مثال ضرر در بورس

دو مفهوم مهم در مدیریت ریسک

معامله‌گرانی که در بورس بازارهای مالی با دیدگاه کوتاه‌مدت و میان‌مدت فعالیت می‌کنند معمولا برای تعیین زمان خروج خود از معاملات از حد سود و حد ضرر استفاده می‌کنند. این سرمایه گذاران که بیشتر بر اساس تحلیل تکنیکال به خرید و فروش در بازارهای مالی مانند سهام، ارز و … مشغول هستند، اغلب برای میزان سود و زیان خود محدوده‌هایی را تعیین می‌کنند. در این حالت، خروج از معامله با هدف کاهش زیان و افزایش سود انجام می‌شود. فرض کنید شخصی سهامی را در قیمت ۲۰۰ تومان خریده است. او بر اساس نتایج تحلیلی که روی این سهام انجام داده – که معمولا از جنس تحلیل تکنیکال است – تصمیم می‌گیرد با رسیدن قیمت به اولین سقف قیمتی مورد انتظار، مثلاً ۲۲۰ تومان سهام خود را به فروش برساند. در صورتی که قیمت سهام به ۱۸۰ تومان کاهش یابد نیز او سهام خود را خواهد فروخت. در این حالت، حد ضرر او ۱۸۰ تومان خواهد بود.

همه افراد فعال در بورس، می دانند که برای موفقیت و کسب سود و درآمد در این بازار باید با مبحث حد سود و حد ضرر در بورس آشنا باشند تا با به کار گیری آن میزان سود و دارایی خود را افزایش دهند.در بازار بورس ، افراد برای کسب درآمد به فعالیت هایی چون معامله گری، سرمایه گذاری و خرید و فروش سهام روی می آورند. اما باید بدانند که برای کسب سود و درآمد در این بازار باید نکات بسیار مهمی را رعایت کنند. یکی از این نکات مهم، توجه به حد سود و ضرر در بورس می باشد.

مفهوم حد ضرر:

‌تشخیص قیمت و زمان فروش سهام، نیاز به تجربه و اطلاعات کافی دارد. برای حفظ سرمایه و رسیدن به سود، لازم است قبل از خرید هر سهمی روندها، مقاومت‌ها حمایت‌ها، وضعیت بنیادی و… سهم را بررسی کنیم. با بررسی کامل یک سهم، این انتظار وجود دارد که قیمت سهم صعودی باشد و به سود مورد نظر برسد. حال اگر بعد از خرید یک سهم برخلاف انتظار ما قیمت آن شروع به کاهش کرد، به این معنی است که یا در محاسبات خود اشتباه کرده‌ایم یا بر خلاف روند بازار، وارد شده‌ایم و تحلیل درستی از سهم نداشتیم. در این وضعیت دو راه پیش روی ما قرار دارد:

۱-صبر کنیم تا بعد از کاهش قیمت، سهام دوباره به قیمت مورد نظر ما برسد.

‌۲-بعد از اندکی کاهش بلافاصله از سهم خارج شویم.

باقی ماندن در سهام بدون هیچ برنامه‌ای تا زمانی که به قیمت موردنظر ما برسد، ریسک زیادی دارد چرا که می‌تواند منجر به از دست رفتن بخش اعظمی از سرمایه شود. خروج از سهام بعد از تحمل مقداری کاهش، منطقی‌تر به نظر می‌رسد؛

یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای با بررسی کامل سهمی را می‌خرد و حد سود و زیان را تعیین می‌کند. در صورتی که به سود مورد نظر دست یافت یا سهم به مقاومت خود رسید، از سهم خارج می‌شود. زیرا هیچ سهمی برای همیشه حالت صعودی نخواهد داشت. ولی اگر سهام بجای رشد، افت کرد و به حد ضرر رسید، بلافاصله باید از سهم خارج شد. اگر بازار بورس روند نزولی داشته باشد، حد ضرر در کل بازار باید در نظر گرفته شود و اگر به آن حد رسید، کاملا از بازار خارج می‌شویم و تا زمان بازگشت بازار به روند طبیعی، نظاره­‌گر می­‌مانیم. در این حالت باید از سهامی که به حد ضرر هم نرسیده خارج شویم.‌افرادی که با مطالعه و شناخت از بازار مورد نظر و توجه به میزان سرمایه خود، سرمایه‌گذاری می‌کنند به‌طور حتم برای خود اهداف قیمتی تعیین کرده‌اند. این اهداف شامل مواردی از جمله قیمت خرید، قیمت فروش، مقدار سود و مقدار زیان است. برای سرمایه‌گذاری در بورس باید ابتدا انتظارات خود را تعریف کنیم و به سوالاتی نظیر زمان ورود یا خروج در یک سهم، سود مورد انتظار و میزان ضرری که حاضر به پذیرش آن هستیم، پاسخ دهیم. دانستن این نکته حائز اهمیت است که اگر معامله موفقی را انجام دادیم کجا خارج شویم و اگر معامله ما به هر دلیلی، مخالف انتظار ما پیش رفت آنگاه چه مقدار مثال ضرر در بورس ضرر باید متحمل شویم.حد ضرر ابزاری است که سرمایه‌گذاران به کمک آن می‌توانند درصورتی‌که سود موردانتظار محقق نشد، از ضرر بیشتر و از بین رفتن اصل سرمایه جلوگیری کنند. حد ضرر یا حد توقف زیان به معنی آن است که وقتی کاهش قیمت سهام به حد مشخص و تعیین‌ شده‌ای رسید، باید آن را بفروشیم تا از ضرر بیشتر جلوگیری شود.‌ کم شدن سود هم نوعی ضرر است، بنابراین زمانی‌ که قیمت سهام بالا رفت حد ضرر را نیز باید متناسب با قیمت افزایش داد.‌

نکات کلیدی برای حد ضرر

1. حد ضرر را در معاملات کوتاه مدت روی محدوده‌ حمایت در موج نزولی قبلی قرار دهید (به شرطی که بین 8 تا 10 درصد باشد)
2. حدضرر را در خریدهای میان‌مدت و بلندمدت روی محدوده حمایتی معتبر تعیین کنید (بین 10 تا 20 درصد پایین‌تر از قیمت خرید)
3. وقتی مقاومت یک سهم شکسته شد و قیمت سهم در بالای محدوده مقاومتی تثبیت کردید، حدضرر را روی مقاومت شکسته شده که حالا به عنوان حمایت عمل می‌کند قرار دهید.
4. اگر حدضرر را در فاصله کوتاهی از قیمت خرید قرار دهید، در معاملات کوتاه مدت ممکن است به دلیل نوسان زیاد قیمت، خروج زود هنگامی از بازار داشته باشید (سهم خیلی زود فروخته شود.)
5. اگر حدضرر را در فاصله زیادی از قیمت خرید قرار دهید، باعث زیان بیشتر شما می‌شود. (سهم خیلی دیر فروخته می‌شود)
   بنابراین یافتن حدوسط در تعیین حد ضرر استراتژی هوشمندانه و بهتری می‌باشد.
6. همیشه به حد ضرر تعیین شده عمل کنید. اگر پس از عمل کردن به حدضرر، رشد سهم شروع شد، نیازی نیست خودتان را ملامت کنید و از آن به بعد در تعیین حدضرر دقت و مطالعه بیشتری انجام دهید. به جای ناراحت بودن، در عوض خوشحال باشید که براساس استراتژی تان معامله را انجام داده اید.
7. برخی از افرادی که به دید بلند مدت سرمایه گذاری میکنند اعتقادی به تعیین حدضرر ندارند. شما هم اگر به وضعیت بنیادی شرکت مطمئن هستید و قصد سرمایه گذاری بیش از 9 ماهه دارید میتوانید حدضرر تعیین نکنید.

نسبت ریسک به ریوارد چیست:

کاربرد نسبت ریسک به ریوارد در بورس در اولویت بندی کردن پوزیشن های خرید می باشد. یعنی در صورتی که برای خرید دو یا چند سهم تردید داشتید و تمامی سهم ها به لحاظ تکنیکی و بنیادی مثال ضرر در بورس موقعیت خوبی برای خرید داشتند، می‌توانید به کمک این شاخص، یکی از آن سهم ها را انتخاب کنید و باید توجه داشته باشد که سهمی را که ریسک به ریوارد کمتری دارد انتخاب کنید.

به عبارت دیگر یکی از پارامترهای بسیار مهم و تاثیر گذار در معاملات نسبت ریسک به ریوارد یا همان نسبت سود به زیان می‌باشد که در هنگام تجارت در بازار معاملات به خصوص فارکس، باید به آن توجه ویژه داشت.یکی از روش‌های کاهش ریسک، تشکیل سبد سهام است و متنوع سازی آن است اما روش دیگر آن توجه به نسبت ریسک به ریوارد می باشد.شاخص یا نسبت سود به زیان یا همان “ریسک به ریوارد” شاخصی برای تعیین حد ضرر و حد سود برای سرمایه گذاری در معاملات بورس می باشد، این شاخص می تواند جهت تصمیم گیری برای خرید یا عدم خرید سهم مورد توجه سرمایه گذاران قرار گیرد.ریسک به ریوارد تنها یک عدد است که خود بر اساس پارامترهای احتمالی بنا نهاده شده است.

نحوه محاسبه ریسک به ریوارد:

برای محاسبه این نسبت ابتدا باید ریسک و ریوارد را طبق فرمول زیر بدست بیاوریم؛

حد ضرر – قیمت سهم = ریسک

حد سود مثال ضرر در بورس – قیمت سهم = ریوارد

بنابراین پس از تعیین ریسک و ریوارد، ریسک را بر ریوارد تقسیم می کنیم تا نسبت آن مشخص شود، بطوری که هر چقدر که این نسبت کمتر از ۵۰% باشد، سهم برای خرید مناسب می باشد.

مثال:

فرض کنید شما قصد خرید سهمی را در بازار بورس ایران با واحد پولی ریال را دارید که قیمت آن مبلغ ۱۶۸۱ ریال است و تارگت ( حد سود ) سهم مبلغ ۲۱۲۰ ریال و حد ضرر سهم مبلغ ۱۵۵۰ ریال می باشد، بنابراین برای تصمیم گیری جهت خرید یا عدم خرید سهم ابتدا باید ریسک و ریوارد را مشخص نماییم.

۱۳۱ = ۱۵۵۰ – ۱۶۸۱ = ریسک

۴۳۹ = ۲۱۲۰ – ۱۶۸۱ = ریوارد

حالا طبق مطالب گفته شده ریسک را تقسیم بر ریوارد می کنیم که می شود:

۲۹۸ / ۰ = ۴۳۹ / ۱۳۱ = Risk/Riward

بنابراین نتیجه محاسبه می شود؛ ۰٫۲۹۸ یا ۲۹٫۸% و چون این نسبت کمتر از ۵۰% می باشد پس سهم برای خرید مناسب است.

تجزیه و تحلیل نسبت ریسک به ریوارد:

شاخص ریسک به ریوارد شاخص خوبی برای تعیین حد ضرر و حد سود است، یعنی اگر پس از خرید سهم، قیمت آن تا مبلغ۱۵۵۰ریال سقوط کرد آن را می توانیم بفروشیم و با ضرر از آن خارج شویم و اگرقیمت سهم بالا رود و تا مبلغ ۲۱۲۰ ریال رسید، باز هم می توانیم تصمیم به فروش سهم بگیریم. به عبارت دیگر مبلغ ۴۳۹ ریال سود در مقابل مبلغ ۱۳۱ ریال ضرر که ریسک به ریوارد سهم می شود ۲۹% و یا یک سوم مبلغ سرمایه گذاری، بنابراین ریسک به ریوارد، به این مفهوم است که شما حاضرید در مقابل ۲۹ درصد سود، مقداری از سرمایه خود را (به اندازه مبلغ سرمایه گذاری) به خطر بیندازید.

ضرر مرکب در بورس

چرا عده ای با وجود سود مرکب در بورس ضرر می کنند؟

دلیل این موضوع آنست که خیلی از افراد نمی توانند در بازار بورس صبر کنند

آنها مدام سهمی را می خرند اما وقتی می بینند این سهم در حال ضرر دادن است

آن را به سرعت می فروشند و به سراغ سهم دیگر می روند

دوباره در آن سهم کمی ضرر می کنند و دوباره آن را با ضرر می فروشند و به سراغ سهمی دیگر می روند

آنها صبر و تحمل ندارند و نمی توانند سهامداری کنند و به همین دلیل ضرر می کنند.

این در صورتی است که اگر فردی سهم خوبی داشته باشد و سهامداری کند در بورس مطمئنا سود خوبی خواهد کرد

برای مثال اگر شما در سال 90 هر سهمی را در بورس خریده بودید و آن را نمی فروختید

حالا پس از 9 سال سرمایه شما ده ها برابر شده بود.

تفاوت جالب سود مرکب و ضرر مرکب در بورس

نتیجه گیری

مانند سود مرکب در بورس ضرر هم در بازار بورس به صورت مرکب است

ضرر مرکب در بورس باعث می شود تا سهامدار ضرر کمتری متحمل شود چون هر بار ضرر به سرمایه ضررکرده وارد می شود و نه به سرمایه اولیه

روانشناسی بورس و دامنه شناسایی زیان

روانشناسی بورس و شناخت رفتارهای معامله گران یکی از نکاتی است که هر سرمایه گذاری باید آن را به صورت کامل فرا گرفته و به صورت تجربی در معاملات خود استفاده کند. همه ما ممکنه در معاملاتی که انجام میدیم ضرر داشته باشیم و این یک موضوع عادی و طبیعیه. به عنوان مثال اینطور نیست که یه تریدر حرفه ای بیاد بگه من اصلا تو معاملاتم ضرر نداشتم و همیشه در این بازار موفق بودم یا اینکه پیش خودتون فکر کنید که یه معامله گر حرفه ای اصلا زیان نمیکنه و همه معاملاتش منجر به سود میشه. نه اصلا اینطور نیست و حتی بهترین معامله گرها هم ممکنه گاهی زیان کنن. تو بحث های قبل هم گفتیم که در نهایت، برآیند سود و زیان هست که تعیین میکنه شما چقدر در معاملاتتون حرفه ای هستید. یه معامله گر غیرحرفه ای دوره های سود و زیانش معمولا سینوسی هست یعنی گاهی اوقات سود میکنه و گاهی اوقات هم ضرر. نکته اصلی اینجاست که معامله گر غیرحرفه ای برنامه منظمی برای معاملاتش نداره و اگر گاهی معامله اشتباهی رو انجام داد به دنبال علتش نمیگرده تا یه چاره جویی برای کارش داشته باشه و همین عامل هم موجب ادامه دار بودن زیانش میشه.

در بحث های مربوط به مدیریت سرمایه گفتم که مهمترین اصل ما برای فعالیت در بازارهای مالی باید این باشه که اولا سرمایمون رو حفظ کنیم و ثانیا برای کسب سود تلاش کنیم. یعنی حفظ سرمایه رو تو اولویت اصلی کار خودمون قرار بدیم. . نکته ای که اینجا میخوام راجبش صحبت کنم اینه که شما به ازای درصدی که ضرر میکنید باید چند درصد سود کنید تا ضرر قبلی جبران بشه. من فرمولش رو اینجا مینویسم و چندتا مثال هم براش میزنم.

روانشناسی بازار بورس و جبران ضرر در هر معامله

در این فرمول n درصد ضرر سرمایه گذار در یک معامله هست. به عنوان مثال اگر شما در معامله ای 15 درصد ضرر کنید باید تقریبا 18 درصد سود کنید تا به اصل سرمایه برسید. اگر 20 درصد در معامله ای ضرر کنید باید 25 درصد سود کنید تا به اصل سرمایه برسید و اگر در یک معامله ای حد ضرر نداشتید و وارد باتلاق ضرر 50 درصدی شدید باید 100 درصد سود کنید تا به اصل پولتون برسید و این با افزایش زیان به مراتب بیشتر میشه.

جدای از حالت محاسبه ای جبران شکست، این قضیه یه نکته خوبی رو هم به ما گوشزد میکنه و اینه که در هر سرمایه گذاری باید حتما یه حد ضرری رو برای خودمون تعیین کنیم و به امید اینکه قیمت افزایش پیدا میکنه مثال ضرر در بورس معاملاتمون رو باز نزاریم. به اصطلاح هر جا جلوی ضرر گرفته بشه خودش یه سوده و به این اصل باید در سرمایه گذاری توجه کنیم چون در صورت توجه کردن به این موضوع؛ با حساسیت بیشتری معامله میکنیم و معامله با حساسیت بالا در معاملات یعنی اینکه در هنگام خرید سهام یک شرکت همه موضوعات مربوط به آن سهم در معاملات را رعایت میکنیم و پس از بررسی بنیادی و تکنیکالی سهم به لحاظ روانشناسی بورس و رفتارشناسی نیز سهم را مورد بررسی قرار می دهیم و در نتیجه معاملات ما به نتیجه بهتری ختم می شود.

كتاب روانشناسي معاملات در بورس و فاركس

يكي از كتاب هاي مفيد در خصوص روانشناسي معاملات در بورس و فاركس كتاب معامله گر منظم اثر مارك داگلاس و کتاب جادوگران بازار نوین نوشته جک شواگر مي باشد كه به عنوان يك كتاب مرجع در حوزه روانشناسي بورس و ساير بازارهاي مالي مي باشد و به همه سرمايه گذاران پيشنهاد مي شود كه حداقل يك بار اين كتاب را مطالعه كنند. با مطالعه اين كتاب به اين نتيجه مي رسيد كه بازارهاي مالي دائما در حال حركت مي باشند و داراي ساختار درستي نيستند و تنها اين سرمايه گذار است كه بايد با برنامه ريزي درست و منظم و پذيرش مسئوليت خود در معاملات، بتواند مديريت سرمايه را به درستي اجرا كند و در معاملات خود موفق باشد.

مارك داگلاس در كتاب معامله گر منظم در خصوص روانشناسي معاملات در بورس مي گويد ” چندين عامل رواني وجود دارد كه در قدرت شما براي ارزيابي دقيق پتانسیل جهت حركت بازار تاثير دارد. يكي از آنها اين است كه خودتان را از اين تصور كه هر معامله پتانسیل تحقق بخشيدن به همه روياهاي شما را دارد رها كنيد. حداقل اين توهم مانع عمده اي در يادگيري شما از نحوه حركات بازار خواهد شد . در غير اين صورت اگر شما به طور مداوم اطلاعات بازار را براي تاييد اين باور فيلتر كنيد، ديگر نگران رسيدن به اهداف خود نباشيد چرا كه احتمالا پولي كه با آن معامله كنيد باقي نمي ماند.

تاثیرات پول بادآورده در معامله کردن

دانش روانشناسی در حوزه بازارهای مالی بسیار گسترده است و شناخت موضوعات مربوط هم نیاز به کسب دانش و تجربه فراوانی دارد و صرفا مربوط به یک بحث آموزشی نمی شود. جنبه های روانشناسی اثرات زیادی بر زندگی سرمایه گذار دارد و بعضا در تصمیم گیری‌های فرد هم تاثیر گذار است. گاهی حس غرور میدهد و گاهی حس شکست و همین حس ها منجر به اتفاقات زیادی در سرمایه گذار می شود. به عنوان مثال فرض کنید اخر هفته به مرکز تفریحی و به سراغ یک بازار شرطی رفته اید. شروع به بازی میکنید. در اولین بازی یک میلیون تومان می بازید. حس شما بعد از اولین باخت چیست؟ خب با ریسک کمتری شروع به بازی میکنید و به دنبال جبران آن یک میلیون تومان هستید اما اگر در همان ابتدای بازی برنده شوید بی شک ریسک بیشتری را متحمل می شوید و اعتماد به نفستان که البته کاذب است بالا می رود و با ریسک بالا به سادگی پولتان را از دست می دهید. یعنی پولی را که به سادگی بدست آورده اید به سادگی و با افزایش ریسک از دست داده اید. این اثر پول بادآورده می باشد که مستقیما به روانشناسی مربوط است.

آموزش روانشناسي بورس : چگونه روانشناسي بورس را ياد بگيريم

آموزش روانشناسي بورس و شناخت رفتار معامله گران در بازار بورس يكي از مهم ترين نكاتي مي باشد كه هر سرمايه گذاري بايد در بدو ورود به بازار سرمايه ان را بياموزد. يك بخش از روانشناسي بورس و معاملات جنبه فردي دارد كه سرمايه گذار بايد به مرور زمان و با گسب تجربه در بازار آن را بياموزد ولي برخي از تكنيك هاي معاملاتي در بورس در جهت شناسايي رفتار سرمايه گذاران وجود دارد كه تحت عنوان مباحث تابلو خواني و بازار خواني در بورس مطرح مي باشد و هر سرمايه گذاري قادر به مطالعه در اين حوزه و يادگيري آن مي باشد تا بتواند با درك درست رفتار خود و بازار معاملات موفقي داشته باشد. در کتاب سهام نخرید مگر با شناخت رفتار و روانشناسی بازار در دو فصل مباحث مربوط به روانشناسی بورس مورد بررسی قرار گرفته است. از طرفی اگر قصد یادگیری مباحث مربوط به آموزش تابلو خوانی در بورس تهران را به صورت کامل دارید میتوانید سری مقالات مربوط به بخش تابلو خوانی در سایت را به صورت کامل مطالعه کنید تا به مباحث پیشرفته تابلو خوانی هم تسلط کافی پیدا کنید.

تعیین حد ضرر و ضرورت آن در معاملات

یکی از اصطلاحاتی که در آموزش بورس می بایست به خوبی فرا گرفته شود. حد ضرر و چگونگی تعیین آن است. حد ضرر یا حد توقف زیان در واقع به این معناست که گاهی اوقات در فرآیند بازار سرمایه و بورس قیمت سهام به جایی می رسد که می بایست فورا و بدون هیچ گونه تردیدی جلوی ضرر را گرفت و سهام خود را فروخت تا از ضررهای بیشتر ناشی از آن جلوگیری به عمل آید.

در آموزش تحلیل تکنیکال اینگونه می آید که کم شدن سود خود نوعی ضرر است، لذا زمانی که قیمت سهام رو به فزونی رود، می بایست حد توقف زیان را نیز متناسب با آن قیمت، افزایش داد.

پس همیشه باید این نکات را در آموزش بورس مدنظر گرفت چرا که ممکن است به ظاهر کوچک به نظر آید ولی در واقع می تواند تغییر بزرگی را پدید آورد پس برحسب آموزش تحلیل بنیادین معقول ترین راه حل برای خرید یک سهم، تعیین حد ضرر برای آن است و این نکته را به خاطر سپرد که یکی از دلایل ضرر در فرآیند بورس، به واقع همین عدم تعیین حد توقف زیان است.

نحوه محاسبه حد ضرر

برای محاسبه حد ضرر در معاملات می توان از شیوه های متعددی بهره جست که در برخی از این شیوه ها محاسبه آن مثال ضرر در بورس بر حسب فاصله قیمتی از نقطه خرید سهام می باشد و در برخی دیگر توسط اندیکاتورها و آموزش تحلیل تکنیکال می بایست حد توقف زیان را تعیین نمود. ب

ه طور کلی روش های پرکاربرد محاسبه حد ضرر به قرار زیر است:

1- تعیین حد ضرر ثابت
2- مکانیکال مثال ضرر در بورس
3- تکنیکال و ترسیمی

که در این مختصر فقط به توضیح و تبیین یکی از این روش ها یعنی تعیین حد ضرر ثابت می پردازیم:

تعیین حد ضرر ثابت‌

در این روش معامله گر در ابتدا مقدار مشخصی را به عنوان حد ضرر خود مدنظر می گیرد تا در صورتی که قیمت به آن نقطه رسید، بلافاصله اقدام به فروش سهم خود کند. محاسبه آن در این روش طبق 2 شکل زیر صورت می پذیرد:

1- تعیین مقدار ثابت عددی: در این روش معامله گر برای حد توقف زیان خود عدد ثابتی را مشخص می کند. به مثال ضرر در بورس عنوان مثال اگر معامله گر برای خرید خود حد توقف زیان 20 تومانی را مدنظر بگیرد، زمانی که قیمت سهم به اندازه 20 تومان نسبت به خرید کاهش یافت در آن صورت نسبت به فروش سهام خود می بایست اقدام ورزد.

2- تعیین مقدار ثابت درصدی: در این روش معامله گر بجای عدد ثابت، درصد ثابتی را ملاک محاسبه خود قرار می دهد تا در صورتی که قیمت سهم از آن درصد اولیه پایین تر رفت، می توان خود را از معامله بیرون کشید تا ضرر بیشتری متحمل نشد. به عنوان مثال اگر سهمی را که در ابتدا 500 تومان خریداری کرده اید، و برای آن حد توقف زیان 10درصدی تعیین نموده اید، زمانی که قیمت به 450 تومان برسد می بایست فورا خود را از معامله بیرون کشید.

چند نکته مهم برای جلوگیری از ضرر در بازار سرمایه گذاری مالی و معامله در ارزهای دیجیتال

ضرر در بازارهای مالی یک اصل و اتفاق غیر قابل انکار محسوب می شود. از این رو این انتظار را نداشته باشید که در اینجا راه ها و روش هایی را بیاموزید که بتوانید به واسطه آن عملا ضرر در بازار سرمایه گذاری مالی را تجربه نکنید. ما در این مقاله و سعی می کنیم راه هایی را به شما نشان دهیم که شما می توانید به واسطه آن ها ضرر در بازارهای مالی را مدیریت کنید. مدیریت ضرر در بازارهای مالی به معنی این است که شما آن را بشناسید و قبول کنید و سپس بر اساس این شناخت بتوانید برنامه ای مناسب برای آن پیاده کنید. در ادامه بیشتر صحبت خواهیم کرد.

ضرر در بازارهای مالی چیست؟

قبل از این که بخواهیم به راه ها و روش های مدیریت ضرر در بازارهای مالی بپردازیم، باید این مفهوم را به خوبی بشناسیم. به نظر شما ضرر در ترید کردن به چه معنی است؟ به عبارت ساده تر چه زمانی از مفهوم ” ضرر در بازارهای مالی ” استفاده می شود؟

در دید اول این گونه به نظر می رسد که ضرر در بازارهای مالی یک مفهوم ساده و کاملا مشخص است. در واقع اینگونه تصور می شود که ضرر در معامله ارزهای دیجیتال تنها زمانی معنی دارد که شما یک ارز را با قیمت مشخص خریداری کنید و سپس آن را با افت قیمت به فروش برسانید. به فاصله سرمایه از دست رفته در این دو معامله ” ضرر در بازارهای مالی” گفته می شود.

بگذارید با یک مثال توضیح دهیم. فرض کنید یک خودکار با قیمت هزار تومان خریداری کرده اید. اگر شما این خودکار را با قیمت ۹۰۰ تومان به فروش برسانید، شما دچار ضرر در بازار سرمایه گذاری مالی شده اید. به مثال ضرر در بورس عبارت ساده تر شما در این معامله ۱۰۰ تومان درگیر ضرر شده اید.

اما مفهوم ضرر در بازارهای مالی کمی عمیق تر از این تعاریف است. در واقع ضرر در بازارهای مالی از دو جنبه مالی و زمانی باید مورد بررسی قرار بگیرد.
به همان مثال خرید خودکار برگردیم. اگر شما یک خودکار با قیمت هزار تومان خریداری کرده باشید و این خودکار ده سال دیگر با قیمت ۲ هزار تومان فروخته شود، آیا شما سود داشته اید؟ اگر بخواهیم بر اساس تعریف بالا به این مسئله نگاه کنیم، پاسخ مثبت است. در واقع شما با خرید خودکاری با قیمت هزار تومان و فروش آن با قیمت دو هزار تومان، به اندازه هزار تومان سودآوری داشته اید.

اما نکته ای که در این بین وجود دارد این است که در این تعریف ضرر در بازارهای مالی، از مفهوم زمان صحبت نشده است. یعنی ما سودآوری در این خرید و فروش را فارغ از مسئله زمان مورد بررسی قرار داده ایم. حال اگر شما به جای خرید خودکار به اندازه هزار تومان طلا خریداری می کردید، طی چند ماه به دو هزار تومان سود می رسیدید! بنابراین کاملا مشخص است که خرید خودکار و از دست دادن زمان برای سودآوری آن خود به عنوان یک ضرر در بازارهای مالی محسوب می شود.

بنابراین به طور کلی ضرر در ترید کردن لزوما به معنی از دست دادن سرمایه به صورت صرف نیست. اگر شما برای یک معامله هزینه های دیگری مانند زمان و … پرداخت کنید، عملا دچار ضرر می شوید. همین مسئله زمان یکی از مهمترین دلایلی است که عملا باعث شده است ضرر در بازارهای مالی تبدیل به یک اصل شود. حال در ادامه باید روش هایی را مورد بررسی قرار دهیم که بتواند بر اساس مفهوم زمان و مفهوم مالی ضرر در ترید کردن مانند ضرر در ارزهای دیجیتال را مدیریت و کنترل کنیم. در ادامه مقاله نکته های وارن بافت و سود معامله و ترید را مطالعه کنید.

ریسک را بشناسید!

اولین روش و فاکتوری که می تواند مسیر کنترل ضرر در بازارهای مالی را هموار تر کند، شناخت ریسک معاملاتی است. ریسک چیزی شبیه به یک لیوان یا ظرف خالی است. شما بر اساس ریسک می توانید متوجه شوید که سودآوری یا ضرر شما چه میزان خواهد بود.

به مثال قبلی بازگردیم. شما با توجه به اتفاقات اقتصادی و اخباری که وجود داشته، تصمیم به خرید خودکار می کنید. اما این خرید همراه با یک ریسک است. در واقع این ریسک ناشی از مفهومی به نام ناشناخته بودن آینده است. در واقع شما با توجه به احتمال کاهش عرضه خودکار در بازار، تصمیم به خرید آن می گیرید. زیرا با کاهش عرضه و افزایش تقاضا قیمت خودکار افزایشی خواهد بود.

اما آیا شما می توانید مطمئن باشید که لزوما این کاهش عرضه رخ می دهد؟ این عدم اطلاع دقیق از اتفاقات آینده خواسته یا ناخواسته معامله شما را درگیر ریسک می کند.

حال شما با دقیق تر کردن اطلاعات خود می توانید ریسک معاملاتی خودتان را کاهش دهید. با کاهش ریسک معاملاتی ضرر در بازارهای مالی کمتری رخ می دهد. در واقع شما با کاهش درصد ریسک احتمال ضرر در بازارهای مالی را کاهش می دهید.

اما مثال ضرر در بورس نکته مهم دیگر این است که بزرگی و کوچکی ریسک به عامل مهم دیگر به نام میزان سرمایه گذاری نیز بستگی دارد. یعنی شما با خرید هزار تومان خودکار، ضرر خود را در محدوده هزار تومان نگه می دارید، اما با خرید ده هزار میلیارد تومان خودکار، عملا میزان ظرف ریسک شما به صد هزار میلیارد تومان می رسد. بنابراین با شناخت ریسک معاملاتی می توانید ضرر در بازارهای مالی را مدیریت کنید.

ضرر در بازارهای مالی با مشخص کردن یک استراتژی

راه مهم دیگر برای کنترل ضرر در بازارهای مالی مانند ضرر در معامله ارزهای دیجیتال، داشتن استراتژی مشخص و ثابت است. در واقع شما باید برای هر معامله خودتان در هر بازار مالی از استراتژی مناسبی استفاده کنید. نداشتن استراتژی به معنی ورود بی چون و چرا به ضرر در بازار سرمایه گذاری مالی است.

استراتژی به معنی شناخت مسیر حرکت از شروع تا پایان است. در واقع شما باید بدانید که چگونه وارد یک معامله می شوید و در چه موقعیت هایی چه واکنش هایی را نشان خواهید داد.

در ابتدا داشتن یک استراتژی کامل چندان ساده نیست. اما یادتان باشد که داشتن استراتژی ناقص بسیار بهتر از نداشتن آن است. شما در ابتدا تنها کافی است با شناخت ریسک وارد معامله شوید و بدانید در چه نقطه ای از آن خارج می شوید. یعنی تعیین حد ضرر و سود می تواند ساده ترین حالت استراتژی باشد. اما همین استراتژی ساده می تواند به سادگی ضرر در بازارهای مالی را برای شما مدیریت کند. در واقع شما با مشخص کردن حد ضرر یک چارچوب برای ضرر در بازار سرمایه گذاری مالی مشخص می کنید.

حال شما با شناخت مسیر و کسب تجربه می توانید شرایط مختلف یک معامله را بهتر درک کنید، بنابراین می توانید استراتژی خودتان را کامل تر و دقیق تر کنید. با تکمیل استراتژی راحت تر می توانید ضرر در بازارهای مالی را کنترل کنید. یادتان باشد که داشتن کامل ترین استراتژی نیز به معنی از بین بردن ضرر در بازارهای مالی نیست. بلکه شما با داشتن استراتژی تنها ضرر در بازارهای مالی را مدیریت می کنید.

خودتان را بهتر بشناسید!

یکی از مهمترین روش های کنترل ضرر در بازارهای مالی را می توان شناخت شخصیت و روحیه فردی دانست. در واقع شما مادامی می توانید به درستی در بازار های سرمایه ای فعالیت کنید که خودتان را خوب شناخته باشید. شناخت خود بدین معنی است که شما باید بدانید در هر موقعیتی چه کاری انجام می دهید. آیا شما انسان ریسک پذیری هستید یا خیر. تا چه حد می توانید ضرر را تحمل کنید. اگر در مسیر ضرر و نزولی افتاده باشید چگونه می توانید احساس خودتان را کنترل کنید. این ها از جمله مهمترین موارد شناختی است که شما باید از خودتان بپرسید.

در واقع انسان ها در شرایط مختلف واکنش های مختلفی از خود نشان می دهند. برخی از این واکنش ها قابل پیش بینی و مدیریت و برخی دیگر غیر قابل پیش بینی است. آن چیزی که باعث می شود یک ضرر در ترید کردن اتفاق بیفتد یک عامل بسیار ساده به نام احساس امیدواری است.

در واقع برخی از تریدرها با وجود مشخص کردن حد ضرر، به سبب داشتن احساس امیدواری به بازگشت بازار به حد ضرر مشخص شده پایبند نمی باشند و این مسئله باعث می شود که عملا ضرر در بازارهای مالی از چارچوب خود خارج شود. پس برای مقابله با ضرر در بازارهای مالی و کنترل آن باید خودتان را بشناسید و بتوانید خودتان را مدیریت کنید.