نحوه ورود به بورس

آموزش ورود به بورس برای مبتدیان

برای سرمایه‌گذاری در بورس شما یا باید مستقیما معاملات خود را انجام دهید یا از واسطه‌هایی برای انجام معاملات خود استفاده کنید. در این مقاله می‌خواهیم به شما روشی را معرفی کنیم که شما را در برابر خطرات بورس ایمن می‌سازد.

این روزها که بورس در کشور ما نسبت به هر زمان دیگری داغ‌تر شده است، شاهد ورود افراد زیادی به این بازار هستیم.

خیلی از افراد را دیده‌ایم که با ضرر از این بازار خارج شده‌اند. این افراد به جای اینکه روند اصولی و راه و روش صحیح را در این بازار طی کنند و پله پله به سود‌آوری منطقی برسند، در تله‌ی سفته‌بازان سهام می‌افتند و در نقاط اوج یک روند صعودی وارد سهم می‌شوند و با ضرر از آن خارج می‌شوند.

اما در این مقاله می‌خواهیم به شما روشی را معرفی کنیم که شما را در برابر خطرات بورس ایمن می‌سازد.

اولین کار پس از ورود به بورس

برای سرمایه‌گذاری در بورس شما یا باید مستقیما معاملات خود را انجام دهید یا از واسطه‌هایی برای انجام معاملات خود استفاده کنید.

اگر می‌خواهید خودتان مستقیما معامله کنید باید روش‌های علمی تحلیلگری و معامله‌گری را بلد باشید. برای اینکه حرفه‌ای شوید می‌توانید در دوره آموزش بورس شرکت کنید و در کنار یک مربی خوب به رفع اشکال بپردازید. بدین منظور می‌توانید از پکیج‌های بورس فا استفاده کنید. چرا که علاوه بر آموزش نکات علمی و کاربردی به بیان تجربیات مهم در بازار ایران نیز در این پکیج‌ها پرداخته شده است. علاوه بر آن شما می‌توانید با پشتیبانی دوره‌ها در ارتباط باشید و توسط مدرسان کارکشته رفع اشکال نمایید.

اما اگر می‌خواهید غیر مستقیم در بورس سرمایه‌گذاری کنید، دو راه وجود دارد.

یک راه این است که سبد خود را به سبد گردان بسپارید. این روش برای سرمایه‌های بالا مناسب است. و حتما دنبال سبد گردان‌های معتبر و ترجیحا دارای گواهی باشید.

این افراد به نمایندگی از شما و تحت نظر شما با سرمایه‌ی شما اقدام به معامله‌گری می‌کنند.

راه دوم خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام است. این صندوق‌ها به نمایندگی از شما سهم می‌خرند و معامله‌گران خبره‌ی بازار در این شرکت‌ها و صندوق‌ها فعالیت می‌کنند.

پیشنهاد ما به شما این است که در بدو ورود به بازار سرمایه 70 درصد پول خود را به صندوق‌ها اختصاص دهید و شروع کنید به یادگیری. در حین یادگیری نیز با 30 درصد سرمایه‌ی خود آزمون و خطا کنید تا تمارین را به خوبی فرا بگیرید و حرفه‌ای شوید. برای یادگیری نیز حتما دلایل معاملات خود را یادداشت کنید و سپس با یک مربی چک کنید.

در ادامه به معرفی دو روش غیر مستقیم می‌پردازیم.

سرمایه‌گذاری در بورس به واسطه‌ی سبدگردان‌ها

شرکت‌‌های سبد گردان بورس افرادی هستند که مدیریت سبد و سرمایه‌گذاری را برای افرادی که نمی‌خواهند مستقیم وارد بورس شوند انجام می‌دهند.

سود سبدگردان چه مقدار است؟

معمولا سبدگردان‌ها فقط در سود شریک می‌شوند. این افراد بسته به اندازه‌ی سبد از 10 درصد تا 40 درصد در سود حاصل از معاملات با سرمایه گذار اصلی شریک می‌شوند.

سبد گردان‌ها چگونه فعالیت می‌کنند؟

لازم نیست برای سبدگردانی پول خود را به حساب شخص دیگری واریز نمایید. کافیست شما اطلاعات کاربری حساب کارگزاری خود را به وی بدهید. یا اینکه از نرم افزارهای واسطه‌ای استفاده کنید که ویژه‌ی سبدگردانی است.

شما در هر لحظه باید بتوانید وضعیت آخرین معاملات و دارایی خود را از طریق پلتفرم کارگزاری خود و یا از طریق پلتفرم سبدگردانی اختصاصی ببینید.

سبد گردانی برای چه مبالغی است؟

سبد گردان‌های حرفه‌ای و تحت نظر کارگزاری‌ها معمولا از یک میلیارد تومان به بالا را می‌پذیرند. اما برخی معامله‌گر خصوصی هستند که سبد‌های کمتر را هم می‌پذیرند.

اما باید توجه داشت که سبدهای کوچک سود‌های کمتری دارند لذا سبدگردان‌های حرفه‌ای نسبت به آن‌ها میل ندارند. پس گاها سبدهای کوچک ممکن است قربانی سبدگردان‌های تازه کار شود.

اگر سبدمان کوچک است چه کار کنیم؟

اگر پول شما در ابتدا کم است به هیچ وجه به سراغ سبد گردان‌ها نروید. چرا که ممکن است کیفیت کار کم باشد.

اگر سبد گردان سبد‌های کوچک را بپذیرد، تمرکز وی کم می‌شود لذا بازدهی او کمتر می‌شود. از طرفی ممکن است درصد غیر معقولی از شما بگیرد.

اما راه حل چیست؟ راه حل صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام هستند. که در قسمت بعدی به نحوه‌ی کار آن‌ها می‌پردازیم.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام به نمایندگی از شما یک سبد مطمئن و امن را تشکیل می‌دهند. معمولا بازدهی صندوق‌ها به بازدهی شاخص کل نزدیک است.

تعدادی از این صندوق‌ها قابلیت خرید و فروش در بورس را دارند که به آن‌ها ETF اطلاق می‌شود.

شما می‌توانید از طریق کد بورسی خود این صندوق‌ها را خرید و فروش کنید. کافیست نماد این صندوق ها را در آنلاین کارگزاری خود سرچ کنید. سپس نسبت به خرید آن اقدام نمایید. برای فروش یا اصطلاحا ابطال هر واحد این صندوق ها نیز از همین طریق می توانید اقدام کنید.

این صندوق‌ها متناسب با سبدی که تشکیل دادند، ارزش متغییر دارند. لذا شما باید در هنگام خرید توجه کنید که ارزش این صندوق‌ها با قیمت آن‌ها تفاوت زیادی نداشته باشد.

این صندوق‌ها سریع نقد می‌شوند حتی اگر بدترین حالت بازار هم رخ بدهد، با اندکی ضرر می‌توان سریع نقد کرد. اگر هم بازار صعودی باشد با بازدهی نزدیک به شاخصکل به شما سود می‌دهد.

برای مشاهده‌ی ارزش لحظه‌ای صندوق‌ها باید به سایت tsetmc مراجعه کنید و در قسمت nav ابطال، ارزش ذاتی هر واحد از این صندوق‌ها را بررسی کنید.

همانطور که در سایت فوق مشاهده می‌کنید، ارزش ذاتی هر واحد سرمایه‌گذاری صندوق آگاس، 31188 تومان می‌باشد، در حالی‌که قیمت این صندوق 29508 تومان می‌باشد. در واقع این صندوق در حال معامله شدن زیر ارزش ذاتی خود می‌باشد.

در ادامه لیست تعدادی از این صندوق ها را برای شما آورده ایم. با توجه به سابقه ی این صندوق‌ها اعم از نقدشوندگی، بازدهی، حمایت حقوقی و … می‌توانید نسبت به سرمایه‌ذاری در این صندوق ها اقدام کنید:

معمولا بازدهی صندوق‌ها از بازدهی تک سهم‌های خاص کمتر است. لذا اگر نمی‌خواهید وقت اختصاصی برای معامله‌گری بگذارید و به دانش تحلیلگری دست پیدا کنید، باید به بازدهی متوسط صندوق‌ها قانع باشید. اما اگر دنبال بازدهی عالی و سود زیاد در بازار سرمایه هستید، باید خودتان وارد وادی معامله‌گری و تحلیلگری شوید.

با توجه به نکات فوق، در ایران افراد تمایل زیادی به خرید واحدهای صندوق و سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس ندارند. چرا که اگر بتوانند به دانش بورسی مناسبی دست پیدا کنند می‌توانند بازدهی‌های خیلی بیشتر از این صندوق‌ها کسب کنند. اما شرط کسب این بازدهی دانش و مهارت تحلیل تکنیکال بورس و بنیادی در بورس و معامله‌گری می‌باشد.

البته تعداد زیادی از این افراد که از یادگیری مباحث تحلیلی بازار فراری هستند، به سمت گرفتن سیگنال از افراد مختلف می‌روند. شاید این افراد در بازار صعودی و سراسر سبز سود کنند و شاید بتوانند ماهی بگیرند و خودشان را سیر کنند. اما در بازار منفی یا خنثی یا شرایط دیگر، این افراد متضرر می‌شوند. در آخر هم با دلی پر از بورس از این بازار خارج می‌شوند. تنها راه حل نجات این افراد یادگیری ماهی‌گیری به جای دویدن به دنبال ماهی است.

در انتها امیدواریم با توجه به نکات گفته شده ورود با شکوهی به بورس را تجربه کنید. شما با یادگیری بورس می‌توانید در اینده در بورس خارجی هم شرکت کنید که البته در آینده کلاس آموزش فارکس هم می‌توانید شرکن کنید و سپس به یادگیری نکات معامله‌گری در این بازار جذاب بپردازید و بر مقدار سرمایه‌ی خود بیافزایید.

همچنین پیشنهاد می‌کنیم که برای یادگیری و تمرین از بسته‌های آموزشی بورس فا استفاده نمایید.

بورس چیست؟ + انواع آن و نحوه سرمایه گذاری

بورس اوراق بهادار (Stock exchange) یا به اصطلاح بورس (Bourse) بازاری رسمی و سازمان‌یافته‌ای است که در آن دارایی‌های مالی مثل سهام شرکت‌ها، اوراق مشارکت و … تحت قوانین و مقررات خاصی بر اساس عرضه و تقاضا معامله می‌شود. شرکت‌های مختلف در تمامی صنعت‌ها مثل پتروشیمی، خودرو، نفت، سیمان، شرکت‌های دارویی، هلدینگ‌های سرمایه‌گذاری و… پس از طی مراحل مختلف و پذیرفته شدن در بورس می‌توانند سهام‌شان را عرضه کنند و تمامی سرمایه‌گذاران حتی با سرمایه اندک می‌توانند سهام آن شرکت را خریداری کنند و سهامدار آن شرکت شوند. در اولین مقاله از آموزش بورس به سراغ “آشنایی با این بازار و ساختار آن” خواهیم رفت.

واژه بورس یک واژه فرانسوی ست که از نام خانوادگی شخصی به نام “واندِر بورس” (اشراف‌زاده بلژیکی) گرفته شده است. که در اوایل قرن پانزدهم مردم با گردهمایی مقابل خانه او به خرید و فروش کالای خود می‌پرداختند. کم کم این واژه به تمامی مکان‌هایی گفته شد که مردم در آن به خرید و فروش کالا و دارایی‌های مالی از جمله اوراق بهادار و … می‌پرداختند. اولین مرکز بورس اوراق بهادار در بلژیک و قرن 14 ایجاد شد.

تاریخچه بورس ایران

در بهمن ماه سال 1346 بورس تهران با عرضه سهام بانک صنعت و معدن و نفت پارس فعالیت خود را شروع کرد. تا سال 1357 سهام 142 شرکت در بورس تهران عرضه شد. اما تا به امروز بیش از 500 شرکت و بنگاه اقتصادی عرضه شدند. سامانه معاملات آنلاین (ONLINE TRADING) نیز از سال 1389 آغاز بکار کرده است.

انواع بورس چیست؟

بورس در ایران بطور کلی به 4 دسته کلی تقسیم می‌شود:

1. بورس اوراق بهادار: همان بازاری ست که در عامه مردم به بورس شناخته می‌شود و دارایی‌های مالی از جمله سهام شرکت‌های مختلف، اوراق مشارکت و… در آن خرید و فروش می‌شود.
2. بورس کالا: مواد اولیه، خام و فرآوری نشده مثل نفت، برنج، گندم، پنبه و تمامی فلزات اساسی مثل سنگ آهن و… پس از بررسی توسط کارشناسان و قیمت‌گذاری جهت خرید و فروش عرضه می‌شود.
3. بورس انرژی: در سال 91 با هدف معامله حامل‌های انرژی مثل نفت، گاز، برق و … تاسیس شد.
4. فرابورس در سال 1388 آغاز به کار کرد.

فرابورس چیست و چه تفاوتی با بورس دارد؟

از آنجایی که شرکت‌های مختلف برای عرضه سهام خود در بورس باید فرآیند پذیرش سخت و خاصی را طی کنند و شاید این امکان برای تمامی شرکت‌ها بخصوص شرکت‌های کوچک‌تر مهیا نباشد بازار فرابورس تهران در سال 87 شکل گرفت. فرابورس نیز همانند بورس یک بازار برای خرید و فروش سهام شرکت‌های مختلف است. با این تفاوت که فرآیند پذیرش شرکت‌ها در فرابورس آسان‌تر است. بدین ترتیب این شرکت‌ها نیز می‌توانند از طریق بازار سرمایه سهام خود را عرضه و منابع مالی موردنیاز خود نحوه ورود به بورس را تامین کنند. فرابورس دارای نُه بازار: اول، دوم، سوم، پایه الف، پایه ب، پایه ج، ابزارهای نوین مالی، شرکت‌های کوچک-متوسط و مشتقه است. حال آنکه بورس فقط شامل بازار نقد سهام (بازار اول و بازار دوم)، صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)، بازار اوراق بدهی (اوراق مشارکت، گواهی سپرده و انواع صکوک) و بازار مشتقه (قرارداد آتی، اوراق تبعی و اختیار معامله) است.

نحوه معامله سهام در فرابورس و بورس کامل مشابه است. اما مدنظر داشته باشید از آنجایی که شرایط پذیرش شرکت‌ها در فرابورس نسبت به بورس راحت‌تر است شرکت‌های نسبتا کوچک‌تری در آن پذیرفته می‌شوند. بنابراین سهام شرکت‌های موجود در فرابورس عموما ریسک بالاتر و نقدشوندگی پایین‌تری دارند. در مقاله‌ای جداگانه به بررسی اینکه “فرابورس چیست و چه تفاوتی با بورس دارد؟ “ پرداختیم.

ساعت کاری بورس تهران

سهامداران می‌توانند از ساعت 9 صبح تا 12:30 و در روزهای شنبه تا چهارشنبه هر هفته (بجز روزهای تعطیل عمومی) نسبت به خرید و فروش سهام خود اقدام کنند.

دامنه نوسان روزانه بورس: بازه تغییر سهام در بورس بین %5+ و %5- است. یعنی اگر قیمت پایانی سهام در روز قبل 1000 تومان باشد قیمت سهام در روز جاری می‌تواند بین 950 و 1050 تومان نوسان کند. حال فرض کنید در 20 روز معاملاتی سهامی هر روز %5+ افزایش قیمت داشته باشد پس قیمت سهام 20 (1.05) یعنی 2.6 برابر خواهد شد. یعنی 10 میلیون می‌شود 26 میلیون تومان.

حال اگر همان سهام در 20 روز معاملاتی، هر روز %5- کاهش قیمت داشته باشد پس قیمت سهام 20 (0.95) یعنی 0.35 برابر خواهد شد. یعنی 10 میلیون تومان می‌شود 3.5 میلیون تومان! در مقاله زیر بطور کامل به این موضوع پرداخته شد.

عرضه اولیه سهام در بورس چیست؟

عرضه اولیه سهام یا همان Initial Public Offering که به اختصار IPO نامگذاری میشود، به اولین روزِ عرضه‌ درصد مشخصی (عموما بین 5% تا 20%) از کل سهام یک شرکت در بورس گفته می‌شود. یعنی وقتی شرکتی تصمیم به واگذاری سهام خود می‌گیرد بعد از دریافت مجوزهای لازم، درصدی از سهام آن شرکت بصورت عرضه اولیه در بورس به فروش خواهد رسید و تمامی افرادی که دارای کد بورسی هستند می‌توانند آن‌را بخرند.

چرا عرضه اولیه اینقدر جذاب است؟

وقتی یک شرکت تصمیم به عرضه سهام خود از طریق بورس می‌گیرد، قطعا سهام آن شرکت باید جذابیتی داشته باشد تا افراد آن‌را بخرند! عموما شرکت‌ها این جذابیت را با ارزان فروختن سهام خود ایجاد می‌کنند! یعنی اگر هر برگه سهام یک شرکت 1000 تومان ارزش داشته باشد، در روز عرضه اولیه، هر برگه سهام شرکت به قیمت مثلا 700 تومان به فروش می‌رسد تا معامله‌گران ترغیب به خرید سهام آن شرکت داشته باشند. به همین دلیل عموما بعد از عرضه اولیه سهام یک شرکت، قیمت آن رشد خواهد داشت و خریداران سود خواهند کرد.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس چیست؟

امکان سرمایه‌گذاری با حداقل مبلغ

تمامی افراد می‌توانند با دریافت کد سهامداری و با حداقل مبلغ 500 هزار تومان در بورس سرمایه‌گذاری کنند و سهام شرکت موردنظرشان را بصورت آنلاین خریداری کنند.

امکان نقدشوندگی بهتر نسبت به سایر بازارهای موازی

با توجه به اینکه سهام بیش از 500 شرکت مهم و بنیادی ایران در بورس عرضه شده است و افراد فعال در آن بالای 10 میلیون نفر هستند امکان نقدشوندگی در آن به مراتب بهتر از سایر بازارهای مالی (مثل طلا، خودرو، مسکن و …) است.

شما تنها با یک کلیک می‌توانید سهام موردنظرتان را در بورس بخرید یا بفروشید. البته به شرطی که سهام موردنظر صف خرید یا صف فروش نباشد! (در مقاله‌ای جداگانه پیرامون صف خرید و فروش در بورس توضیح دادیم).

حجم معاملات در بورس تهران نیز عموما بین سه هزار میلیارد تا 20 هزار میلیارد تومان است. نمودار زیر حجم معاملات در بازه 15 فروردین 99 تا 15 اردیبهشت نحوه ورود به بورس 99 را نشان می‌دهد.

اطمینان از شفافیت اطلاعات شرکت‌ها

شرکت‌های پذیرفته شده در بورس از شفافیت اطلاعاتی بالاتری نسبت به سایر شرکت‌ها برخوردار هستند. چرا که شرکت‌ها برای عرضه سهام خود باید پروتکل‌ها و قوانین سازمان بورس را داشته باشند. همچنین سازمان بورس نیز بصورت مستمر فعالیت شرکت‌ها را رصد می‌کند و شرکت‌های پذیرفته شده نیز بایستی بصورت مستمر و ماهانه گزارشی از تمام فعالیت‌های خود (صورت‌های مالی شرکت اعم از خرید و فروش محصولات، هزینه‌های جاری و …) ارائه کنند.

کمک به رونق تولید و صنعت کشور و رشد تولید ناخالص ملی

بورس اوراق بهادار (Stock Exchange) با جمع‌آوری و هدایت سرمایه‌های اندک به سمت طرح‌های تولیدی بزرگ می‌تواند به رشد تولید ناخالص کشور و همچنین تولید اشتغال و کاهش بیکاری کمک کند.

کنترل نقدینگی و تورم کشور

دولت با انتشار سهام شرکت‌ها و اوراق مشارکت در بورس می‌تواند کنترل بیشتری روی نقدینگی و تورم کشور داشته باشد. بدین صورت که با عرضه سهام و اوراق مشارکت، نقدینگی موجود در کشور را جمع‌آوری می‌کند و از ایجاد تورم بیشتر ناشی از این حجم پول زیاد جلوگیری می‌کند.

اساسا تولید پول باید با تولید همراه باشد تا تورم زا نباشد! یعنی اگر در کشور هیچ صنعت فعال و تولیدی وجود نداشته باشد ولی حجم نقدینگی در یک سال مثلا 20% افزایش یابد قطعا این افزایش نقدینگی باعث تورم خواهد شد.

محافظت از سرمایه شما در برابر تورم

بانک‌ها به سپرده‌های سالانه 20% سود می‌دهند. در ظاهر شما سود کرده‌اید ولی در باطن نه! چرا که تورم سالانه بالای 20% است. اگر پول شما در بانک باشد و سالانه 20% سود دریافت کنید، ظرف 10 سال پول شما 6 برابر خواهد شد، حال از خودتان بپرسید که قیمت اجناس مختلف در 10 سال گذشته چند برابر شده است!؟

سوددهی بالاتر نسبت به سایر بازارهای مالی

فرض کنید به شما بگویم که اگر در سال 1390 مبلغ 10 میلیون تومان در سهام شرکتی سرمایه‌گذاری می‌کردید الان در اردیبهشت سال 1399 پول شما 1 میلیارد تومان شده بود! آیا باور می‌کنید!؟ البته خواهشا جوگیر نشوید! قرار نیست برای سهام همه شرکت‌ها این گونه باشد! عموما “درِ باغِ سبز” به تازه واردان بورسی نشان می‌دهند و آنها را با وعده سودهای نجومی در مدت کوتاه فریب می‌دهند. برای ورود به بورس باید دانش و صبر داشته باشید و به دنبال آموزش بورس بروید.

استفاده از پول‌های راکد و سرمایه‌های اندک در تولید

در موارد قبلی تلویحا به این مورد اشاره شد، قطعا پول راکد تورم‌زا است. بنابراین بهتر است که پول‌های راکد در جهت تولید و صنعت کشور بکار گرفته شود. اما قطعا وقتی مبالغ این پول‌ها کم باشد امکان سرمایه‌گذاری در بخش‌های تولیدی کمتر خواهد بود. مثلا هیچ شخصی قطعا نمی‌تواند با 50 میلیون تومان یک پالایشگاه نفت تاسیس کند! اما می‌تواند سهامدار یک شرکت پالایشی مثل پالایشگاه نفت بندرعباس “شبندر” شود. کار بورس دقیقا همین است که با جمع‌آوری سرمایه‌های کم و تزریق آن به پروژه‌های تولیدی بزرگ از راکد بودن پول جلوگیری کند. در نتیجه باعث حفظ ارزش پول ملی و کاهش نرخ تورم شود.

اولین گام برای ورود به بورس چیست؟

اولین قدم دریافت کد بورسی و ثبت‌نام در یک کارگزاری مورد تایید است. کد بورسی یا همان کد معاملاتی یک کد شناسایی شامل 3 حرف فارسی (عموما سه حرف ابتدایی نام خانوادگی) و 5 عدد است مثل “ایر 09801”.

تمامی افراد باید ابتدا در سامانه سجام ثبت‌نام کنند تا بتوانند کد بورسی دریافت کنند. نحوه ثبت‌نام در سامانه سجام در مقاله‌ای جداگانه تشریح شده است.

دقت کنید که معامله سهام در بورس توسط شرکت‌های واسط (کارگزاری) انجام می‌شود. در واقع کارگزاری‌ها یک واسط بین بازار بورس و معامله‌گران هستند. بنابراین تمامی افراد جهت خرید و فروش سهام باید از طریق کارگزاری‌ها اقدام کنند. در مقاله‌ای جدا به تشریح فعالیت کارگزاری‌ها پرداختیم.

بعد از ثبت‌نام در سامانه سجام نحوه ورود به بورس و احراز هویت، یک کد بورسی برای شما صادر می‌شود. سپس بایستی در یک کارگزاری ثبت‌نام کنید. در مقاله ای جداگانه نحوه ثبت نام در کارگزاری مفید را بصورت تصویری و گام به گام آموزش دادیم. دقت کنید که ثبت‌نام در سامانه سجام و کارگزاری‌ها نیازمند احراز هویت است. 2 روش برای احراز هویت وجود دارد: مراجعه به دفاتر پیشخوان دولت، احراز هویت الکترونیکی سجام.

خرید و فروش سهام در بورس چگونه است؟

برای خرید و فروش سهام ابتدا باید وارد کنترل پنل کارگزاری خود شوید. سپس از قسمت ارسال سفارش نسبت به ثبت سفارش خود (خرید یا فروش) اقدام کنید. در مقاله آموزشی بعدی نحوه خرید و فروش سهام توسط کارگزاری نحوه ورود به بورس مفید خدمت شما ارائه شده است.

مدنظر داشته باشید که سوددهی در بورس را می‌توان به 2 دسته تقسیم کرد: 1) افزایش قیمت سهام خریداری شده، 2) دریافت سود نقدی حاصل از سودآوری شرکت در 1 سال مالی آن.

روش اول عموما روش شناخته شده، متداول و موردعلاقه معامله‌گران است. روش دوم بنا به دلایلی عموما کمتر مورد استقبال سهامدارن قرار می‌گیرد. ابتدا مدنظر داشته باشید برای اینکه سود سالیانه یک شرکت را دریافت کنید نیازی نیست که به مدت 1 سال سهامدار آن شرکت باشید! حتی اگر 1 روز قبل از مجمع سالیانه، سهام آن شرکت را بخرید شما رسما مشمول دریافت سود نقدی شرکت خواهید شد. در مقاله زیر بطور کامل به بحث سود نقدی سهام پرداختیم.

نحوه اطلاع از صورت‌های مالی شرکت‌های بورس

شما با مراجعه به سایت کدال به نشانی Codal.ir می‌توانید به تمامی اطلاعات شرکت‌ها دسترسی داشته باشید. تمامی شرکت‌ها موظف هستند بصورت دوره‌ای و منظم تمامی اطلاعات شرکت (اطلاعات مالی، اطلاعیه‌های شرکت و…) را بصورت آنلاین در اختیار همگان قرار دهند.

آیا در بورس سرمایه‌گذاری کنیم یا نه؟!

پاسخ این سوال بستگی به خودتان دارد. اگر شما هیچ دانشی پیرامون ترید ندارید و تفکرتان از بورس شبیه سایت‌های قماربازی و کازینوهای آنلاین است! و با امید چند برابر شدن پول‌تان در چند ماه می‌خواهید وارد این بازار شوید، جواب “قطعا نه!” خواهد بود! هیچ وقت فراموش نکنید که “بورس بشدت بی‌رحم است”.

اگر شما شروع به آموزش بورس کنید و هر روز در جهت افزایش دانش‌تان گام بردارید می‌توانید به کسب سود امیدوار باشید. بورس به شما درس زندگی هم می‌دهد! بعضی اوقات با یک “طمع” ضرر هنگفتی می‌کنید. بعضی اوقات با یک “ترس” از کسب سود هنگفت جلوگیری می‌کنید. بعضی اوقات “عجول بودن شما” باعث ضرر شما می‌شود و بعضی اوقات “عجول نبودن شما” به شما ضرر می‌زند! بعضی اوقات فرصت فکر ندارید! باید اینقدر آمادگی فکری و روحی داشته باشید که در لحظه اقدام کنید!

مهم‌ترین اصول سرمایه‌گذاری

با رعایت این نکات می‌توانید به کسب سود امیدوار باشید.

1. حتما پول مازاد خود را در بورس سرمایه‌گذاری کنید.به هیچ عنوان با پول اشخاص دیگر، وام، قرض، پول حاصل از فروش خانه یا ماشین، فروش طلاهای همسر! و پول‌های این‌چنینی وارد بورس نشوید! با عرض معذرت، هر کس این اصل را رعایت نکند شخصا قبر خود را کَنده است!
2. بصورت پله ای خرید و فروش کنید!خرید و فروش پلکانی در بورس بحث مفصلی است که در یک مقاله جداگانه به آن پرداختیم.
3. فکر و خیال سوددهی‌های نجومی را از سرتان بیرون کنید! قرار نیست بورس به شما سود ماهانه بدهد.
4. همه تخم مرغ‌هایتان را در یک سبد نگذارید: تمام پول‌تان را در یک سهام سرمایه‌گذاری نکنید.
5. دنبال نوسان‌گیری نباشید! به فکر سرمایه‌گذاری بلندمدت و یا حداقل کوتاه‌مدت باشید. اگر شخصی 1 میلیون تومان سهام شرکت تایرسازی ایران (پتایر) را در سال 91 خریداری میکرد در اردیبهشت 1399 ارزش آن 140 میلیون تومان بود.
6. همیشه به دنبال آموزش باشید. اولین و بهترین فردی که دلسوز شماست، خودتان هستید. به شما توصیه میکنم آموزش‌های رایگان در صفحه زیر را به ترتیب مطالعه کنید.

• 7. نه با سود مغرور شوید و نه با ضرر ناراحت. سعی کنید از تمامی معاملات‌تان درس بگیرید.
• 8. نکته آخر اینکه درصدی از سودتان در هر معامله را جهت امور خیریه درنظر بگیرید.بخشندگی از صفات خداست و در قرآن می‌فرماید: “کسانی که اموال خود را در راه خدا انفاق می‌کنند همانند بذری هستند که هفت خوشه برویاند که در هر خوشه، یکصد دانه باشد و از این مقدار نیز برای هر که بخواهد باز بیفزاید و رحمت خدا بی‌منتهاست و به همه چیز داناست”. جهت کمک به کودکان سرطانی (محک) می‌توانید از آدرس زیر اقدام کنید.

اگر قصد یادگیری 0 تا 100 مبحث آموزش بورس را دارید به شما توصیه می‌کنیم مقالات آموزشی زیر را به ترتیب مطالعه بفرمایید، به مرور مقالات جدیدتر پیرامون آموزش بورس در سایت درج خواهد شد حتما پیگیر پارس‌سهام باشید.

چگونه کد بورسی بگیریم؟

دریافت کد بورسی اولین قدم برای شروع سرمایه گذاری در بورس می باشد. بعد از تشخیص اینکه بهترین و جذاب ترین سرمایه گذاری بلند مدت در بازارها، بازار سرمایه است؛ این سوال پیش می آید که یک سرمایه گذار برای ورود به این بازار باید چه کارهایی را انجام دهد تا اولین خریدش را انجام دهد. یعنی به بیان ساده تر فرایند سرمایه گذاری در بورس به چه صورتی است. اولین قدم برای ورود به بازار سرمایه انتخاب کارگزار و دریافت کد معاملاتی است.

انتخاب کارگزار و دریافت کد بورسی:

برای دریافت کد بورسی باید به کارگزاری ها مراجعه کنید. کارگزاری ها شرکتهای خدماتی فعال در بازار سرمایه هستند که خرید و فروش اوراق بهادار قابل معامله در بورس صرفاً به واسطه آنان صورت می‌گیرد و هر فرد متقاضی خرید و فروش سهام باید به آنها مراجعه کند و خود راسا بدون واسطه یک کارگزار قادر به معامله اوراق بهادار در بورس نخواهد بود.

چگونه کد بورسی دریافت کنیم

برای انجام معامله در بورس هر شخصی نیاز به یک کارگزار رسمی برای دریافت کد بورسی دارد. همانطور که بانک به مشتریانش شماره حساب می‌دهد و این شماره هم به عنوان شناسه مشتری به حساب می آید؛ در بورس هم کد بورسی هر فرد شناسه آن فرد در بازار سهام است. کد سهامداری شناسه ۸ کاراکتری می باشد که از سه حرف اول نام خانوادگی و یک عدد تصادفی ۵ رقمی تشکیل شده است. سرمایه گذار با داشتن این کد می تواند معاملات خود را در نحوه ورود به بورس بازار سرمایه شروع کند.

به عنوان مثال اگر شخصی با نام محمد علیزاده برای دریافت کد بورسی اقدام کند کد سهامداریش علی ۱۳۲۴۵ می شود. کد بورسی منحصر به فرد است و به عنوان شناسه سرمایه گذار به حساب می‌آید.

هر فردی برای دریافت کد بورسی باید به یکی از کارگزاری ها مراجعه کرده و مدارک شناسایی که شامل کپی شناسنامه و کارت ملی است را به کارگزار تحویل دهد. کارگزاری با ثبت مدارک امکان ایجاد کد بورسی رو به وجود می اورد و ظرف مدت ۳ روز کاری کد سهامداری صادر میشود. البته این نکته رو هم باید اضافه کنیم که صدور کد سهامداری کاملا رایگان است و لازم نیست هزینه ای به کارگزار پرداخت شود. بعد از دریافت کد بورسی، فرد شرایط لازم برای خرید و فروش را در بازار بدست می آورد و می‌تواند معاملات خود در بازار سرمایه را شروع کند. سرمایه گذاری در بازار سرمایه صرفا در سهام نیست و هر شخصی با دریافت کد بورسی می تواند در سکه و طلا، اوراق با درآمد ثابت و … سرمایه گذاری کند. به همین دلیل پیشنهاد میکنم مقاله ” ابزارهای رایج سرمایه گذاری در بورس ” را مطالعه کنید.

جهت دریافت کد بورسی به صورت آنلاین از طریق آموزش ریز عمل کنید.

نحوه ورود به بورس

علاقمندان دوره‌های آموزشی کارگزاران بورس واوراق بهادار می‌توانند به مناسبت پانزدهمین سالروز تاسیس کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و روز «کارگزار» از تخفیفات و شرایط ویژه این مجموعه به مدت یک هفته بهره‌مند شوند.

مدیر آموزش کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار: «واحد آموزش کانون کارکزاران بورس و اوراق بهادار سعی دارد در یک فرآیند آموزشی منظم به صورت کاملا کاربردی و مبتنی بر تجارب کسب شده در شرایط واقعی حرفه، با نگاهی آسیب‌‌شناسانه دانش شغلی و مهارت‌های عملی مخاطبان را بهبود بخشد. این گواهی‌نامه کاربردی برای کارشناسان و مدیران فناوری اطلاعات یا هر شخص وابسته به عضو که هر یک از وظایف مرتبط با امور فناوری اطلاعات یک نهاد مالی را بر عهده دارد، تعریف شده است.»

«گواهی‌نامه کاربردی کارشناس مالی صندوق‌های سرمایه‌گذاری» پنجمین مدرک نحوه ورود به بورس کاربردی کانون است که ذیل ضوابط «برگزاری دوره‌های آموزش حرفه‌ای و صدور گواهی‌نامه کاربردی توسط کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار» تعریف شده است.

نحوه ثبت نام در بورس+جزئیات

بورس این روزها خوب سود ده شده است تا جایی که بسیاری از افراد با سرمایه گذاری های اندک توانسته اند سودهای خوبی در بازار سرمایه و بورس به دست آورند.

اخبار اقتصادی- موج تقاضا برای ورود به بورس آنقدر زیاد است که حالا تمامی ایرانی ها با ثبت نام در بورس می خواهند ارزش ریال خود را حفظ کنند و بتوانند سرمایه خود را نگه دارند.

اگر شما هم میخواهید در بورس ثبت نام کنید این مطلب را بخوانید.

برای ثبت نام در بورس باید مراحل زیر طی شود:

دریافت کد بورسی

برای سرمایه گذاری در بورس، در اول کار شما باید اقدام به انتخاب کارگزار رسمی و مورد تائید سازمان بورس اوراق بهادار کنید. تا از طریق کارگزاری مربوطه کد بورسی (کد معاملاتی) خود را دریافت نمایید و صدور و دریافت کد معاملاتی رایگان است.

بیشتر بخوانید:

توجه فرمایید که کد بورسی یکی از الزامات ورود به بورس اوراق بهادار و خرید و فروش در بازار سرمایه میباشد. چه افراد حقیقی و چه افراد حقوقی در سامانه اطلاعاتی بورس از طریق این کد شناسایی می‌شوند. کد بورسی برای هر فردی منحصر به فرد است و از تعدادی حرف و عدد تشکیل شده، به طور کل کد بورسی شناسه‌ی او در بازار بورس محاسبه می شود.

ثبت نام اولیه برای دریافت کد بورسی

1. ورود به بخش افتتاح حساب در سایت کارگزاری موردنظر
2. وارد کردن شماره همراه و دریافت کد تائید از طریق پیامک
3. تکمیل اطلاعات اولیه ثبت نام (کد ملی، نام، نام خانوادگی و رمز عبور)
4. تکمیل ثبت نام غیرحضوری
5. پس از تکمیل ثبت نام اولیه و ایجاد حساب با انتخاب “ورود به افتتاح حساب غیر حضوری” میبایست اطلاعات فردی، اطلاعات تماس، اطلاعت بانکی و اطلاعات شغلی خود را تکمیل نماید.
6. اطمینان حاصل نمایید نام فرد دیگری در بالای صفحه نمایش داده نشود، در صورت مشاهده با کلیک به روی نام کاربر از صفحه خارج شود و حساب جدید خود را ایجاد نمایید.
7. اطلاعات خواسته شده را بر اساس اطلاعات مندرج در مدارک هویتی رسمی (شناسنامه و کارت ملی) و به صورت کامل پر کنید.
8. در خصوص شناسنامه‌های جدید که فاقد شماره شناسنامه هستند، کد ملی را به جای شماره شناسنامه درج کنید.
9. ‌در صحت تلفن همراه و ایمیل وارد شده دقت نمایید زیرا کانال‌ های اصلی مرجع اطلاع‌ رسانی می‌باشند.
10. در خصوص اطلاعات بانکی توجه داشته باشید که حساب اعلام شده حتما به نام خود شما باشد. در صورت مغایرت نام، انتقال وجه به حساب شما مقدور نخواهد بود.
11. بعد از تکمیل اطلاعات هر بخش دکمه « ثبت و مرحله بعد » رابزنید.
12. شما در هر مرحله از ثبت نام می‌توانید با زدن دکمه « مرحله قبلی » اطلاعات قبلی را ویرایش نمایید.
13. فیلدهای ستاره دار (*) حتما باید توسط متقاضی پر شوند.
14. دقت نمایید در هر بخش از ثبت نام، گزینه هایی وجود دارد که « انتخابی » و چنانچه شما گزینه مورد نظر را انتخاب نکنید اطلاعات خواسته شده تکمیل نخواهد شد. ( مثل نام شهر، محل صدور شناسنامه، نام بانک و …) بعد از تایپ چند حرف از کلمه مورد نظر در این بخش، نام مورد نظر ظاهر می‌شود.

ثبت نام در سامانه سجام

پس از ثبت نام اولیه در کارگزاری‌ها و دریافت کد بورسی، شما باید در سامانه سجام ثبت نام نمایید، نحوه ورود به بورس و اطلاعات خود را با توجه به توضیحات ارائه شده در ادامه، ثبت نمایید و بعد از ثبت نام کد رهگیری ۱۰ رقمی شما که از طریق پیامک ارسال می شود را برای احراز هویت نگه دارید.

دیگران می خوانند:

سجام برای شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه می باشد که زیر نظر سازمان بورس برای ایجاد سامانه‌ای فراگیر، یکپارچه و ارائه خدمات سریعتر و بهتر به سرمایه‌ گذاران ایجاد شده است.

۱-در ابتدا به سایت dara.csdiran.com/sejam مراجعه نمایید.

۲-با توجه به تصویر زیر بر روی گزینه‌ی ثبت نام در سجام کلیک نمایید.

۳-شماره تلفن همراه خود را وارد نمایید.

با توجه به تصویر زیر پیامکی را که به منظور ورود به سامانه سجام برای شما فرستاده شده است را وارد نمایید سپس مشتری حقیقی با تابعیت ایرانی را انتخاب و شماره‌ی کد ملی خود را به همراه کد امنیتی وارد کنید.

۴- اطلاعات نماینده:

توجه داشته باشید اطلاعات وارد شده در سامانه سجام امکان دارد متعلق به شخص شما به‌عنوان “اصیل” و یا اینکه شما به‌عنوان نماینده‌ی قانونی شخص دیگری اقدام به ثبت اطلاعات در سامانه کرده باشید.

*توجه داشته باشید که نماینده‌ی قانونی باید خودش در سامانه سجام ثبت نام کرده باشد.

۴-بعد از انجام مراحل فوق باید مبلغ ۱۰ هزار تومان بابت کارمزد ایجاد کد سهامداری و تخصیص اتوماتیک دارایی پرداخت نمایید.

۵- در مرحله بعدی باید اطلاعات هویتی خود را بر اساس شناسنامه و کارت ملی خود وارد نمایید.

۶-مرحله بعدی مربوط به اطلاعات ارتباطی میباشد که باید منطبق با کد پستی درج شده در کارت ملی‌تان باشد.

۷- در مرحله بعد کد بورسی خود را وارد نمایید.

۸-مرحله بعد مربوط به اطلاعات شغلی شما می باشد، مواردی مانند عنوان شغل، تاریخ اشتغال، نام شرکت، سمتتان و نشانی و کد پستی محل کار خود را باید پرنمایید.

۹-در فرم بعدی باید اطلاعات مالی خود را پر نمایید توجه نمایید باید وضعیت فعلی خود را به‌صورت صحیح وارد نمایید.

۱۰- در این مرحله باید اطلاعات حساب‌های بانکی فعالتان وارد نمایید. توجه نمایید این این حساب باید مختص به شخص شما باشد. البته این نکته را هم عنوان کنم که بعدا قادر خواهید بود که از طریق سامانه سجام حساب‌های بانکی جایگزین خود را معرفی نمایید.

۱۱- در نهایت در فرم تعهدات، باید درستی اطلاعات قبلی خودتان را تائید نمایید و در صورت اشتباه میتوانید هر یک از موارد را تصحیح کنید.

بعد از اینکه ثبت نام شما در بورس پایان یافت، کد پیگیری ۱۰ رقمی برای شماره‌ی همراه شما که در فرم وارد کردید در سامانه ارسال خواهد شد.

مرحله احراز هویت برای ثبت نام بورس

این مرحله برای همه کارگزاری ها یکسان است بعد از انجام ثبت نام اولیه به همراه مدارک زیر به یکی از شعب کارگزاری مراجعه نمایید:

1. کد ۱۰ رقمی دریافت شده از سامانه سجام بوسیله پیامک
2. مدرک تحصیلی دیپلم و دیپلم به بالا
3. اصل شناسنامه
4. اصل کارت ملی

بعد از اقدام شما برای دریافت کد بورسی از طریق شرکت‌های کارگزاری، کارگزاری‌ها مدارک و فرم‌های مرتبط را برای صدور کد بورسی به سازمان بورس ارائه خواهند داد و کد بورسی شما تقریبا بعد از سه روز کاری صادر خواهد شد و به ایمیل یا شماره همراه شما ارسال خواهد شد که با آن می‌توانید به خرید و فروش سهام بپردازید.

شروع معاملات سهام در بورس

پس از طی مراحل بالا و دریافت کد بورسی، میتوانید معاملات خود را در بورس اوراق بهادار آغاز نمایید.

ثبت درخواست خرید یا فروش سهام به چند روش انجام می گیرد:

1. خرید یا فروش مستقیم سهام توسط خود شخص، از طریق سامانه معاملات آنلاین (برخط)
2. مراجعه حضوری به کارگزاری و درخواست خرید یا فروش سهام
3. درخواست اینترنتی به کارگزاری برای خرید یا فروش سهام
4. درخواست تلفنی به کارگزاری برای خرید یا فروش سهام

در روش درخواست حضوری می‌توانید به‌صورت حضوری به یکی از شعب کارگزاری مراجعه نمایید و با پر کردن “فرم سفارش خرید یا فروش” در خواست خرید یا فروش خود را ثبت نمایید.

در روش درخواست تلفنی باید به‌صورت تلفنی با کارگزاری خود تماس حاضل فرمایید و با وصل شدن به سیستم ثبت سفارش تلفنی، با نام کاربری و کلمه عبوری که شرکت کارگزاری نحوه ورود به بورس در اختیار شما قرار داده است سفارش خود را ثبت نمایید.

در روش درخواست اینترنتی ثبت سفارش خود را به‌صورت اینترنتی انجام خواهید داد یعنی در ۲۴ساعت شبانه‌روز میتوانید با مراجعه به وب‌سایت ثبت سفارش‌های شرکت کارگزاری، درخواست خرید یا فروش خود را ثبت نمایید.

در روش معاملات آنلاین یا معاملات برخط، به‌جای اینکه سفارش خود را از طریق کارگزاری ثبت نمایید و کارگزار هم سفارشات شما را در ساعات معامله در سامانه خرید و فروش بورس وارد نماید، خودتان در ساعات معامله که از ۹صبح تا ۱۲:۳۰ بعد از ظهر است انجام می‌دهید.

البته باید توجه داشته باشید این روش برای افرادی که مدرک زیر دیپلم دارند امکان پذیر نیست.