سبد سرمایه گذاری برتر

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری متعلق به کدام صندوق است؟

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری توسط کدام صندوق ارائه می شود؟ برای رسیدن به پاسخ این سوال، این مقاله کارگزاری سرمایه و دانش را مطالعه کنید.

بالاترین سود صندوق سرمایه ‌درامد ثابت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری کدام است و بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در سال‌های اخیر چقدر بوده است؟ بازار بورس بعد از مرداد سال 1399 وارد یک رکود بزرگ شده و تا همین امروز که برای نگارش این مقاله در آبان 1400 در خدمت شما هستیم، از این رکود خارج نشده است. از این رو سرمایه‌گذاران در این بازار نیز به دنبال دسترسی به روش‌هایی هستند که با استفاده از آنها مانند گذشته به کسب سود از بازار پرداخته و یا حداقل ضررهای یک سال اخیر خود را جبران کنند.

همان‌طور که می‌دانید کاربران بازار بورس می‌توانند هم به صورت مستقیم با خرید و فروش سهام و هم به صورت غیرمستقیم با کمک سبدگردانان و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید. در حالت اول که فرایند کاملاً روشن است.

در حالت دوم شما به جای خرید مستقیم سهام، پول خود را در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار داده و از متخصصین این صندوق‌ها می‌خواهید که از جانب شما در بازار سرمایه‌گذاری شوند. در این بین به نسبت سود به دست آمده شما نیز سود دریافت خواهید کرد. البته میزان این سود با توجه به نوع صندوق مورد و نظر و کیفیت معاملات آن متفاوت خواهد بود. برای یک انتخاب خوب با ما همراه باشید.

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

با توجه به نکاتی که در این مقاله با هم مرور کردیم، اکنون امکان ارزیابی و معرفی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بسیار ساده‌تر خواهد بود. در این بخش برخی از بهترین صندوق‌های حال حاضر سرمایه‌گذاری در بورس ایران را به شما معرفی می‌کنیم که با شناخت آنها می‌توانید سرمایه‌های خود را در مسیر درست‌تری قرار دهید.

صندوق مشترک کارگزاری آگاه

صندوق مشترک سرمایه‌گذاری آگاه در حال حاضر دوازدهمین سال فعالیت خود را در بازار بورس پشت سر می‌گذارد. هر چند در لیست بالاترین سودها این صندوق در سال جدید در رتبه نخست قرار ندارد، اما تجربه بسیار بالا و در کنار آن وجود متخصصین زبده در پشت این صندوق، باعث شده تا این صندوق تبدیل به یکی از قابل اعتمادترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس ایران شود. صندوق سرمایه‌گذاری آگاه در طول 12 سال فعالیت خود توانسته چیزی بیشتر از 43000 درصد سود برای کاربران خود ایجاد کند که نشان از قدرت بالای تحلیلگران حاضر در پای این صندوق دارد.

صندوق پیشتاز سبدگردان مفید

اگر پای صندوق‌های سهامی به میان آید، صحبت نکردن درباره صندوق پیشتاز مفید یک اشتباه بزرگ خواهد بود. صندوق پیشتاز مفید در سال 1387 تأسیس شده و از آن سال به بعد هر سال درصد سود قابل توجهی به کاربران خود اعطا کرده است. جالب است که اگر در همان سال تنها 1 میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده بودید، اکنون سرمایه شما به عدد بسیار جذاب 340 میلیون تومانی رسیده بود. در همین یک سال گذشته که بازار بورس با افت‌های شدیدی همراه شده، این صندوق توانسته سود بیش از 50 درصدی را برای کاربران خود رقم بزند. صندوق پیشتاز مفید نیز از جمله صندوق‌های قابل اعتماد در میان کاربران محسوب می‌شود.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آسمان یکم

آسمان یکم نیز یکی از صندوق‌های سهامی قابل اعتماد در میان کاربران ایرانی است. این صندوق در اواسط سال 91 افتتاح شده و از آن سال به بعد دائماً از نظر سود روند صعودی داشته است. میزان کل سود این صندوق از ابتدای تأسیس آن بیش از 9000 درصد بوده است. در واقع در حدود 9 سال این صندوق توانسته دارایی‌های کاربران خود را بیش از 90 برابر کند. ارائه سودهای بالا هر چند در بسیاری از صندوق ها رواج دارد، اما همیشگی نیست. بسیاری از صندوق‌ها در برخی از سال‌ها زیان ده بوده‌اند. اما صندوق آسمان یکم از آن دسته است که در تمام سال‌های حضور خود در بازار بورس موفق ظاهر شده است.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط آسمان خاورمیانه

آسمان خاورمیانه نیز یکی از صندوق‌های زیر نظر شرکت سبدگردانی آسمان است که در بند قبلی به مزیت‌های صندوق آسمان یکم این شرکت اشاره کردیم. آسمان خاورمیانه یک سال بعد از تأسیس آسمان یکم وارد بازار بورس سبد سرمایه گذاری برتر سبد سرمایه گذاری برتر شده است و این صندوق نیز در طول این سال‌ها کاربران خود را با سودهای جذابی روبرو کرده است. البته با توجه ماهیت مختلط بودن، این صندوق سود کمتری نسبت به آسمان یکم داشته است.

بیشتر بخوانید: سبدگردانی در بورس

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک

اما بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک متعلق به کدام صندوق بوده است؟ در بین این دسته از صندوق‌ها پست بانک ایران بیشتری میزان سود را به خود اختصاص داده و بعد از آن می‌توان به صندوق‌هایی اعم از سامان، ملت، بانک ملی، پارسیان، کارآفرین و بانک خاورمیانه اشاره کرد.

چرا بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مهم است؟

داشتن بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مزیتی است که هر کاربری را به سمت استفاده از خدمات یک صندوق خواهد کشاند. در بازاری که همه سهم‌ها هر روز در ضرر فرو رفته و دائماً با بازار سرخ رنگ منفی روبرو هستیم، کسب سود کار ساده‌ای نیست. از این رو انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری اهمیت بسیار زیادی پیدا کرده و تبدیل به یک چالش بزرگ برای کاربران می‌شود. برای این منظور لازم است تا مقایسه‌ای میان بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در سال اخیر داشته باشیم. در این بین شما می‌توانید به اطلاعاتی مانند:

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک

بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

و مواردی از این دست دسترسی داشته و در انتخاب صندوق مورد نظر خود بهتر عمل کنید. پس اگر سرمایه‌های خود را دوست دارید و ترجیح می‌دهید که خیلی زود از ضررها به سمت سود حرکت کنید، با ما همراه بمانید.

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مربوط به کدام نوع صندوق‌ها است؟

قبل از معرفی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری و رتبه‌بندی بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری لازم دانستیم تا شما را با یک نکته بسیار مهم آشنا کنیم. همان‌طور که می‌دانید انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در دسترس کاربران قرار دارد. هر یک از این صندوق‌ها شرایط خود را برای عرضه سود به کاربران دارند. برای مثال صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، هیچ ریسکی به سرمایه کاربر وارد نکرده و یک سود مشخص از پیش تعیین شده را به سبد وی اضافه می‌کند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط نیز بر اساس شرایط سرمایه‌گذاری می‌توانند سودهای متفاوتی را به کاربران خود عرضه کنند. حال سؤال اینجاست که کدام نوع از این صندوق‌ها برای ما بهتر است؟

برای این منظور به نکات زیر دقت کنید:

هرچند بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری درامد ثابت در صندوق‌های مختلف متفاوت است، اما با انتخاب صندوق، سود شما از پیش تعیین شده بوده و نه کم و نه زیاد خواهد شد.

شما با اطلاع از بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت می‌توانید همان مقدار سود را کسب کنید. از این رو هیچ ریسکی نه به سرمایه شما و نه به سود مورد نظر شما وارد نخواهد بود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط هر چند سود ثابت ماهانه مشخصی ندارند، اما با این حال ممکن است به جهت روند سرمایه‌گذاری متخصصین خود، سودهای به مراتب بالاتری را نیز به کاربران عرضه کنند.

ریسک صندوق‌های مختلط کمی بیشتر است اما سود حاصل از کارکرد آنها نیز می‌تواند بیشتر باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری درامد ثابت بهتر است یا مختلط؟

اگر از نکات موجود در بند قبل هنوز نتوانسته‌اید که یکی از انواع این صندوق‌ها را انتخاب کنید، نگران نباشید. زیرا در این بند شما را به هدفتان نزدیک‌تر خواهیم کرد. این راهنمای و تجمیع آن با اطلاعات مربوط به بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در بندهای آتی می‌تواند شما را به یک سرمایه‌گذاری مطمئن نیز برساند. لازم به یادآوری است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری همیشه سودده نبوده و برخی از صندوق‌ها ممکن است با ضررهایی نیز همراه باشند. اگر ریسک‌پذیری خیلی بالایی ندارید و ترجیح می‌دهید که یک سود مشخص در طول ماه را برای سرمایه خود کسب کنید، صندوق‌های درآمد ثابت برای شما بهتر خواهند بود. اما اگر ریسک‌پذیری بالاتری داشته و ترجیح می‌دهید تا برابر سودهای بیشتر به بهترین صندوق ‌گذاری اطمینان کنید، صندوق‌های با درآمد مختلط گزینه بهتری برای شما خواهند بود.

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری چقدر بوده است؟

یک نکته بسیار جالب درباره عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در یک سال گذشته این است که درصد قابل توجهی از صندوق‌ها و حتی آنهایی که با عنوان بهترین‌های بازار شناخته می‌شدند، در یک سال گذشته با ضررهای هنگفتی روبرو شده‌اند.ضررهایی تا 80 درصد را نیز در سبدهای این صندوق‌ها شاهد هستیم که می‌تواند خبر بسیار بدی برای کاربران این صندوق‌ها باشد. اما ضرر جزء جدایی‌ناپذیر بازار بورس بوده و از اولین نکات مهم مربوط به این بازار امکان وارد شدن در ضررهای هنگفت است. از میان صندوق‌هایی که در یک سال گذشته با سود مثبت برای کاربران خود همراه بوده‌اند نیز خیلی‌ها در سه چهار ماه گذشته روند نزولی در پیش گرفته و بسیاری از سودهای خود را نیز از دست داده‌اند. اما با این حال بیشتری سود صندوق سرمایه‌گذاری در یک سال گذشته متعلق به صندوق‌های زیر بوده است:

صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه فیروزه با 188.4 درصد سود در یک سال گذشته که نزدیک به 180 درصد این سود در 6 ماه دوم بوده است.

صندوق اختصاصی بازارگردانی پست بانک ایران با 87.58 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق مشترک پیشتاز با 47.76 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق سرمایه‌گذاری فیروزه موفقیت با 43.09 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق اختصاصی بازارگردانی آگاه با 40.18 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق توسعه اندوخته آینده با 40.08 درصد سود

صندوق مشترک آسمان یکم با 37.94 درصد سود

صندوق مشترک مدرسه کسب و کار صوفی رازی با 37.67 درصد سود

صندوق اختصاصی بازارگردانی مهرگان با 36.96 درصد سود

صندوق یکم نیکوکاری آگاه با 36.6 درصد سود

بالاترین سود صندوق سرمایه ‌درامد ثابت

در بند قبال در بررسی بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری به معرفی 10 صندوق برتر پرداختیم. جالب است بدانید که هیچ‌یک از این صندوق‌ها از جمله صندوق‌های با درآمد ثابت نبوده‌اند. اما لازم دانستیم تا یک رتبه‌بندی از نظر میزان سود صندوق‌های با درآمد ثابت را نیز به شما معرفی کنیم. بالاترین سود صندوق ‌گذاری با درآمد ثابت به شرح زیر بوده است:

صندوق نیکوکاری ورزشی پرسپولیس با 35.47 درصد سود

صندوق نیکوکاری کشتی ورزش ملی ایران با 28.49 درصد سود

صندوق با درآمد ثابت کوثر یکم با 22.43 درصد سود

صندوق حکمت آشنا ایرانیان با 21.84 درصد سود

صندوق نیکوکاری لوتوس رویان با 21.68 درصد سود

اکثر سود حاصل از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت حول 18 تا 22 درصد می‌چرخد. اما با این حال مزیت این صندوق‌ها در این است که کاربر از میزان سود خود مطمئن خواهد بود. دقت کنید که دو بند قبلی مقاله ما ممکن است این دید را برای شما به وجود آورده باشد که صندوق‌های مختلط سبد سرمایه گذاری برتر به مراتب سود بیشتری را به کاربران ارائه داده‌اند. اما این نتیجه از این بررسی اصلاً منطقی نیست. زیرا ما در بند قبلی تنها صندوق‌های سودده مختلط را برای رتبه‌بندی بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری گنجاندیم. بیش از ده‌ها صندوق مختلط در یک سال گذشته با ضررهای 40 تا 80 درصدی روبرو بوده‌اند. از این رو این رتبه‌بندی نباید در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری شما را به اشتباه بیندازد.

جمع‌بندی از انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

استفاده از خدمات بهترین صندوق سرمایه‌گذاری می‌تواند یک فرایند عالی برای سرمایه‌گذاری در بورس مخصوصاً در روند فعلی بازار باشد. اما دقت کنید که این صندوق‌ها عملکرد متفاوتی نسبت به هم دارند. توصیه ما این است که درصد قابل توجهی از سرمایه خود را به صندوق‌های با درآمد ثابت سپرده و مقداری از سرمایه خود را نیز برای ریسک بیشتر برای به دست آوردن بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری به صندوق‌های مختلط بسپارید. این مهم باعث می‌شود تا هم اصل سرمایه شما در خطر نباشد و هم برای رسیدن به سودهای بیشتر نیز قدمی برداشته باشید.

بررسی و مقایسه صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری برای افرادی که دانش و زمان کافی برای فعالیت در بازار بورس را ندارند بهترین گزینه است. صندوق‌‌های سرمایه‌ گذاری نهادهای مالی هستند که مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس اخذ نموده و عمدتاً توسط شرکت‌های کارگزاری تأسیس می‌شوند و با استفاده از تخصص و تجربه کارشناسان و متخصصان، مجموع دارایی سرمایه ‌گذاران را مدیریت می‌کنند. این صندوق‌ها تحت مدیریت افراد متخصص در بازار سرمایه فعالیت کرده، وجوه حاصل از فروش واحدهای سرمایه ‌گذاری به عموم مردم را در سبد متنوعی از اوراق بهادار سرمایه ‌گذاری می‌نمایند و از این طریق امکان کسب بازدهی مناسب و کاهش ریسک سرمایه‌ گذاری در بازار خرید وفروش سهام را فراهم می‌نمایند. آن‌ها با پیش بینی بازار و محاسبه روند احتمالی بازار بهترین موقعیت‌ها را انتخاب و دارایی‌های سرمایه ‌گذاران را به نسبت متناسب در بخش‌های مختلف سرمایه گذاری می‌کنند .در این قسمت به بررسی صندوق های سرمایه گذاری و مقایسه آنها با یکدیگر می پردازیم.

انواع صندوق های سرمایه گذاری کدام است؟

صندوق‌های سرمایه ‌گذاری را به‌ واسطه نوع سرمایه ‌گذاری و ترکیب دارایی‌هایی که دارند و اهدافی که دنبال می‌کنند می‌توان دسته ‌بندی کرد. صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، صندوق قابل معامله (ETF)، صندوق‌های نیکوکاری، صندوق مبتنی بر طلا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان، صندوق‌های سرمایه گذاری پروژه، صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری، صندوق سرمایه گذاری جسورانه، صندوق سرمایه گذاری شاخصی و صندوق‌های بازارگردانی ازجمله آن‌ها هستند که در بین آن‌ها صندوق‌های درآمد ثابت، سهامی، مختلط و صندوق قابل معامله (ETF) در اولویت سرمایه‌ گذاری برای سرمایه ‌گذاران هستند.

• صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت: ویژگی این صندوق‌ها در این است که مبالغ سرمایه‌گذاری شده در آن فقط در اوراق بهادار با درآمد ثابت که شامل اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق بهادار رهنی و گواهی‌های سپرده منتشرشده توسط بانک‌ها و مؤسسات مالی دارای مجوز از سوی بانک مرکزی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود.این نوع از صندوق مناسب افرادی است که ریسک‌ پذیری چندانی ندارند و هدف‌شان از سرمایه‌گذاری، کسب سود دوره‌ای ثابت و مشخص است و البته این نوع صندوق می‌تواند نرخ ریسک و البته سود کمتری نسبت به سایر صندوق‌ها داشته باشد. صندوق‌های با درآمد ثابت گاهی اوقات درآمد ثابت را به حساب سرمایه ‌گذار واریز می‌کنند و گاهی نیز پرداخت سود ندارند و سرمایه‌گذار با افزایش ارزش واحدهای صندوق، سود می‌کند.

• صندوق سرمایه گذاری در سهام: بواسطه سرمایه گذاری در سهام، ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، از صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر است و بازدهی بیشتری نیز در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. بخش بزرگی از سرمایه این صندوق‌ها در سهام شرکت‌ها سرمایه‌گذاری می‌شود. این نوع از صندوق‌ها حداقل 70درصد از دارایی های خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند و 30درصد باقی مانده را به اختیار مدیر صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی و یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند. در واقع سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به نوعی همان سرمایه ‌گذاری در اوراق بورسی است با این تفاوت که، به دلیل اینکه صندوق بر روی اوراق با درآمد ثابت نیز سرمایه گذاری کرده است، به نوعی ریسک سرمایه گذاری تعدیل می شود.

• صندوق سرمایه گذاری مختلط: این صندوق از لحاظ ریسک پذیری حد میانه‌ای دارد یعنی بین دو نوع دیگر صندوق قرار می‌گیرد. این نوع از صندوق‌ها پتانسیل سودآوری بیشتری نسبت به صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت دارد و به دلیل اینکه بیش از نیمی از دارایی‌هایشان روی سهام سرمایه‌گذاری شده است، سود تضمین شده ندارند اما معمولا ضامن نقد شوندگی دارند. از لحاظ سبد سرمایه‌گذاری این صندوق ها حداکثر 60درصد از دارایی خود را در سهام و حداقل 40درصد از آن را در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت یا سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند.

صندوقETF نیز سازوکاری مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط دارد ولی می‌توان واحدهای آن‌ها را مانند سهام شرکت‌ها معامله کرد، و سهام آن همچون سهام شرکت های عمومی در بورس اوراق بهادار معامله می شود. سرمایه گذاری در اوراق بهادار از جمله فعالیت اصلی این صندوق ها به شمار می رود و عملکرد هر صندوق به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی خواهد داشت.

به طور کلی، این صندوق‌ها در سه دسته از ابزارهای مالی سرمایه ‌گذاری می‌کنند که عبارتند از:

• اوراق دارایی (سهام)
• اوراق بدهی (اوراق قرضه شرکتی)
• اوراق مشارکت دولتی (بدون ریسک)

ازجمله مهمترین ویژگی‌های این صندوق ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• به‌صورت آنلاین در بورس قابل معامله هستند
• خریدوفروش آن‌ها معاف از مالیات است.
• دربرگیرنده تمامی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری دیگر است. (درآمد ثابت – سهامی – مختلط – طلا – شاخصی و …)
• تأسیس و فعالیت آن‌ها تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است، بنابراین شفافیت اطلاعاتی قابل‌توجهی دارند.
• ترکیب دارایی‌های صندوق‌های بورسی
• تفاوت اصلی EFT با صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک افزایش نقد شوندگی با بهره‌گیری از پتانسیل بازار بورس است.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دارای مزایای مختلفی است که اگر بخواهیم فهرست ‌وار به آن‌ها اشاره کنیم، شامل موارد زیر می‌شود:

• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

• سرمایه گذاری آسان

• تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان

آیا صندوق های سرمایه گذاری امن و قابل اطمینان هستند؟

صندوق های سرمایه گذاری بدون دریافت تاییدیه از سازمان بورس نمی‌توانند فعالیت کنند. همچنین تضمین نقد شوندگی در اغلب صندوق‌ها وجود دارد. از دیگر ویژگی‌هایی که علاوه بر نظارت سازمان بورس و تضمین نقدشوندگی توسط سبد سرمایه گذاری برتر بانک‌ها و بیمه‌ها، باعث افزایش اطمینان خاطر به صندوق های سرمایه گذاری می‌شود می‌توان به بازدهی مناسب با ریسک کم و به مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها توسط کارشناسان و متخصصان اشاره کرد. این نکته نیز لازم به ذکر است که عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری از لحاظ ماهیت با موسسات مالی و اعتباری که در سالیان گذشته سرمایه مردم را جذب کرده و در نهایت با برنگرداندن اصل سرمایه باعث وارد شدن خسارت مالی و سلب اطمینان از مردم شدند، بسیار متفاوت است. فعالیت صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است و ارتباطی با موسسات و صندوق‌های قرض الحسنه که بدون مجوز بانک مرکزی فعالیت می‌کردند، ندارند.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری

مزایای صندوق سرمایه گذاری عبارتند از:

تنوع: صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری از تنوع زیادی برخوردارند و به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. هر کدام از این انواع صندوق برای گروه خاصی از افراد مناسب هستند. به عنوان مثال بعضی از صندوق‌ها برای کسانی مناسب‌اند که ریسک‌پذیری بالایی دارند و می‌خواهند با پذیرش ریسک بیشتر فرصت بهره بردن از سودهای بالاتر را برای خود فراهم کنند؛ بعضی دیگر از صندوق ها مناسب افرادی است که مایل هستند از سرمایه‌گذاری خود سود منظم و ثابت دریافت کنند. بعضی دیگر از صندوق‌ها نیز مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری در حد متوسطی دارند.

مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط افراد متخصص مدیریت می‌شوند که سرمایه را در بازارهای مالی مختلف به جریان می‌اندازند. این بدین معناست که دارایی‌های سرمایه‌گذاران به صورت حرفه‌ای مدیریت می‌شود.

شفافیت اطلاعات مالی: ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به طور مرتب اعلام و منتشر می‌شود. این یعنی کارنامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری شفاف و قابل اعتماد است. این شفافیت بسیار بالای صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که باعث شده سرمایه‌گذاران مختلف از هر قشری به این صندوق‌ها جذب و در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنند.

بازدهی مناسب: به عنوان یکی از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری، می‌توان به بازده مناسبی اشاره کرد که صندوق در ازای مقدار ریسک هر سرمایه‌گذار برای او به ارمغان می‌آورد. 150 درصد بازده مثبت، متوسط بازدهی صندوق های سرمایه گذاری در سال 99 بوده است.

به حداقل رساندن ریسک: این صندوق ها برای کم کردن ریسک سرمایه گذاری، سرمایه سرمایه گذاران را در بازارهای مختلفی به جریان می‌اندازند. بنابراین خرید واحدهای سرمایه‌گذاری یک صندوق سرمایه‌گذاری، به منزله سرمایه گذاری در ده‌ها شرکت مختلف در آن واحد است.

تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان: صندوق ها با تجمیع سرمایه های خرد و تبدیل آن به یک سرمایه کلان، قدرت سرمایه گذاری در مقیاس بزرگ را پیدا می‌کنند و از مزایای آن بهره‌مند می‌شوند.

سرمایه گذاری آسان: شروع سرمایه گذاری تنها نیازمند ثبت نام در یک صندوق است. بعد از این بقیه کارها توسط کارشناسان و متخصصان آن صندوق انجام می‌شود.

نقدشوندگی بالا: نقدشوندگی بالا، یکی دیگر از مزایای بسیار مهم صندوق های سرمایه گذاری است.

ضامن نقد‌شوندگی: یکی از ارکان و مزایای صندوق‌ سرمایه ‌گذاری، ضامن نقد شوندگی است. وجود یک شرکت حقوقی باعث می‌شود که نقدشوندگی واحدهای یک صندوق سرمایه‌گذاری افزایش پیدا کند. این امر باعث می‌شود تا سرمایه‌گذار بتواند تحت هر شرایطی واحدهای سرمایه‌گذاری خود را به فروش برساند.

معرفی سایت‌های صندوق سرمایه گذاری

اکثر صندوق‌های سرمایه گذاری یک وب سایت مختص به خود سبد سرمایه گذاری برتر صندوق را دارند. شما در سایت صندوق‌های سرمایه گذاری می‌توانید اطلاعاتی از قبیل قیمت صدور، قیمت ابطال، تعداد واحدهای در اختیار سرمایه گذاران، مدیران سرمایه گذاری صندوق و همچنین اساسنامه و امیدنامه صندوق را مشاهده نمایید. قیمت صدور یعنی قیمتی که اگر بخواهید یک واحد صندوق را خریداری کنید، باید بپردازید. قیمت ابطال نیز یعنی قیمتی که اگر بخواهید یک واحد سرمایه گذاری صندوق را به فروش برسانید، به دست می‌آورید.

برای پیدا کردن صندوق سرمایه گذاری مورد نظرتان می‌توانید از سایت شرکت «فناوری مدیریت بورس تهران» به آدرس «www.fipiran.com» استفاده کنید. در این سایت، اطلاعات مختلفی راجع به صندوق‌های سرمایه گذاری وجود دارند که با استفاده از آنها می‌توانید بازدهی صندوق‌های مختلف را در بازه‌های زمانی متفاوت مورد بررسی قرار دهید، صندوق‌ها را از جهت‌های مختلف با یکدیگر مقایسه کرده و در نهایت صندوق مناسب با ویژگی‌های خودتان را انتخاب کنید.

کلام آخر

بهترین صندوق سرمایه گذاری برای هر فرد متفاوت است چرا که هر کدام از انواع مختلف صندوق‌ها برای گروه خاصی از افراد مناسب هستند. از بین چند عامل مختلف که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید در نظر گرفت، ریسک پذیری اولین عامل است. میزان بازدهی صندوق در گذشته دیگر عاملی است که باید مورد بررسی قرار بگیرد. نتیجه این بررسی‌ها مشخص می‌کند که بهترین صندوق برای هر فرد کدام است.

10 شرکت سرمایه گذاری برتر

در کدام شرکت سرمایه گذاری کنیم؟ پاسخ این سوال را می‌توانید در این مطلب جست و جو کنید، پس با ما همراه باشید. در این گزارش بهترین و پربازده ترین شرکت های سرمایه گذاریِ ایران که معرفی شده‌اند و 10 شرکت سرمایه گذاری برتر از هر نوع را رتبه بندی کرده‌ایم.

در مقالات قبلی از شرایط و مراحل ثبت شرکت سرمایه گذاری صحبت کردیم، در این مقاله قصد داریم بگوییم که در کدام شرکت سرمایه گذاری کنیم؟ پاسخ این سوال را می‌توانید در این مطلب جست و جو کنید، پس با ما همراه باشید. در این گزارش بهترین و پربازده ترین شرکت های سرمایه گذاریِ ایران که معرفی شده‌اند و 10 شرکت سرمایه گذاری برتر از هر نوع را رتبه بندی کرده‌ایم.

سال99 ، شگفت انگیز برای شرکت های سرمایه‌گذاری

سال 99 سالی فوق العاده برای شرکت های سرمایه گذاری بود. در این سال هیچ کدام از انواع شرکتها با زیان مواجه نشدند و همگی سبزپوش سال را به پایان رساندند. میانگین بازدهی در سال 99 برای شرکت های سرمایه گذاری سهامی 185 درصد، شرکت های سرمایه گذاری مختلط 110 درصد، صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت 25 درصد و برای شرکت های سرمایه گذاری طلا 31 درصد بود.

عملکرد انواع شرکت های سرمایه گذاری در سال 98 چگونه بود؟

شرکت‌های سرمایه‌گذاری « ارزش کاوان آینده »، « مشترک بورسیران »، « مشترک بانک خاورمیانه »، « گنجینه رفاه » و « بانک توسعه تعاون » بیشترین بازدهی سالانه را بین صندوق سرمایه‌گذاری در سهام کشور کسب کردند. علاوه بر این، در گروه شرکت های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نیز به ترتیب شرکت‌های « مشترک اندیشه فردا »، « صنعت و معدن »، « مشترک صبای هدف »، « گنجینه الماس بیمه دی » و « نیکوکاری دانشگاه الزهرا » بالاترین بازده یکساله منتهی به 29 اسفندماه 98 را کسب کردند.

طی مدت مذکور، در گروه شرکت‌های سرمایه‌گذاری مشترک مختلط به ترتیب صندوق‌های « مشترک کوثر »، « ارمغان یکم ملل »، « نیکوکاری میراث ماندگار پاساگاد »، « کارگزاری بانک تجارت » و « مشترک آسمان خاورمیانه » بالاترین بازدهی را به خود اختصاص دادند. شرکت‌های « هستی بخش آگاه »، « آسمان آرمانی سهام »، « سپهر کاریزما »، « توسعه اندوخته آینده » و « تجارت شاخصی کاردان » بالاترین بازدهی یک‌ساله منتهی به 29 اسفند 98 گروه شرکت های قابل معامله در بورس را به خود اختصاص دادند.

گروه شرکت های سرمایه گذاری طلا در مقایسه با سایر گروه های شرکت ها افت و خیز بیشتری داشتند. بازدهی شش ماهه این صندوق ها بسیار کم و بعضا منفی بود اما در شش ماهه دوم سال با رشد قیمت سکه و طلا توانستند بازدهی مثبتی کسب کنند. به گزارش سیگنال، در گروه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلای قابل معامله در بورس به ترتیب شرکت ‌های «پشتوانه طلای لوتوس»، «در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان»، « در اوراق بهادار مبتني بر سکه طلاي مفيد» و « پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان» بالاترین بازدهی یکساله را به خود اختصاص دادند.

10 شرکت سرمایه گذاری برتر درآمد ثابت در سال 99

برترین شرکتهای بادرآمد ثابت در سال 99 توانستند با کسب بازدهی 41.5 درصد به طور متوسط از سایر صندوق ها بالاتر قرار بگیرند و ارزش سرمایه مشتریان شان را در مقابل تورم حفظ کنند. البته انتظار بازده از شرکت های با درآمد ثابت به دلیل ماهیت آنها سودی در محدوده 20 درصد سیستم بانکی و اوراق بدهی کشور است. چرا که شرکت‌های با درآمد ثابت بیشترین درصد سرمایه‌گذاری را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی انجام می دهند و سبد سهام بسیار کوچکی می توانند داشته باشند.

کسب سود دو برابری در برترین صندوق های درآمد ثابت نسبت به سود سپرده بانکی و اوراق، از عملکرد به مراتب قوی تر این صندوق ها حکایت دارد. همچنین طبق آخرین اطلاعات از بازدهی تمام شرکت های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، میانگین بازدهی آنها در سال 98 حدود 25 درصد برآورد شده است.

در شرکت های با درآمد ثابت کمترین بازدهی به صندوق نیکوکاری ورزشی پرسپولیس تعلق داشت که با سود 4.8 درصدی همراه بود. شرکت های سرمایه گذاری سهامی همگام با رشد بازار بورس در سال 98 توانستند بالاترین بازدهی را کسب کنند. در حالی که شاخص کل بورس تهران در سال 98 بازدهی 187 درصدی را به ثبت رساند، 40 درصد از شرکت های سرمایه گذاری سهامی توانستند عملکردی بهتر از شاخص کل بورس داشته باشند و بازدهی بیشتری برای سرمایه گذاران خود به ارمغان بیاورند. طبق آخرین اطلاعات از بازدهی های تمام شرکت های سرمایه گذاری سهامی، میانگین بازدهی آنها در سال 98 حدود 185 درصد برآورد شده است.

در بین برترین شرکت های سهامی “ ارزش کاوان آینده” پدیده امسال بود . در نیمه دوم سال 98 تحرکات خوبی در عملکرد این شرکت دیده شد و کارشناسان سیگنال در آذرماه 98 ضمن معرفی این شرکت به بررسی پرتفوی سرمایه گذاری آن پرداختند.

بهترین سرمایه گذاری در 8 ماه اول سال 99

سپرده های بانکی همیشه به عنوان یک سرمایه گذاری بدون ریسک با بازدهی کم در نظر گرفته می‌شود. تا زمانی که این بازدهی کمتر از نرخ تورم باشد عملا این سرمایه گذاری منجر به کاهش ارزش دارایی خواهد شد ولی در مواقعی که نرخ سود بانکی بیشتر از تورم باشد، می‌تواند تضمین کننده رشد ارزش دارایی بدون هرگونه ریسکی باشد. با در نظر گرفتن نرخ سود سپرده گذاری بلند مدت، معادل 18 درصد سالیانه، این سپرده گذاری در هر ماه 1.5 درصد بازدهی نصیب سپرده‌گذار خواهد کرد. این به معنای سود 15 هزار تومانی به ازای هر یک میلیون تومان سپرده است و این سرمایه گذاری در 8 ماه گذشته جمعا 120 هزار تومان به ازای هر یک میلیون تومان سود دهی داشته است.

صندوق های سرمایه گذاری

در صورتی که به دنبال بیشترین سود، بدون ریسک باشید تنها گزینه‌ی شما سپرده‌های بانکی است. اما گاهی افراد حاضرند تا برای دستیابی به سود بیشتر کمی ریسک کنند. در این شرایط با توجه به میزان ریسک پذیری، بازارهای مالی مختلفی به آن‌ها پیشنهاد می‌شود. اما در صورتی که تجربه فعالیت در این بازارها یا وقت کافی برای بررسی و معامله در آن‌ها را ندارید، یکی از بهترین پیشنهادها استفاده از صندوق‌های سرمایه گذاری است.

صندوق های سرمایه گذاری چند مزیت عمده دارند که مهم ترین آن‌ها قرار گرفتن سرمایه‌ی افراد نا آشنا به بازار، در دستان افراد با تجربه است. این امر منجر به کاهش چشمگیر ریسک سرمایه گذاری می گردد. علاوه بر آن با تجمیع دارایی افراد مختلف عملا هزینه های مربوط به مدیریت سرمایه بین همه تقسیم می‌شود و در نتیجه این فرآیند با هزینه کمتری برای هر شخص صورت می‌پذیرد. اما همه صندوق ها عملکرد یکسانی ندارند و باید بر اساس سوابق مدیران صندوق سبد سرمایه گذاری برتر و عملکرد گذشته آن‌ها در مورد سرمایه گذاری تصمیم گیری کرد.

صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع سرمایه گذاری(از نظر سرمایه گذاری در سهام، اوراق و …) به چند دسته تقسیم می‌شوند که سه مورد از پرکاربردترین‌های آن شامل صندوق های درآمد ثابت، مختلط و سهامی هستند.

در این دسته بندی با افزایش سهم سهام، در سبد سرمایه گذاری صندوق، ریسک آن و به طبع احتمال افزایش سود و ضرر بیشتر می‌شود. جدول زیر به صورت خلاصه شده عملکرد این سه دسته را در بازه های زمانی مختلف نشان می‌دهد.

این جدول به خوبی نشان می دهد که با افزایش ریسک، میزان سود و زیان در بازه های زمانی مختلف چقدر تغییر می‌کند. همچنین به شما کمک میکند تا دید بهتری در زمینه نوع عملکرد هر دسته داشته باشید. در ادامه به بررسی برترین های هر گروه از این صندوق ها خواهیم پرداخت.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد سبد سرمایه گذاری برتر ثابت

این دسته از صندوق ها معمولا درصد کمی از سرمایه خود را جهت سرمایه گذاری در سهام صرف می‌کنند و بیشتر به خرید اوراق بانکی و دولتی می‌پردازند. به همین دلیل عموما سود دهی آن ها نزدیک به سود سپرده‌های بانکی یا کمی بیشتر از آن است. در یک سال اخیر با افزایش سود دهی بازار سرمایه، این صندوق ها هم کمی بیشتر در این بخش سرمایه گذاری کرده‌اند که نتیجه آن اختلاف چشم گیر بین سود آن ها و سود سپرده های بانکی بوده است. البته در چند ماه اخیر با اصلاح بازار این صندوق‌ها هم با کاهش سودآوری مواجه شدند و حتی در برخی موارد زیان کردند! اتفاقی که معمولا با توجه به ریسک گریز بودن آن‌ها دور از انتظار است.

در نمودار زیر می‌توانید عملکرد ده صندوق سرمایه گذاری با در آمد ثابت برتر، طی 8 ماه گذشته را مشاهده کنید.

میانگین بازدهی این صندوق ها در 8 ماه گذشته، حدود 40 درصد بوده است. اگر به گزارش قبلی در این مورد توجه کنید، این میانگین در 5 ماه نخست امسال هم معادل همین عدد بوده است و اکثر صندوق های این لیست تنها چند درصد از بازدهی خود را از دست داده اند. این موضوع به خوبی نشان می‌دهد که عملا در سه ماه گذشته این صندوق‌ها رشدی نداشته‌اند و اصلاح بازار سرمایه منجر به کاهش سود آوری آن‌ها شده است.

صندوق سرمایه گذاری مختلط

برای افرادی که نه ریسک پذیری بالایی دارند و نه به سودهای کم قانع هستند دسته خاصی از صندوق‌ها تحت عنوان صندوق سرمایه‌گذاری مختلط در نظر گرفته شده است. این صندوق ها با افزایش سهم سهام در پورتفو سرمایه‌گذاری و استفاده از اوراق و سپرده‌های بانکی به عنوان عامل کاهش ریسک؛ تعادل نسبی بین ریسک و سود ایجاد کرده‌اند. در ادامه می‌توانید عملکرد برترین صندوق های مختلط در 8 ماه نخست امسال را مشاهده کنید.

میانگین عملکرد این صندوق ها در بازه ذکر شده معادل 104.6 درصد بوده است که 42 درصد کمتر از اعداد ثبت شده در 5 ماه نخست امسال است. این موضوع به خوبی تاثیر افزایش ریسک بر سود دهی را نشان می دهد.

صندوق های سرمایه گذاری در سهام

این دسته از صندوق‌ها برای پاسخگویی به نیازهای افرادی طراحی شده اند که به دنبال حداکثر سود هستند و حاضرند در برابر؛ ریسک بالایی را تحمل کنند. صندوق های سهامی معمولا بیش از 70 درصد از سرمایه خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند که نتیجه آن عموما سودی بیشتر از میانگین سود صندوق‌های مختلط است و معمولا عملکرد این صندوق ها شباهت زیادی به شاخص کل بورس دارد. در نمودار زیر می‌توانید عملکرد ده صندوق سهامی برتر را در 8 ماه نخست امسال ببینید.

میانگین عملکرد این صندوق ها تقریبا 202 درصد بوده است که نشان دهنده افت 67 واحدی نسبت به اعداد ثبت شده در 5 ماه نخست امسال می باشد.

با در نظر گرفتن این موضوع که این صندوق ها برترین های هر دسته بوده‌اند و در صورت استفاده از سایر گزینه ها احتمالا سود کمتری نصیب شما می‌شد، استفاده از این سبد سرمایه گذاری می توانسته برای شما سود حدودا 115 درصدی در پی داشته باشد. این سود به معنای 1،150،000 تومان سود در ازای 1 میلیون تومان سرمایه گذاری در سبدی از صندوق های ذکر شده است.

البته فراموش نکنید که ورود به این صندوق ها (خصوصا صندوق های سهامی و مختلط) در روزهای اوج بازار در تیر و مرداد ماه، نه تنها سودی برای شما نداشته که احتمالا منجر به زیان هم شده است. د رنتیجه برای ورود به یک موقعیت سرمایه گذاری حتما به دنبال شرایط مناسب و پیدا کردن بهترین زمان باشید و بدون بررسی کامل این کار را انجام ندهید.

بورس تهران در ماه های ابتدایی سال 99 روزهای پر رونقی داشت. این بازار که به تازگی با هجوم سهامداران و ورود پول آن ها مواجه شده بود، با رشد پر سرعتِ خود سقف های تاریخی را یکی بعد از دیگری نابود کرد اما…

با شروع مرداد ماه ورق برگشت و بازار روی دیگر خود را نشان داد. اینبار بورس تهران استارت یکی از پر سرعت ترین و عمیق ترین اصلاح‌های تاریخی خود را زده بود. این بازار که در 5 ماه اول امسال کمی بیش از 300 درصد رشد کرده بود و به شاخص 2 میلیون 100 هزار واحدی دست پیدا کرده بود، طی سه ماه 42 درصد افت کرد و به شاخص 1 میلیون و 200 هزار واحدی رسید.

این اصلاح از نظر سرعت و عمق در تاریخ بورس تهران کم سابقه بوده است. حالا با توجه به عمق اصلاح و رشد 13 درصدی شاخص کل در دو هفته آخر آبان، تحلیلگران خود را برای سناریوهای پایان اصلاح آماده می‌کنند، هر چند که هنوز روند این شاخص نزولی در نظر گرفته می‌شود و تاییدی بر پایان اصلاح ثبت نشده است.

اما اگر این روند نزولی تمام شده باشد، می‌توان مثل روزهای قبل از اصلاح وارد آن شد؟ خیر؛ روند بازار دیگر مثل قبل نخواهد بود و از این به بعد موقع خرید سهام باید دقت خیلی زیادی کرد. علاوه بر آن مدیریت سرمایه در این شرایط باید با دقت چند برابری رعایت شود.

سرمایه گذاران بورس تهران، درصورتی که در روزهای ابتدایی امسال، سبد سهامی مشابه با شاخص کل تشکیل داده باشند تا پایان آبان ماه حدودا 163 درصد سود کرده اند و در ازای هر یک میلیون تومان سرمایه گذاری، 1،630،000 هزار تومان سود برده اند.

دلار

در سال 99 بازار ارزهای خارجی نوسانات زیادی داشت که آخرین آن‌ها افت شدید دلار، همزمان با اعلام نتایج اولیه انتخابات آمریکا و افزایش احتمال برد بایدن بود. این نوسانات در 8 ماه نخست امسال باعث شد تا دلار به عنوان یکی از شناخته شده ترین ارزهای خارجی در بازار آزاد برای روزهایی حتی بیش از دو برابر نرخ های عید را تجربه کند و به رشد 114 درصدی برسد. در حال حاضر این ارز در بازار آزاد، با اختلاف 73 درصدی نسبت به قیمت اول فروردین، در کانال 25 هزار تومان در حال داد و ستد است. نمودار زیر تغییرات قیمت دلار را در بازه ذکر شده نشان می‌دهد.

در نتیجه اگر از شرایط قانونی مربوط به نگهداری و خرید و فروش ارز صرف نظر کنیم، سرمایه گذاران این حوزه در 8 ماه نخست امسال نزدیک به 73 درصد سود برده‌اند که به معنای 730هزار تومان در ازای هر یک میلیون تومان بوده است.

طلا و سکه

طلا و مشتقات آن از قبیل سکه، آبشده و امثال آن در بازارهای داخلی بر اساس قیمت جهانی اونس طلا و قیمت دلار داخلی قیمت گذاری می‌شوند. در نتیجه برای بررسی عملکرد این فلز گرانبها باید به سراغ این دو عامل برویم.

وضعیت دلار همانطور که ذکر شد در بازه مورد بحث صعودی بوده اما قیمت‌های جهانی چطور؟ اونس جهانی طلا در ابتدای سال 99 کار خود را با حدود 1620 دلار شروع کرد اما به تدریج با توجه به افزایش رکود ناشی از بحران کرونا در سراسر دنیا، افزایش نگرانی‌های اقتصادی و افزایش تورم جهانی، تقاضا برای طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن افزایش پیداکرد و در نهایت باعث شد تا شاهد شکسته شدن سقف تاریخی قیمت و رسیدن به عدد 2075 دلار به ازای هر اونس طلا باشیم.

اما بعد از رسیدن به این اعداد قیمت‌های جهانی وارد فاز اصلاحی شدند و در حال حاضر بعد از گذشت نزدیک به 3 و نیم ماه از ثبت این رکورد، همچنان قیمت انس جهانی در حال درجا زدن در محدوده 1870 دلار است.

از مهمترین عواملی که در ماه‌های اخیر باعث تغییر قیمت طلا شد، نتایج انتخابات آمریکا و انتخاب بایدن همراه با انتشار اخبار مربوط به نتایج مطلوب واکسن‌های کرونا بود.

این اخبار منجر به کاهش 5.5 درصدی قیمت (حدود 105 دلار در هر انس) شده است. اما قیمت طلای داخل که وابسته به تغییرات کلیه این عوامل در کنار قیمت دلار است، تنها همراه با دلار به نتایج انتخابات آمریکا واکنش نشان داد. هر چند که در ادامه با افزایش قیمت دلار مجددا کمی بالارفت و در حال حاضر در محدوده هر گرم، یک میلیون و 114 هزار تومان در حال نوسان است. این محدوده می‌تواند برای قیمت داخلی این فلز گرانبها به عنوان یک محدوده حمایتی تلقی شود و باید دید که واکنش بازار به این اعداد چگونه خواهد بود.

در صورتی که شما در شروع سال 99به عنوان یک سرمایه گذاری مقداری طلای 18 عیار خریداری کرده باشید، تا کنون نزدیک به 82 درصد (معادل 820 هزار تومان در ازای هر یک میلیون تومان سرمایه گذاری) سود کرده‌اید.

ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال یکی از نوپا ترین بازارهای مالی است که با ظهور بیت کوین، حدودا ده سال قبل کار خود را شروع کرده است. این بازار با وجود عمر بسیار کوتاه، توانسته طیف وسیعی از سرمایه گذاران را به خود جذب کند. البته با گذشت زمان، تعداد بسیار زیادی از آلتکوین ها ایجاد شده‌اند که در نتیجه سرمایه گذاری در این بازار به یک چالش جدید تبدیل شده است. بیت کوین بزرگترین رمز ارز این بازار است و در نتیجه تاثیر بسیاری بر کلیت آن دارد. در نمودار زیر می‌توانید آخرین تغییرات قیمت بیت کوین را بر اساس قیمت دلار مشاهده کنید.

در صورت تمایل به سرمایه گذاری در این بازار، حتما قبل از هراقدامی در مورد قوانین مربوط به آن و روش‌های سرمایه گذاری مطالعه کافی داشته باشید، چرا که سرمایه گذاری در این بازار درست مثل هر بازار دیگری که در این مقاله بررسی شده است، ریسک های مخصوص به خود را دارد. در ادامه لیست 10 رمز ارز برتر از نظر حجم بازار و مقایسه بازدهی آن ها در 8 ماه نخست امسال ارائه شده است.

میانگین بازدهی در رمزارزهای ارائه شده حدودا 170 درصد (یا به عبارتی 170 دلار در ازای هر 100 دلار سرمایه گذاری) است، البته این تنها بخش دلاری آن است!

یکی از تفاوت های خرید دارایی هایی مثل ارزهای دیجیتال، انجام معاملات بر حسب دلار است. این موضوع باعث شده تا در کشورهایی که روند قیمت دلار افزایشی است، سرمایه گذاران علاوه بر کسب سود از نوسانات ارز دیجیتال مورد نظر، از رشد قیمت دلار هم سود ببرند. در این مورد میانگین سود ریالی برای خرید این ارزهای دیجیتال 367 درصد بوده است! و این به معنای سود سبد سرمایه گذاری برتر 3،670،000 تومانی به ازای یک میلیون تومان سرمایه گذاری است.

مسکن

مسکن همیشه علاوه بر یک دغدغه عمومی، محلی امن برای سرمایه گذاری‌های بلند مدت در نظر گرفته شده است. البته این بازار با توجه به قیمت بالای ساختمان، نیاز به خرید یا فروش یک واحد کامل و موانعی از این قبیل نسبت به سایر بازارها نقدشوندگی کمتری دارد و در نتیجه طرفداران خاص خود را پیدا کرده است.

معمولا قیمت مسکن بر اساس میزان عرضه و تقاضا، تغییرات قیمت مصالح، قیمت زمین، هزینه های ساخت و ساز و امثال آن ها تغییر می‌کند، اما این تغییرات در سال اخیر شدت بیشتری پیدا کرد. بر اساس اطلاعات بانک مرکزی که برای آمار معاملات مسکن در شهر تهران ارائه می‌شود، متوسط قیمت هر متر مربع مسکونی از 15.6 میلیون تومان در اسفند 98 به 26.7 میلیون تومان در مهر 99 رسیده است. این به معنای رشد 71 درصدی متوسط قیمت مسکن در این بازه است.

نتیجه نهایی

فرض کنید که براساس روش مدیریت سرمایه خود، در شروع سال 99، سبدی متنوع از انواع سرمایه گذاری‌ها را تهیه کرده باشید. در این شرایط در پایان آبان ماه دارایی‌های شما مطابق با نمودار زیر در هر بخش تغییر کرده است.

این نمودار نشان می‌دهد که بیشترین بازدهی مربوط به ارزهای دیجیتال بوده، چرا که علاوه بر رشد خود این بخش، رشد دلار هم بر آن تاثیر داشته است. در نهایت بازدهی این سبد سرمایه گذاری به 126 درصد رسیده است. این نشان می دهد که در صورت تشکیل یک سبد سرمایه گذاری از این دارایی ها در ابتدای سال 99 تا کنون می توانستیم به ازای هر یک میلیون تومان سرمایه گذاری، حدودا 1،260،000 تومان سود بدست آوریم.

سبد سرمایه گذاری برتر

گروه سرمایه گذاری تدبیر

گروه سرمایه‌­گذاری تدبیر (سهامی خاص) در سال 1377 به عنوان یک شرکت سرمایه­‌گذاری و با هدف مدیریت سبد متنوعی از سهام شرکت­های موجود در بورس اوراق بهادار تأسیس و در سال 1391 نزد سازمان بورس اوراق بهادار به ثبت رسیده است. این شرکت در طول سال­های فعالیت خود، همواره به عنوان یک شرکت پیشرو و خلاق در بازار سرمایه‌ی کشور نقش آفرینی کرده است. در سال­های اخیر و با تدوین برنامه راهبردی جدید شرکت سرمایه‌گذاری تدبیر، تبدیل شدن به یک هلدینگ مالی که مجموعه­ای از نهادهای مالی را در زیر مجموعه خود اداره می‌کند در دستور کار قرار گرفته است. در حال حاضر بیشترین وزن سبد سرمایه­‌گذاری شرکت به سرمایه­‌گذاری در نهادهای مالی شامل بانک، بیمه، لیزینگ، کارگزاری بورس اوراق بهادار و تأمین سرمایه اختصاص یافته است.

در چارچوب تحقق اهداف اقتصاد مقاومتی، این شرکت با اولویت عدم ماندگاری، قرار گرفتن در بین پنج هلدینگ مالی برتر کشور، افزایش مستمر منافع ذینفعان از طریق بهینه سازی سبد کسب و کار و ارائه خدمات متنوع مالی و تبدیل شدن به سبد سرمایه گذاری برتر مرکز تأمین مالی به منظور ارائه خدمات به شرکت‌ها و پروژه‌های زیر مجموعه گروه توسعه اقتصادی تدبیر را در دستور کار خود قرار داده است.

شرکت های تابعه

شرکت کارگزاری تدبیرگران فردا

با ارائه طیف گسترده‌ای از خدمات نوین بازار سرمایه، یکی از پنج کارگزار برتر کشور است. امکان ثبت‌ نام غیرحضوری مشتریان در سراسر کشور، راه‌اندازی اولین سامانه معاملات هوشمند بازار سرمایه، دارا بودن انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از جمله صندوق نیکوکاری و راه‌اندازی تنها صندوق سرمایه‌گذاری الگوریتمی کشور، از بارزترین خدمات این کارگزاری است.

به عنوان شرکت پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در حوزه خرید، فروش و سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار فعالیت دارد. گزارشگری شفاف و به موقع به سازمان بورس اوراق بهادار و حفظ رتبه یک شفافیت و اطلاع رسانی در بین شرکت‌های سرمایه‌گذاری پذیرفته شده در بورس، رعایت دقیق قوانین و مقررات حاکم بر فعالیت شرکت و عدم وجود نکات منفی در گزارش بازرس قانونی در سال‌های اخیر، به‌روز و شفاف بودن پرونده‌های مالیاتی و حفظ خوش‌نامی در بین فعالین بازار سرمایه همگی نمونه‌هایی از تلاش شرکت برای بهبود تعامل با کلیه ذینفعان می‌باشد.

به عنوان نهاد مالی ثبت شده نزد سازمان بورس اوراق بهادار با چشم انداز ارزش‌آفرین در مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها با حضور مؤثر در عرصه ملی و فراملی بر پایه سازمانی دانش محور، کارآمد و مبتنی بر اصول اخلاق حرفه‌ای با هدف قرار گرفتن در بین 5 شرکت برتر سرمایه‌گذاری پذیرفته شده در بازار سرمایه، فعالیت می‌نماید.

در حوزه تأمین مالی مشتری از طریق تهیه کالا اعم از منقول و غیر منقول و واگذاری آن به مشتری در قالب قراردادهای اجاره به شرط تملیک و فروش اقساطی در چارچوب قانون عملیات بانکی بدون ربا، آیین‌نامه ها و دستورالعمل‌های مربوط فعالیت می‌نماید. این شرکت در تاریخ 26/07/1395 در فرابورس پذیرفته شده و دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی می‌باشد.

شرکت تولید و صادرات ریشمک

یکی از بزرگترین شرکت‌های تولیدکننده پودر و عصاره شیرین بیان در ایران می‌باشد که محصولات خود را به کشورهای اروپایی و سایر کشورها صادر می‌کند، به نحوی که طی سالهای گذشته، همواره به عنوان صادر کننده نمونه استانی و کشوری انتخاب گردیده است. این شرکت در تاریخ 01/10/1395در فرابورس پذیرفته شده است.

شرکت سبدگردان ­تدبیر (سهامی­‌خاص) از مصادیق نهادهای مالی موضوع بندهای 20 و 21 ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار و بند ﻫ ماده 1 قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید محسوب می‏‌گردد. این شركت در تاريخ 1399/08/19 به صورت شرکت سهامی خاص تأسيس شده و طی شماره 568180 به شناسه ملی 14009568051 در اداره ثبت شركت‌ها و مؤسسات غیرتجاری تهران و طی شماره 11768 مورخ 1399/09/09 نزد سازمان بورس اوراق بهادار به ثبت رسيده است. مجوز فعالیت شرکت نیز در تاریخ 1400/01/29 توسط سازمان بورس و اوراق بهادار صادر شده و عمده فعالیت‏های این شرکت شامل سبدگردانی و پذیرش سمت در صندوق‏های سرمایه‏‌گذاری می‏‌باشد. در حال حاضر شرکت سبدگردان تدبیر جزء واحدهای تجاری فرعی شرکت گروه سرمایه‏‌گذاری تدبیر به شمار می‏رود و به عنوان یکی از حلقه‏‌های زنجیره ارزش این شرکت فعالیت می‏نماید.

شرکت سرزمین پناور مهر

این شرکت در سال 1392 تأسیس و در زمینه مشارکت در تاسیس و تحصیل شرکت‌های تولیدی، بازرگانی و خدماتی، بازسازی و راه اندازی انواع شرکت‌های داخلی و خارجی موسسات، طرح ها و پروژه ها، واردات و صادرات انواع کالاهای مجاز بازرگانی و توزیع آنها، خرید اوراق مشارکت برای شرکت، فروش دارایی های شرکت،ارائه خدمات مشاوره‌ای در زمینه کلیه امور بازرگانی اعم از داخلی و خارجی و استفاده از تسهیلات مالی و اعتباری بانک ها و موسسات مالی و اعتباری داخلی و خارجی فعالیت می کند.

شرکت ایران و شرق در سال 1328 تأسیس گردید و مجموعه فعالیت آن عبارت است از انجام کلیه خدمات ساختمانی اعم از ساخت و ساز بناها ، خرید و فروش انواع مصالح ساختمانی ، ارائه خدمات فنی و مهندسی و نظارت براجرای عملیات مذکور انجام هرگونه فعاليت بازرگاني در رابطه با ارائه خدمات خودرویی شامل خريد ، فروش ، تعمییرات ، واردات و صادرات انواع خودرو سبك و سنگين و قطعات یدکی آن‌ها ، اخذ نمايندگي فروش و خدمات پس‌از‌فروش محصولات از شركت‌ها و كارخانجات سازنده خودرو و قطعات يدكي اعم از داخل و خارج كشور و دائر نمودن تعميرگاه‌ها و تأسيسات مرتبط در نقاط مختلف كشور