سرمایه گذاری با طلا

بیت کوین یا طلا؟ کدامیک آینده بهتری برای سرمایه گذاری دارند؟

بیت کوین بخریم یا طلا سوالی است که این روزها ذهن بسیاری را درگیر خود کرده است. با افزایش فشارهای تورمی در اقتصاد، سرمایه‌گذاران نگران کاهش ارزش پول هستند. به طور سنتی در چنین شرایطی نگهداری طلا در سبد سرمایه‌گذاری گزینه معقولی به نظر می‌رسد. اما چند سالی است که بازار رمزارزها داغ شده و ارزهای دیجیتال به عنوان یک سرمایه‌گذاری محبوبیت بسیار زیادی پیدا کرده است. به طوری که حتی بسیاری آن را جایگزین سرمایه‌گذاری بر طلا دانسته‌اند.

از آنجایی که سرمایه‌گذاران کلان و خرد هر دو به سمت ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین جذب‌شده‌اند این سؤال پیش می‌آید که آیا دارایی‌های دیجیتال نو می‌توانند در سبد سرمایه‌گذاری جایگاهی مطمئن داشته باشند یا باید بر یک ذخیره ارزش سنتی مانند طلا تکیه کرد؟

سوال سرمایه گذاری در ارزدیجیتال یا طلا ممکن است سوال بسیاری باشد که پاسخ به آن نیاز به بررسی جوانب مختلف دارد. در این مقاله بیت کوین و طلا بررسی خواهیم کرد که کدام یک می‌توانند گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری باشند.

طلا؛ دارایی امن

قدمت طلا به عنوان یک کالای ارزشمند به قرن‌ها می‌رسد. طلا برای مردم ارزشمند است، زیرا در طول زمان توانسته است خود را به عنوان یک دارایی مطمئن ثابت کند. در واقع طلا همواره در طول تاریخ سنگر امن سرمایه‌گذاران بوده است اما بیت کوین همچنان خود را در یک بحران مالی جهانی ثابت نکرده است. به عنوان مثال در رکود بزرگ ۲۰۰۸ بیت کوین هنوز وجود نداشته تا عملکرد آن در چنین شرایطی را بسنجیم.

طلا یک دارایی معتبر است که به طور گسترده به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن شناخته می‌شود. بر اساس داده‌های رسمی، بانک‌های مرکزی، مؤسسات بزرگ دولتی، صندوق‌های بازنشستگی و دفاتر سرمایه‌گذاری خانوادگی همیشه بخشی از سبد خود را به طلا اختصاص خواهند داد.

برخی از سرمایه‌گذاران علاقه‌مندند تا طلا را به عنوان بیمه پولشان در نظر بگیرند. اگر نگرانی‌هایی در مورد واحد پول یک کشور وجود داشته باشد، یا در صورت بروز بحران اقتصادی، معمولاً مردم به دنبال طلا می‌روند زیرا در زمان‌های بحرانی همواره سودمندتر بوده است.

قیمت طلا هم در کوتاه‌مدت نوسانات قیمتی مشابهی مانند بازار سهام را تجربه کرده است، اما به‌طورکلی در طول زمان ارزش این فلز گران‌بها ثابت مانده است. از آنجایی که ما در دوره‌ای از بازار با نوسانات قیمتی بسیار زیاد زندگی می‌کنیم، منطقی است که بخشی از سبد سرمایه خود را به طلا اختصاص دهیم.

قیمت طلا می‌تواند در برابر تورم مقاومت کرده و این مسئله و آن را به یک محافظ عالی برای فرار از گزند تورم تبدیل کرده است. زمانی که قیمت‌ها افزایش پیدا می‌کند، ارزش ارزهای فیات کاهش یافته و به همین خاطر ارزش طلا بیشتر می‌شود زیرا سرمایه‌گذاران برای حفظ قدرت خریدشان به خرید فلزات گران‌بها روی می‌آورند.

اما با نگهداری طلا نمی‌توان کسب سود کرد و این سؤال به وجود می‌آید که آیا اساساً این کالا ارزش سرمایه‌گذاری دارد یا خیر.

همانطور که می‌دانید طلا در مقایسه با سایر دارایی‌ها مانند املاک (درآمد حاصل از اجاره ملک) یا سهام (درآمد حاصل از سود سهام) تولید درآمد مکرری ندارد.

نکات منفی دیگری نیز باید در نظر گرفته شود. هزینه نگهداری و ذخیره مقدار زیاد این فلز گران‌بها می‌تواند بسیار زیاد باشد. همچنین معمولاً خرید و نگهداری آن در اندازه و محموله‌های بزرگ صورت می‌گیرد. بنابراین تعیین خلوص و منبع حجم زیاد آن بسیار دشوار است.

اگرچه موافقان طلا معتقدند که هدف طلا تولید درآمد نیست؛ بلکه حفظ ثروت در زمان‌های بلاتکلیفی است.

در نهایت، کارشناسان معتقدند اگر به دنبال یک دارایی امن هستید که با سایر دارایی‌ها از لحاظ حرکت قیمتی همبستگی منفی داشته باشد؛ طلا نقش مهمی را در ثبات سبد سرمایه شما به عنوان یک سرمایه‌گذاری خرید و نگهداری (Buy & Hold) ایفا می‌کند. علاوه بر این طلا به عنوان متنوع کننده سبد سرمایه و حفاظت از دارایی در برابر تورم کاربرد دارد. همه این مزایا می‌تواند در طول زمان بازدهی مثبتی نیز به همراه داشته باشد.

بیت کوین؛ طلا دیجیتال

بیت کوین از لحاظ ارزش بازار یا مارکت کپ، بزرگ‌ترین رمزارز جهان است. برخلاف بازار سهام و اوراق بهادار، بازار رمزارزها به کاربران این امکان را می‌دهد که بیت کوین و سایر دارایی‌های دیجیتالی را در بیست و چهار ساعت شبانه‌روز و هفت روز هفته معامله کنند.

یکی از ویژگی‌های کلیدی بیت کوین این است که دارای عرضه ثابتی است؛ به این معنی که تنها ۲۱ میلیون بیت کوین تولید و در گردش در خواهد آمد. از منظر تئوری با توجه به تعداد ثابت این دارایی اگر تقاضا برای آن همچنان وجود داشته باشد؛ باید ارزش آن در طول زمان افزایش پیدا کند. اما هیچ تضمینی برای این مسئله وجود ندارد.

درست مشابه طلا و سایر فلزات گران‌بها، بیت کوین بیشتر ارزش خود را از عرضه محدود و تقاضای روزافزون مصرف‌کنندگان به دست می‌آورد اما با این وجود قیمت بیت کوین دارای نوسانات شدیدی است. تنها در چند ماه گذشته، قیمت بیت کوین از ۶۴۰۰۰ دلار به حدود ۳۲۰۰۰ دلار کاهش یافته و کماکان در همین بازه در حال نوسان است.

علاوه بر این، بیت کوین هنوز به طور گسترده مورد پذیرش عمومی قرار نگرفته است و سؤال اینجاست که در طول زمان تا چه میزان مورد توجه قرار خواهد گرفت؟ بنابراین، گمانه‌زنی‌ها در خصوص قیمت بیت کوین کماکان ادامه دارد.

از نظر برخی خبرگان مالی بیت کوین به عنوان یک دارایی پر ریسک بسیار عالی عمل کرده است. همچنین آن‌ها معتقدند که بررسی همبستگی بلندمدت بیت کوین با دیگر کلاس‌های دارایی به بررسی بیشتری نیاز دارد. زیرا در حال حاضر بیت کوین دارای نوسانات بسیاری است و با توجه به عمر کوتاه آن نسبت به طلا نمی‌توان این دو را با قطعیت در بلندمدت مقایسه کرد.

بیت کوین یک سرمایه گذاری با طلا دارایی پر نوسان و پر ریسک است و تحمل نوسانات گسترده این ارز ممکن است برای برخی سرمایه‌گذاران دشوار باشد. این بی‌ثباتی از طیف وسیعی از رویدادها ناشی می‌شود.

به عنوان مثال از سرکوب ارزهای دیجیتال توسط دولت چین گرفته تا توییت‌های ایلان ماسک در مورد دارایی دیجیتال همه تأثیرات عمده‌ای بر قیمت این دارایی داشته‌اند. اما علی‌رغم تمام این مشکلات، کارشناسان معتقدند که وجود بیت کوین در سبد سرمایه شما می‌تواند نقش بسیار مهمی ایفا کند.

یکی از دیدگاه‌های فعالین حوزه مالی نسبت به بیت کوین این است که چون این کلاس دارایی همبستگی قیمتی کمی با طلا و دلار آمریکا دارد؛ فرصت‌های بیشتری برای ایجاد تنوع در سبد سرمایه به وجود می‌آورد و همین موضوع ممکن است باعث افزایش قیمت آن در بازار شود.

یکی دیگر از ویژگی‌های جذاب بیت کوین، استفاده از فناوری بلاک چین در هسته آن است. این فناوری انقلابی در نوع معاملات ایجاد کرده است. بلاک چین مانند یک واسطه تبادل پول بین افراد عمل می‌کند و واسطه‌ها مانند بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی را حذف کرده و بازارهای غیرمتمرکز را تقویت می‌کند.

بیت کوین بخریم یا طلا ؛ مسئله این است!

از مزایای بیت کوین نسبت به طلا می‌توان به غیرمتمرکز بودن، عرضه محدود و امکان انتقال و معامله بیت کوین با هر کسی در هر نقطه‌ای در جهان اشاره کرد.

اما مزایای طلا هم‌نظرها را به خود جلب می‌کند. از آنجا که طلا بیشتر یک دارایی با ثبات قیمتی است؛ نیازی به خریدوفروش مداوم ندارد مگر اینکه استراتژی سرمایه‌گذاری شما چنین باشد. اما بیت کوین ممکن است از این استراتژی پیروی نکند. بیت کوین یک دارایی پر نوسان است و سرمایه‌گذاران همواره باید یک استراتژی ورود و خروج مناسب در صورت ورود به این دارایی برای خود تعیین کنند.

اگر نمی‌دانید از میان طلا و بیت کوین کدام دارایی را برای سبد خود انتخاب کنید بهتر است اهداف سرمایه‌گذاری خود را بازنگری کنید و با توجه به آن انتخاب درست را انجام دهید.

بسیاری از برجسته‌ترین افراد حوزه مالی معتقدند که طلا و بیت کوین می‌توانند هر دو در کنار یکدیگر در سبد سرمایه‌گذاری شما جای داشته باشند اما میزان و درصد آن بستگی به ریسک‌پذیری و برنامه مالی شما دارد.

سرمایه گذاری با طلا

همان‌طور که می‌دانید طلا و سکه به دلیل خاصیت نقد شوندگی سریع و نداشتن محدودیت‌هایی که سایر روش‌های سرمایه‌گذاری دارند، یکی از روش‌های معمول سرمایه‌گذاری بین اقشار مختلف جامعه است.

همچنین به نظر می رسد بازار سکه و طلا نسبت به بازار ارز برای سرمایه‌گذاری امن‌تر است چراکه به دلیل داشتن قیمت جهانی خیلی تحت تأثیر عوامل سیاسی قرار نمی‌گیرد.

البته اگر شما در بین سرمایه گذاری بر روی طلا و ارز شک دارید، بد نیست که مقایسه علمی و کارشناسی برای سرمایه گذاری بر روی ارز و طلا داشته باشید.

صحبت در مورد مزیت سرمایه گذاری بر روی طلا نسبت به ارز و اینکه طلا و سکه برای سرمایه‌گذاری مناسب است یا دلار؟ مربوط به موضوع بحث فعلی ما نیست و بهتر است به صورت مجزا مورد بررسی قرار گیرد.

مطالعه رفتار سکه و طلا در سال های اخیر

برای پاسخ به این سؤال که سرمایه گذاری بر روی طلا بهتر است یا سکه، بهتر است به مطالعه رفتار هر یک از آن‌ها در بازه‌های زمانی یکسان بپردازیم.

در نهایت با توجه به ذهنیتی که در این زمینه‌ داریم و میزان ریسک‌پذیری و قدرت تحلیل رفتار بازار، می‌توانیم تصمیم‌گیری کنیم که در کدام زمینه سرمایه‌گذاری کنیم.

همان‌طور که می‌دانید قیمت سکه در سال‌های اخیر روند صعودی داشته است یک‌بار در سال 91 و یک‌بار نیز در سال 97 پرش غیرقابل منتظره‌ای داشت که همین امر موجب رونق بازار تقاضای سکه و در کنار آن افزایش دوباره قیمت‌ها شد.

به نمودار زیر توجه کنید:

با توجه به روندی که در نمودار مشخص است درمی‌یابیم که قیمت سکه امامی، ربع‌سکه، نیم‌سکه و سکه گرمی در ایران با روندی صعودی همراه بوده است.

برای مثال سکه امامی در سال ۹۶ معادل 34.4 درصد بازده داشته و ربع‌سکه حدود 38 درصد بازده داشته است.

همچنین با توجه به آمارهای موجود که از مطالعه رفتار انواع سکه در دو سال اخیر به‌دست‌آمده است درمی‌یابیم که سرمایه‌گذاری بر روی ربع‌سکه و نیم‌سکه سود بیشتری به همراه دارد. چون در یک بازه زمانی مشخص نوسان در این دو نوع سکه بیشتر از سکه‌های تمام بهار آزادی طرح جدید و قدیم بوده است. حتی بین انواع سکه بهار آزادی نیز می توان تصمیم گیری صحیحی برای سرمایه گذاری انجام داد.

توجه داشته باشید که قیمت طلا با توجه به بازار جهانی تعیین می‌شود اما این روند برای سکه کمی متفاوت‌تر است و عوامل دیگری نیز روی آن تأثیرگذار است.

چنانچه مشخص شده است، در دو سال اخیر میزان سوددهی در سرمایه‌گذاری بر سکه حدود 40 درصد بوده اما قیمت جهانی هر انس طلا تنها 7 درصد افزایش داشته است. این موضوع نشان‌دهنده این است که بازار سکه نسبت به طلا بیشتر دچار نوسان بیشتری می‌شود که عوامل داخلی نیز بی‌تأثیر نیستند.

مقایسه بین سرمایه گذاری بر روی طلا و سکه

در مورد سرمایه‌گذاری روی طلا باید عوامل مختلفی را در نظر گرفت تا به سوددهی رسید. اجرت ساخت، میزان استفاده از سنگ‌های اتمی، وارداتی بودن طلای موردنظر و … ازجمله این عوامل هستند.

همچنین تفاوت‌هایی بین سکه و طلا وجود دارد که دانستن آن‌ها می‌تواند کمک بزرگی به شما در انتخاب روش سرمایه‌گذاری کند.

برای مثال از تفاوت‌هایی که بین سکه و طلا در سرمایه‌گذاری وجود دارد این است که طلای ساخته‌شده دارای کارمزد است ولی سکه به این صورت نیست.

در واقع شما زمانی که یک طلای ساخته‌شده می‌خرید مبلغی را بابت اجرت ساخت آن پرداخت می‌کنید که در هنگام فروش دیگر لحاظ نمی‌شود. به همین دلیل همواره شما طلایی را که می‌خرید باید باقیمت پایین‌تر بفروشید.

در مقابل هنگام خریدوفروش سکه این شرایط وجود ندارد. قیمت خرید و فروش سکه در صورت یکسان بودن قیمت طلا در بازار، تفاوت چندانی باهم ندارد.

پس نداشتن اجرت ساخت در خرید سکه یک مزیت در مقابل طلا برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

مطلب مرتبط: آیا سرمایه‌گذاری بر روی طلای ساخته‌شده (زینتی) صحیح است؟

البته اگر از یک زاویه دیگر به موضوع نگاه کنیم، خرید طلا به‌جز جنبه سرمایه‌گذاری می‌تواند جنبه استفاده زینتی هم داشته باشد. در واقع شما هیچ‌گاه نمی‌توانید از سکه‌های خود استفاده زینتی کنید اما می‌توانید طلای ساخته شده توسط خود یا همسرتان در مهمانی‌ها یا مجالس مختلف بهکار ببرید و از زیبایی آن بهره‌مند شوید.

از دیگر مزیت‌های سرمایه‌گذاری بر سکه این است که شما هیچ‌گاه سکه‌های خود را در معرض دید همگان قرار نمی‌دهید و همیشه درجایی امن مانند گاوصندوق از آن نگهداری می‌کنید؛ اما طلا چون استفاده زینتی دارد عموماً در معرض دید است و خطر به سرقت رفتن آن نسبت به سکه بیشتر است.

چه زمانی برای سرمایه‌گذاری بر روی سکه مناسب است؟

در مورد سکه باید توجه داشته باشید که قیمت سکه تابعی از بازار عرضه و تقاضا است و باید زمانی اقدام به خرید سکه کنید بازار از یک ثبات نسبی برخوردار باشد. چراکه اگر بازار دچار نوسانات غیرقابل‌پیش‌بینی شده باشد به هر میزان که امکان سود وجود دارد، امکان ضرر نیز محتمل است.

نمونه بارز این نوع نوسان را می‌توان در نیمه سال 97 دید که سکه به مرز 5 میلیون و پانصد نیز رسید و دوباره با یک نوسان روند نزولی پیدا کرد. در واقع کسانی که در این بازه اقدام به خرید سکه کردند ضرر کردند و به همان میزان کسانی که سکه‌های خود را در اوج قیمت فروختند سود کلان به دست آوردند.

همچنین یکی از عوامل تأثیرگذار دیگر بر روی قیمت سکه و طلا، قیمت دلار است. زمانی که قیمت دلار با شیب تندی شروع به افزایش می‌کند قیمت سکه نیز افزایش می‌باید.

همان‌طور که در هنگام خرید طلا باید به عیار و وزن آن توجه کرد در خرید سکه هم باید به تاریخ و بسته‌بندی سکه توجه کنید و از صرافی‌ها و یا طلافروشی‌های مطمئن خرید کنید تا مبادا سکه تقلبی دریافت کنید.

البته توجه داشته باشید که سکه‌های طرح جدید و قدیم در اصل هیچ تفاوتی باهم ندارند و عیار و وزن هر دو یکی است و تنها تفاوت آن طرح حک‌شده بر روی سکه‌ها است.

اختلاف قیمتی که بین این دو نوع سکه وجود دارد ناشی از یک تفکر به وجود آمده در جامعه است که میزان تقاضا برای سکه طرح جدید را افزایش داده است. به این دلیل که یکی از عوامل تعیین‌کننده قیمت سکه میزان تقاضای آن است، قیمت سکه طرح جدید همواره کمی بیشتر از طرح قدیم است.

نتیجه‌گیری

سرمایه‌گذاری روی طلا و سکه اگر با چشم‌باز و در شرایط مناسب انجام گیرد هر دو می‌تواند سودبخش باشد؛ اما با توجه به خطراتی که در مورد سرقت طلا وجود دارد و همچنین میزان رشد بیشتر قیمت سکه، سرمایه‌گذاری روی سکه مزیت بیشتری دارد.

با توجه به این گفته‌ها نتیجه می‌گیریم که هرچه میزان نوسانات در بازار کمتر باشد و ثبات بیشتری بر قیمت‌ها حاکم باشد ریسک موجود در این نوع سرمایه‌گذاری نیز پایین می‌آید.

البته بازه سرمایه‌گذاری نیز تأثیر قابل‌توجهی بر میزان ریسک دارد. به‌طوری‌که هر چه این بازه بلندتر باشد میزان ریسک در معاملات پایین‌تر می‌آید. با این‌ وجود سکه گرمی برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت مناسب است ولی سایر سکه‌ها برای سرمایه‌گذاری‌های میان‌مدت مناسب هستند.

در کل سعی کنید زمانی که تصمیم به سرمایه‌گذاری می‌گیرید تمامی عوامل موجود ازجمله میزان ریسک‌پذیری خود و طول مدت سرمایه‌گذاری را بررسی کنید تا بتوانید بهترین گزینه را برای این کار انتخاب کنید.

نکته مهمی که وجود دارد این است که می توانید به جای خرید سکه و طلا به سراغ صندوق سرمایه گذاری طلا بروید. این صندوق به شما کمک می کند بدون خرید طلا یا سکه بر روی آن سرمایه گذاری کرده و از سود و زیان حاصل از افزایش یا کاهش قیمت، بهره‌مند شوید. صندوق سرمایه گذاری ویژه طلا یکی از بهترین راهکارها برای سرمایه گذاری در این بازار پر سود است که نباید از دست بدهید.

راهنمای خرید طلا برای سرمایه گذاری

همانطور که می‌دانید فلز طلا در گروه ارزشمندترین فلزهای جهان قرار دارد و از گذشته تا کنون ارزش خود را حفظ کرده است. از این فلز برای ساخت انواع جواهرات و وسایل زینتی استفاده می‌شود. اگر قصد خرید طلا برای سرمایه گذاری را دارید تا پایان این مقاله همراه ما باشید.

بسیاری از افراد تنها هدفشان از خرید انواع طلا و جواهرات استفاده از آن تنها به عنوان یک وسیله زینتی است اما برخی دیگر برای سرمایه گذاری اقدام به خرید طلا می‌کنند.

در حقیقت این فلز گران‌بها نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری مانند خرید ارز امن‌تر بوده چرا که در طول زمان به خاطر عوامل مختلف از ارزش آن کم نمی‌شود.

عوامل مختلفی مانند قیمت دلار، تقاضای بالا برای خرید طلا، نبود امنیت اقتصادی در جامعه و … جایگاه طلا در اقتصاد را مشخص می‌کند. با این وجود تاریخ اثبات کرده است که این روش یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایه گذاری است.

اما اکنون و در این مطلب قصد داریم در ارتباط به خرید طلا برای سرمایه گذاری و نکات کلیدی در هنگام خرید صحبت کنیم.

بنابراین اگر شما نیز قصد دارید از این روش برای سرمایه گذاری استفاده کنید، پیشنهاد می‌کنیم تا انتهای مقاله همراه ما باشید.

چه نوع طلایی برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟

همان طور که بیان کردیم یکی از روش‌هایی که در طولانی مدت بسیار سودآور است خرید طلا برای سرمایه گذاری است.

این کار نیز دارای موارد مختلفی است و شما می‌توانید انواع سکه، طلا دست دوم و طلای سرمایه گذاری با طلا آب شده و یا شمش را برای این کار با توجه به مزایا و معایب آن انتخاب نمایید و خریداری کنید.

در ذیل این موارد را به صورت مختصر بیان خواهیم کرد.

خرید سکه، روشی مناسب سرمایه گذاری

خرید سکه یکی از روش‌های متداول برای سرمایه‌گذاری طولانی مدت است.

اگر قصد شما از خرید طلا فقط سرمایه گذاری است پس بهتر است سکه بخرید زیرا سکه اجرت ساخت ندارد و هنگام فروش آن هزینه‌ای بابت اجرت از شما کم نمی‌شود.

از جمله مهمترین مزایای دیگر خرید سکه حفظ ارزش آن با گذشت زمان است. و اما از مهمترین معایب آن می‌توان به عدم استفاده به عنوان یک وسیله زینتی اشاره کرد.

خرید طلا دست دوم

طلا دست دوم همانطور که می‌دانید زیورآلاتی هستند که قبلا توسط اشخاصی دیگر خریداری شده و سپس به طلا فروشان فروخته می‌شوند.

خرید طلای دست دوم هم بسیار سودمند است چرا که شما هنگام خرید آن هزینه‌ای برای اجرت ساخت پرداخت نمی‌کنید و می‌توانید مقدار طلای بیشتری را خریداری کنید.

از مزایای این روش این است که می‌توانید از طلای دست دوم به عنوان وسیله زینتی نیز استفاده نمایید و از مهمترین معایب آن می‌توان به عدم اصالت و تقلبی بودن آن اشاره نمود.

طلای آب شده، بهترین روش سرمایه گذاری

برخی از طلاها به دلایل مختلفی مانند آسیب دیدن دیگر قادر به استفاده نیستند و ارزش و زیبایی اولیه را نخواهند داشت. این طلاها در کوره‌های ریخته گری ذوب شده تا ارزش خود را حفظ نمایند.

در حقیقت این روش یکی از بهترین راه های خرید طلا برای سرمایه گذاری است چرا که هنگام خرید طلا آب شده نیز شما هزینه اجرت یا کارمزد ساخت طلا و همچنین مالیات را نمی‌پردازید.

به سادگی می‌توانید از طلا آب شده را به زیورآلات مورد نظر خود توسط طلاسازان تبدیل نمایید. از معایب این روش عدم اطمینان به درجه خالص بودن طلا است. بنابراین این روش باید از جایی مطمئن خریداری کنید.

نکات مهم و راهنمای خرید طلا برای سرمایه گذاری

در این قسمت از مقاله قصد داریم نکات مهم و یا راهنمای خرید طلا برای سرمایه‌گذاری را برای شما بیان کنیم. در ذیل مهمترین این موارد را شرح خواهیم داد.

باید بدانید که بهترین عیار برای طلا، طلای عیار 24 است که مربوط به طلای خام و خالص است، که این عیار طلا بسیار نرم و حالت پذیر است.

ذکر این نکته لازم است که هر چه عیار طلا بالاتر باشد قیمت آن بالا و استحکام آن کم است.

اگر قصد دارید طلا را تنها برای سرمایه گذاری بخرید بهتر است طلای 24 عیار بخرید. اما اگر قصد دارید از طلا به عنوان وسیله زینتی و هم سرمایه گذاری استفاده کنید بهتر است طلای 18 عیار بگیرید.

اگر قصد دارید از طلا برای استفاده روزمره و طولانی مدت استفاده کنید بهتر است طلایی با استحکام بالا بخرید تا با کوچکترین ضربه ای آسیب نبیند و به عنوان طلای شکسته به فروش نرود.

اگر خرید طلا برای سرمایه گذاری است بهتر است طلاهای بدون اجرت یا کم اجرت بگیرید چرا که در هنگام فروش آن اجرت ساخت محاسبه نخواهد شد.

بنابراین اگر قصد چنین کاری را دارید طلاهایی با مدل‌های ساده خریداری کنید مثلا از بین انواع طلاها النگو طلا اجرت ساخت کمتری نسبت به خرید گوشواره طلا دارد و هنگام فروش شما سود بیشتری خواهید کرد.

اجرت ساخت از عوامل مهم و تاثیرگذار بر روی قیمت طلا و جواهرات است. شاید از خود بپرسید که طلا بدون اجرت چیست؟

در پاسخ باید بگوییم که به طلاهایی که کارمزد آن‌ها پایین است و یا در ساخت آن‌ها ظریف کاری و طراحی خاصی نشده است، کارمزد پایینی تعلق می‌گیرد. که به آن ها طلای بدون اجرت و یا کم اجرت می‌گویند.

روش های سرمایه گذاری از طریق طلا

روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری طلا وجود دارد که هر کدام از این روش ها مزایا و معایب مخصوص به خود را دارد. در این بخش به معرفی سه روش خرید طلا برای سرمایه گذاری می‌پردازیم.

روش خرید مستقیم طلا

یکی از روش‌های سرمایه گذاری خرید مستقیم طلا و نگهداری آن در خانه است. از معایب این روش می‌توان به کارمزد و اجرت طلای خریداری شده اشاره کرد.

از مزایای این روش نیز می‌توان به این نکته اشاره کرد که هنگام خرید طلا از این روش نیاز به مهارت و تخصص خاصی ندارید همچنین در هر زمانی که بخواهید می‌توانید به طلا فروشی مراجعه کرده و طلاها را فروخته و به پول نقد تبدیل کنید.

روش گواهی سپرده طلا

یکی از دیگر روش‌های سرمایه گذاری طلا، سرمایه گذاری در بازار بورس طلا است که در شکل گواهی سپرده طلا خرید و فروش می‌شود.

داشتن این گواهی نشان می‌دهد که شما چه مقدار طلا به عنوان سرمایه گذاری دارید. در این روش طلاها در انبار بورس ایران نگهداری می‌شود.

از مزایای این روش می توان به معافیت از پرداخت مالیات و کم بودن کارمزد اشاره کرد. همچنین مشکلات مربوط به نگهداری طلا و امنیت آن دیگر وجود ندارد.

صندوق سرمایه گذاری طلا

از دیگر روش‌های سرمایه گذاری طلا می توان به روش صندوق سرمایه گذاری طلا اشاره کرد.

در این روش سرمایه‌گذاری طلا شما به دست افراد متخصص سپرده می‌شود و آن ها با توجه به دانش و مهارت خود باعث سودآوری طلا شما می‌شوند.

این روش مناسب افرادی است که مهارت و تخصص کافی را از خرید طلا برای سرمایه ‌گذاری را ندارند.

از مزایای این روش سرمایه گذاری می‌توان به ریسک ضرر کم‌تر ، کارمزد کم‌تر و امنیت بیشتر برای نگهداری طلا اشاره کرد.

زمان و اصول سرمایه گذاری در بازار طلا و جواهر

همانطور که بیان کردیم عوامل مختلفی بر قیمت طلا تاثیرگذارند، تورم، قیمت دلار، قیمت نفت و بازارهای جهانی.

هر یک از بازارهای سرمایه‌گذاری اصول خاص خود را دارند. برای ورود به این بازارها باید با قوانین و روش‌های آن‌ها آشنا باشید تا بتوانید یک سرمایه‌گذاری سودمند داشته باشید.

به عبارتی دیگر وارد شدن به این معاملات در صورت نداشتن تجربه و دانش کافی می‌تواند سرمایه شما را نابود سازد.

این که چه زمانی اقدام به خرید نمایید و یا چه نوع طلایی را بر اساس شرایط خریداری نمایید مواردی است که برای خرید طلا برای سرمایه ‌گذاری باید توجه بسیاری به آن نمود.

دانستن بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری کار ساده‌ای نیست و نیازمند بررسی دقیق و تحلیل بازارهای معاملاتی است.

اما به طور کلی در زمانی که عرضه بیشتر از تقاضا باشد به دلیل قیمت نزولی، زمانی مناسب برای خرید طلا خواهد بود.

به صورت خلاصه از جمله مهمترین این اصول می‌توان به موارد ذیل اشاره نمود.

1. زمانی که تقاضا برای خرید طلا کم است اقدام به خرید نمایید.
2. به اصالت و خالص بودن طلا دقت نمایید.
3. از مشاوران و افراد متخصص کمک بگیرید.
4. از خرید انواع جواهرات که دارای نگین هستند برای سرمایه گذاری اجتناب کنید.

خرید آنلاین انواع زیورآلات طلا و جواهر از فروشگاه راف گلد

در این مقاله ما در ارتباط با خرید طلا برای سرمایه گذاری و همچنین اصول آن صحبت کردیم و نکات اصولی خرید طلا و همچنین مزایا و معایب خرید طلای دست دوم را به شما توضیح دادیم.

حال اگر شما قصد خرید انواع زیور آلات طلا و جواهر از جمله خرید جدیدترین زنجیر طلا زنانه و مردانه، خرید انگشتر طلا زنانه، انگشتر بند انگشتی، النگو، دستبند و دیگر اکسسوری‌ها را دارید؛ بهتر است با فروشگاه راف گلد آشنا شوید.

این گالری تنوع بسیاری از جدیدترین انواع زیورآلات را در وب سایت خود به صورت آنلاین و با قیمت مناسب به فروش می‌رساند. همین حالا و با چند کلیک ساده می‌توانید زیورآلات دلخواه خود را سفارش داده و در زمانی کوتاه آن‌ها را درب منزل خود تحویل بگیرید.

راف گلد برای خریدهای آنلاین مشتریان اجرت ساخت پایین به همراه فاکتور معتبری را در نظر گرفته است.

7 راه برای سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در طلا مزایای زیادی دارد، از جمله پوشش ریسکی که در مقابل سرمایه گذاری های دیگر ایجاد می کند و تنوعی که می تواند برای سبد سهام شما ایجاد کند

گروه بین الملل گلدنیوز: طلا از دیرباز برای سرمایه گذاران جذابیت داشته است، خواه جستجوی تکه های آن در قرن نوزدهم یا یک میلِ مالی امروزی که برای آن باید در کامپیوتر به دنبال فرصت ها گشت. امروزه شما می توانید طلا را به اشکال مختلف، از سکه و شمش گرفته تا صندوق های قابل مبادله در بورس (ETF) و مشتقات آن، خریداری کنید.

اما آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟

برای بسیاری از سرمایه گذاران، پاسخ مثبت است – اما ابتدا باید نحوه سرمایه گذاری در طلا را بیاموزید. به خواندن ادامه دهید تا با هفت روش سرمایه گذاری در بازار طلا که سایت یاهو فایننس منتشر کرده آشنا شوید.

آیا باید روی طلا سرمایه گذاری کرد؟

از آنجا که قیمت طلا از نوسانات کمتری نسبت به سهام برخوردار است، طلا به عنوان یک سرمایه گذاری با طلا سرمایه گذاری نسبتاً امن در نظر گرفته می شود. مردم از طلا و سایر فلزات گرانبها برای تنوع سبد سهام خود استفاده می کنند و در صورت کاهش ارزش سایر سرمایه گذاری ها به عنوان یک پوشش ریسک عمل می کند.

روشهای زیادی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. برخی از گزینه ها نقدتر از دیگر راه ها هستند، که می تواند آنها را برای اهداف سرمایه گذاری بهتر کند، بنابراین بررسی مزایا و معایب هر یک مفید است.

7 روش برای سرمایه گذاری در طلا

وقتی صحبت از سرمایه گذاری روی طلا می شود، شما انتخاب های زیادی دارید. انتخاب شما به عواملی مانند بودجه، ریسک پذیری و تجربه بستگی دارد.

1. شمش طلا

شمش طلا احتمالاً محبوب ترین روش برای سرمایه گذاری در طلا است. شمش در قالب هایی عرضه می شود که ممکن است از چند گرم تا 400 اونس یا بیشتر متغیر باشند، اما متداول ترین اندازه، قالب های یک و 10 اونسی هستند. با توجه به اینکه قیمت طلا در اواخر آگوست حدود 1816 دلار در هر اونس بود، می تواند پایتان گران تمام شود و برخلاف سهام، نمی توانید کسری از این قالب های طلا را بخرید.

از آنجا که شمش طلا بسیار گران است، مطمئن شوید که از نمایندگی معتبر خرید می کنید. همچنین باید از قیمت طلا اطلاع داشته باشید تا بتوانید زمان مناسب را برای خرید انتخاب کنید. اکثر فروشندگان قیمت های خود را بر اساس قیمت های لحظه ای به روز می کنند.

2. بانک های شمش

بانک شمش یک فروشنده فلزات گرانبها است که به صورت آنلاین یا در موسسات محلی فعالیت می کند. معمولاً بانک های شمش با مقادیر زیادی طلا سر و کار دارند، بنابراین مشتریان آنها بیشتر از آنکه سرمایه گذاران فردی باشند، سرمایه گذاران نهادی و بانک های مرکزی هستند.

بانک های شمش معمولاً به سرمایه گذاران حساب های طلا اختصاص داده شده یا تخصیص نیافته پیشنهاد خرید می دهند. با یک حساب اختصاص داده شده طلا، سرمایه گذار مالک قطعات خاصی از طلا است که بانک نمی تواند از آن برای اهداف دیگر استفاده کند. صاحبان حسابهای تخصیص نیافته در اصل طلبکاران ناامن بانک هستند (چراکه بانک می تواند از آن طلا برای موراد دیگر استفاده کند).

3. جواهرات طلا

جواهرات طلا ممکن است آشنا ترین شکل برای خریداران معمولی باشد. جواهرا ت مزایای خاصی نسبت به شمش طلا دارد، از جمله موارد زیر:

• بازار فروش مجدد بزرگی برای علاقه مندان به جواهرات وجود دارد.
• می تواند به عزیزان هدیه شود.
• تحت اکثر بیمه نامه های صاحبخانه قرار می گیرد.

گفته می شود خرید جواهر طلا به عنوان سرمایه گذاری همیشه به دلیل تفاوت بین ارزش آبشده و قیمت خرده فروشی بهترین گزینه نیست. به عنوان مثال، ممکن است 500 دلار برای یک دستبند طلای 14 عیار بپردازید، اما ارزش آبشده آن کسری از این قیمت باشد.

4. سکه طلا

وزن اکثر سکه های طلا یک یا دو اونس است، اگرچه می توانید سکه های نیم اونس و یک چهارم اونس را نیز پیدا کنید. بیشترین سکه های طلا کلکسیونی هستند.

نکته ای که باید در نظر داشته باشید این است که قیمت سکه طلا لزوماً با محتوای طلای آنها مطابقت ندارد. سکه های کلکسیونی معمولا با یک پریمیوم معامله می شوند و ممکن است بتوانید معاملات بهتری از مجموعه داران محلی یا مغازه های امانت فروشی پیدا کنید. با این وجود، خرید از نمایندگی های معتبر و دارای مجوز همچنان ایمن تر است.

قیمت سکه های دارای گواهی تحت تأثیر محتویات طلا و ظرافت آنها قرار می گیرد، اما نادر بودن نیز یک عامل است. مطمئن شوید که فقط سکه های دارای گواهی را خریداری می کنید که توسط شخص دیگری تأیید شده باشد.

5. مشتقات طلا

مشتقات طلا می توانند به عنوان قراردادهای اختیار معامله با پشتیبانی طلای فیزیکی خرید سرمایه گذاری با طلا و فروش شوند. این قرارداد های اختیار معامله دردسرهای داشتن طلای فیزیکی را که ممکن است شامل نگهداری، هزینه تراکنش و بیمه باشد، از بین ببرد. از آنجا که مشتقات و قرارداد های اختیار معامله نیاز به دانش عمیق بازار دارند، بهتر است آنها را به سرمایه گذاران باتجربه واگذار کنید.

مشتقات می توانند سود قابل توجهی را به دنبال داشته باشند، اما ریسک زیان قابل توجهی را نیز به همراه دارند. قیمت ها می توانند سریعتر از قیمت خود طلا افزایش یابند یا سقوط کنند.

6. ETFهای طلا و صندوق های سرمایه گذاری مشترک

اگر تخصص مدیران صندوق های حرفه ای را می خواهید، صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله طلا گزینه خوبی هستند، اگرچه برخی از آنها صندوق های هستند که به طور غیرفعالی مدیریت می شوند. به این ترتیب که که روند صنعت یا قیمت شمش را با استفاده از قراردادهای آتی یا اختیار معامله دنبال می کنند.

صندوق ها تقریباً یک سوم کل سرمایه گذاری های طلا را شامل می شوند، اگرچه این گزینه نسبتاً جدیدی برای سرمایه گذاران است. ETF ها با طلای فیزیکی پشتیبانی می شوند و نشان دهنده قیمت فعلی طلا در بازار هستند.

یکی از مزایای سرمایه گذاری در ETF های طلا و صندوق های متقابل (mutual funds) این است که آنها شما را در معرض ثبات بلند مدت تر طلا قرار می دهند و در عین حال نقدینگی بیشتری نسبت به طلای فیزیکی و تنوع بیشتری نسبت به سهام جداگانه طلا ارائه می دهند.

7. سهام معدنی طلا

خرید سهام شرکت های استخراج طلا یکی دیگر از راه های جالب توجه بازار بدون خرید مستقیم طلا است. مزیت اصلی این سرمایه گذاری این است که بازدهی آن بیش از قیمت فعلی طلا است. در اینجا مواردی است که باید در نظر داشته باشید:

• برخی از سهام سود پرداخت می کنند.
• سهام شرکت های معدنی طلا به اندازه قیمت طلا نوسان نمی کند. زیرا نشان دهنده سرمایه گذاری در یک شرکت است.
• سهام توسط طلای فیزیکی پشتیبانی نمی شود، بنابراین در صورت افت عملکرد شرکت ممکن است سرمایه گذاری خود را از دست بدهید.

سخن آخر

سرمایه گذاری در طلا مزایای زیادی دارد، از جمله پوشش ریسکی که در مقابل سرمایه گذاری های دیگر ایجاد می کند و تنوعی که می تواند برای سبد سهام شما ایجاد کند. اما طلا معایب خاصی نیز دارد. یکی از بزرگترین آنها این است که ارزش آن مستقیماً با قیمت آن گره خورده است.

طلا جریان ثابت درآمدی مانند برخی از سهام که سود پرداخت می کنند یا سایر دارایی ها با پرداخت سود مرتب، ارائه نمی دهد و اگر صاحب طلای فیزیکی هستید، مانند سکه و شمش، به مکانی امن برای ذخیره آن نیاز دارید، چه در گاوصندوق خانه و چه در انبار یا صندوق امانات. این امر هزینه اضافی را ایجاد می کند که در انواع دیگر سرمایه گذاری ها وجود ندارد.

بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری

سرمایه گذاری به این معنا نیست که حتما قطعه ای زمین خریداری کنید. شما حتی می توانید با خرید قطعه های کوچک طلا هم این کار را انجام دهید. پس به فکر خرید بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری باشید. این یک تفکر مثبت و عاقلانه است و باید گام های جدی در راستای تحقق آن بردارید. با نگاهی به خلاصه وضعیت بازارهای مالی متوجه می شویم که بازدهی طلا، حتی از بازدهی تورم هم بیشتر بوده است. این بازدهی، برابر با 37 درصد است. بازار دلار، همچنان بازار ضعیفی است. مسکن، خودرو و بورس هم با وضعیت های نابسامانی مواجه هستند.

این فقط طلاست که با افزایش اندک قیمت، امکان خرید را در اختیار عموم خریداران قرار داده است. به همین دلیل می گوییم که بهترین گزینه برای سرمایه گذاری محسوب می شود. به ویژه اینکه پای طلاهای ظریف هم به بازار طلا باز شده و دست افراد را برای خرید، باز گذاشته است.

انواع عیار طلا

پیش از خرید و انتخاب بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری باید با انواع عیار طلا، آشنایی بیشتری پیدا کنید:

1. طلای 24 عیار: همراه با عیار خالص، دارای ظاهری زردتر از طلای 18 عیار، درخشندگی بیشتر، نرم و انعطاف پذیر (استحکام کمتر).

2. طلای 18 عیار: حاوی 75 درصد فلز طلا و 25 درصد فلزات دیگر (مس و نیکل)، همراه با زردی کمتر، مقاومت بیشتر و عدم شکل پذیری.

✔️ شمش طلا بهتره یا سکه پارسیان؟

شمش طلا و سکه پارسیان، هر دو گزینه های مناسبی برای خرید هستند و نمی توان گفت کدام یک از دیگری بهتر است. در نهایت، شما تصمیم گیرنده هستید و باید انتخاب کنید. اما برای اینکه تصمیمات آسان تر و آگاهانه تری بگیرید؛ باید آشنایی بیشتری با این دو محصول پیدا کنید. در قسمت زیر، توضیحاتی را راجع به هر کدام ارائه کرده ایم:

شمش طلا:

شمش طلا بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری محسوب شده و گزینه مناسبی برای شماست. شاید با شنیدن نام این محصول، تصور شمش های بزرگ و چند کیلویی که قیمت نجومی دارند، در ذهنتان نقش ببندد. اما محصولات جدیدی با این عنوان به بازار آمده اند که سایز کوچکی داشته و قیمت بسیار منصفانه ای هم دارند. لذا می توانید آنها را به راحتی خریداری کنید.

اما بشنوید از ویژگی های شمش طلا: همراه با عیارهای مختلف از جمله 18 عیار (با وکیوم قرمز رنگ) و 24 عیار (با وکیوم آبی)، مستطیلی شکل، دارای طرح های متنوع مانند طرح ونوس، گل و پروانه، ونوس، سیمرغ و غیره، دارای وزن کم تا زیاد شامل وزن 10 گرم، 30 گرم، 50 گرم، 100 گرم الی بیشتر.

سکه پارسیان:

سکه پارسیان هم مناسب جهت سرمایه گذاری است. اما این سکه دارای تفاوت هایی با شمش طلا می باشد که در اینجا به آنها اشاره خواهیم کرد: دارای ظاهر 6 ضلعی، همراه با یک عیار (18 عیار)، کم وزن تر از شمش و دارای وزن های 1، 2 و 5 گرمی، مناسب جهت کادو دادن به یک دوست یا عزیز.

✔️ شمش بهتر است یا سکه؟

اگر بین انتخاب شمش و سکه، مردد شده اید و نمیدانید کدام محصول، بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری محسوب می شود؛ سرمایه گذاری با طلا باید توضیحی را برای شفاف سازی بیشتر بدهیم. اگر تصمیم شما، سرمایه گذاری بلندمدت است که پیشنهاد می کنیم سکه طلا بخرید. آن هم سکه تمام امامی که بهترین گزینه به حساب می آید. اگر نه، شمش هم گزینه خوبی است.

ما یک پیشنهاد سودمند برای شما داریم. بهتر است 70 الی 80 درصد سرمایه خود را به خرید سکه امامی سرمایه گذاری با طلا در نظر گرفته و 20 الی 30 درصد را هم به شمش اختصاص دهید. ترجیحا شمش ها وزن بالاتر باشند.

✔️ برای سرمایه گذاری سکه بهتر است یا طلا؟

تصمیم گیری جهت انتخاب بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری، کمی سخت است. چرا؟ چون گزینه ها متنوع بوده و گاهی این تنوع، ما را دچار تردید کرده و بر سر دوراهی قرار می دهد. البته ما اینجا با ارائه راهنمایی های لازم، تردیدها را از بین برده و راه درست را نشان می دهیم تا بتوانید به خوبی تصمیم بگیرید.

اگر یکی از سوالات شما این است که سکه بخریم یا طلاهای زینتی؟ پاسخ این است که سکه، گزینه بهتری برای سرمایه گذاری محسوب می شود. چرا؟ چون سکه، بدون اجرت به شما فروخته می شود. اما طلا دارای اجرت بوده و بخشی از مبلغ خرید به اجرت آن اختصاص پیدا می کند. ضمنا سکه از لحاظ بازدهی، بهتر بوده و طلای زینتی، کم بازده تر است. پس این نکته مهم را در انتخاب خود لحاظ کنید.

اگر هم تصمیم به خرید طلای آب شده دارید، به انگ و عیار روی آن توجه کنید. اصلا سراغ طلاهای آب شده که فاقد انگ و عیار هستند نروید و دور طلاهای بدون فاکتور را هم خط بکشید، چون به جای اینکه سود کنید، ضرر خواهید کرد.

پیشنهاد 4 نوع دستبند طلا کادویی و اقتصادی

نکاتی برای ست کردن گوشواره با لباس

نکات کاربردی درباره ست کردن چند گوشواره با هم

نکات کاربردی درباره گوشواره و فرم صورت

گوشواره هایی که باید داشته باشید

درباره زر طلا گلد

وقتشه بدرخشی 💎 گروه زرطلا با ارائه و ساخت طلای کادویی به خانواده های ایرانی کمک میکند تا با خرید راحتتر طلا ،دارایی های خود را افزایش دهند. زرطلا با مدیریت برادران دانای علمی فعال از سال 1395 تاکنون.

تماس با ما

کلیه حقوق مادی و معنوی برای این سایت محفوظ می باشد و هرگونه کپی برداری شامل پیگرد قانونی می باشد.