انواع سرمایه گذاری موفق

بن طلال ” ما سرمایه‌گذاران در طول مسیر صدمه می‌بینیم، اما من یک سرمایه‌گذار بلندمدت هستم”.

5 اصل مهم برای سرمایه‌‌گذاری موفق

برای سرمایه‌‌گذاری موفق در بازار سهام باید بدانید، که در کجا، در چه زمانی و برای چه مدت سرمایه‌گذاری کنید و مهم‌تر از همه چه زمانی سهام خود را بفروشید.

با اینکه در نظر گفتن این اصول آسان به نظر می‌رسد، اما برای پیدا کردن بهترین پاسخ برای سوالات بالا به مهارت و زمان زیادی نیاز دارید، تا بتوانید به سودآوری برسید. احتمالا هدف اصلی شما هم برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام، کسب ثروت و سودآوری است.

اگر می‌خواهید با سرمایه‌گذاری در بازار بورس سهام به سود برسید، این ۵ اصل سرمایه‌‌گذاری موفق می‌تواند نقش مهمی ایفا کند

۱ – هرگز مبانی را نادیده نگیرید

بازار سهام برای سرمایه‌گذاران بلندمدت مناسب است. هزاران سرمایه‌گذار که درکی از این موضوع ندارند، می‌خواهند سریع سود کنند و یک شبه ثروتمند شوند. یک شبه راه صد ساله رفتن، باعث می‌شود بسیاری از افراد مبانی سرمایه‌گذاری را فراموش ‌کنند. باید بدانید که سهم شما تا چه حد خوب و موفق عمل کرده است و عملکرد آتی آن چگونه خواهد بود.

قیمت سهام در لحظه ممکن است بالاتر یا پایین‌تر از ارزش ذاتی خود باشد اما دیر یا زود، به ارزش خود نزدیک می‌شود. از این رو، هرگز نباید اصول اساسی را نادیده گرفت. چیزی که همواره می‌بایست مدنظر قرار گیرد، پایبند بودن به استراتژی است که قبل از شروع سرمایه‌گذاری نوشته می‌شود.

۲- پیش‌بینی حرکات بازار در کوتاه‌مدت غیرممکن است

صرف نظر از آنچه متخصصان به شما می‌گویند، راهی برای پیش‌بینی صحیح حرکت سهام در کوتاه‌مدت وجود ندارد.

عوامل و متغیرهای بسیار زیادی وجود دارند که در کوتاه‌مدت بر قیمت‌ها تأثیر می‌گذارند. با این حال در درازمدت، مبانی اقتصاد زمام امور را به دست می‌گیرند و قیمت سهام برای انعکاس حقایق واقعی تجارت تنظیم می‌شوند.

بنابراین نباید نگران نوسانات قیمت روز و یا اینکه بازارها در هفته، ماه یا حتی یک سال آینده چه کار خواهند کرد، باشید. شما روزانه ارزش املاک و مستغلات خود را بررسی نمی‌کنید. پس چرا این کار را با سهام خود انجام می‌دهید؟

در عوض، تمام تلاش خود را صرف یافتن سهام بنیادی کنید. این تنها چیزی است که مسیر را برای تجربه سرمایه‌‌گذاری موفق هموار می‌کند.

۳- یاد بگیرید که خلاف جهت شنا کنید

چند لحظه به این موضوع فکر کنید. اگر همه افراد حاضر در بازار سهام و بورس یک کار واحد انجام دهند، آیا همه آنها می‌توانند ثروت کسب کنند؟

پاسخ این سوال «نه» است و دلیل کافی برای آن وجود دارد.

به طور کلی آنچه اتفاق می‌افتد این است که سرمایه‌گذاران سهامی را خریداری می‌کنند که بقیه خریداری می‌کنند، با این فرض که این سهام باید سهام خوبی باشد و ارزش خرید دارد (از آنجا که همه در حال خرید هستند). نتیجه؟ از آنجا که در مورد این سهام به درستی تحقیق انجام نشده و به علت تقاضای بالا با قیمت مناسب خریداری نشده است، سرمایه‌گذاران در نهایت ضرر خواهند کرد.

۴- روی بلند مدت تمرکز کنید

اگر همه ادعاها در مورد دو برابر شدن پول یک شبه (در معاملات کوتاه مدت) درست بود، تاکنون همه ثروتمند شده بودند. اما اینطور نیست.

سرمایه‌گذاران موفق مثال مناسبی برای این اصل هستند، میزان موفقیت در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت به مراتب بیشتر از سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت است. و بیشتر آنها ثروت‌شان را از طریق استراتژی‌های بلندمدت به دست آورده‌اند.

۵- از سرمایه مازاد خود برای سرمایه‌گذاری استفاده کنید

استفاده از سرمایه اصلی زندگی و اختصاص تمام منابع درآمدتان در بازار بورس و سهام اشتباه است. برای ورود به بازار سرمایه‌گذاری از سرمایه مازاد خود استفاده کنید. بسیاری از افراد بدون دانش و مهارت کافی و با سرمایه اصلی زندگی‌شان وارد بازار می‌شوند، و یا ترجیح می‌دهند، برای سرمایه‌گذاری تمام داشته‌هایشان را نقد کنند. همانطور که پیش از این گفتیم، کسب ثروت در بازار بورس یک شبه به دست نمی‎آید و بازار در طول زمان فراز و نشیب‌های بسیاری را تجربه می‎‌کند. پس بهتر است وسوسه‌ها را کنترل کنید و با فکر و نقشه قبلی وارد بازار سرمایه شوید.

آشنایی با 10 تا از معروف ترین سرمایه گذاران موفق دنیا

سرمایه گذاران موفق دنیا مانند ستاره‌های راک در دنیای مسائل مالی می‌درخشند. این سرمایه گذاران با استفاده از استراتژی‌ها و فلسفه‌های مختلفی که در تجارت استفاده می‌کنند توانسته‌اند ثروت زیادی کسب کنند. برخی از آن‌ها راه‌های مبتکرانه و جدیدی برای تحلیل سرمایه گذاری‌های خود ارائه می‌دهند در حالی که برخی دیگر به صورت غریزی اوراق بهادار و سهام‌ها را انتخاب می‌کنند. با مطالعه روش‌ها و استراتژی‌های آن‌ها می‌توان به این نتیجه رسید که این افراد، انسان‌های عجیب و غریبی نیستند بلکه تنها به یک اصول مالی پایبند بوده و به دنبال کسب ارزش و سود هستند. در این مقاله همراه ما باشید تا 10 تن از سرمایه گذاران موفق در دنیا آشنا شوید.

1. بنجامین گراهام

بنجامین گراهام نفر اول لیست سرمایه گذاران موفق به شمار می‌رود. این فرد که بیشتر به عنوان استاد و مربی وارن بافت شناخته می‌شود در سال 1894 متولد شد. گراهام به عنوان یک مدیر سرمایه گذاری و مربی مالی به شمار می‌رفت. در بین تمام آثار ارزشمند او، کتاب سرمایه گذار هوشمند در بین اغلب علاقمندان به سرمایه گذاری شناخته شده است. گراهام در این کتاب سعی کرده تا فلسفه سرمایه گذاری خود را طور کامل شرح دهد تا دیگران بتوانند با استفاده از آموزش های او سرمایه گذاری‌های موفقی انجام دهند.

بنجامین گراهام که یکی از سرمایه گذاران موفق در تاریخ به شمار می‌رود به عنوان پدر ″سرمایه گذاری ارزشمند″ نیز نامیده می‌شود. ماهیت سرمایه گذاری ارزشمند گراهام این است که ارزش هر سرمایه گذاری باید بیشتر از مبلغی باشد که برای آن پرداخت می‌شود. او به تحلیل بنیادی اعتقاد داشت و همیشه به دنبال شرکت‌هایی با تراز نامه قوی، بدهی کم، حاشیه سود بالاتر از متوسط و جریان نقدی فراوان برای سرمایه گذاری بود. بنجامین گراهام بدون اینکه ریسک زیادی در بازار سهام انجام دهد، پول زیادی برای خود و مشتریانش به دست می‌آورد. این کار را تنها با تجزیه و تحلیل مالی برای یک سرمایه گذاری موفق انجام می‌داد.

2. جان تمپلتون

جان تمپلتون یکی دیگر از سرمایه گذاران موفق در دنیا به شمار رفته که موسس صندوق سرمایه گذاری مشترک نیز بوده است. روش سرمایه گذاری او که از سال 1939 آن را در پیش گرفت این بود که سهام شرکت‌هایی که زیر 1 دلار قیمت داشتند را خریداری می‌کرد. رقم این سرمایه گذاری‌ها در مجموع چیزی در حدود 10 هزار دلار می‌شد. بعد از گذشت چهار، پنج سال برخی از شرکت‌ها دچار ورشکستگی می‌شدند اما برخی دیگر به موفقیت‌های بزرگی رسیده بودند. نتیجه این سرمایه گذاری‌ها این بود که سرمایه 10 هزار دلاری جان تمپلتون به 40 هزار دلار افزایش پیدا کرد. بنابراین ایده سرمایه گذاری در سهام‌های مختلف برای اولین بار به ذهن این شخص رسید. امروزه یکی از توصیه‌های مهم به افرادی که قصد دارند تا در زمینه رمز ارز و یا سهام سرمایه گذاری کنند این است که سعی کنید سبد سرمایه گذاری خود را متنوع قرار دهید.

این سرمایه گذار موفق عقیده داشت که بهترین سود را زمانی می‌توانید کسب کنید که به سراغ سهام‌هایی بروید که دیگران به آن‌ها توجه نمی‌کنند. به دلیل توانایی تجزیه و تحلیل بالایی که داشت توانست چندین صندوق سرمایه گذاری بین المللی موفق را تاسیس کند. او در سال 1999 از مجله Money عنوان ″بزرگترین خریدار سهام قرن در جهان″ را به خود اختصاص داد. این سرمایه گذار بریتانیایی از ملکه الیزابت دوم به دلیل موفقیت‌های فراوان خود نشان شوالیه را دریافت کرد.

3. پیتر لینچ

پیتر لینچ از سال 1977 تا 1990 مدیریت ″صندوق سرمایه گذاری مشترک فیدلیتی ماژلان″ را برعهده داشت. صندوق سرمایه گذاری فیدلیتی احتمالا یکی از شناخته‌ شده‌ترین صندوق‌های سرمایه گذاری در جهان به شمار می‌رود. در این مدت، دارایی‌های این صندوق سرمایه گذاری را از 18 میلیون دلار به 14 میلیارد دلار افزایش داد. به دلیل مدیریت فوق العاده او، پیتر لینچ به عنوان یکی از سرمایه گذاران موفق در جهان شمرده می‌شود. هنگامی که مدیریت فیدلیتی را بر عهده داشت به مدت یازده سال بازده سالانه 29 درصد داشت که منجر به شکسته شدن شاخص S&P500 شد.

عواملی که به عنوان ملاک‌های موفقیت این شخص شمرده می‌شود بسیار زیاد هستند اما برخی از آن‌ها شناخته شده‌تر هستند. او معتقد بود که یک سرمایه گذار باید انعطاف پذیر و متواضع بوده و سعی کند از اشتباهات گذشته خود درس بگیرد زیرا این مساله جلوی شکست‌های بیشتر او را خواهد گرفت. توصیه مهم بعدی این بود که قبل از اینکه اقدام به خرید هرگونه سهامی کنید باید بتوانید دلیل خود را به صورت منطقی و کامل توضیح دهید تا جلوی هرگونه خرید هیجانی گرفته شود. یکی دیگر از توصیه‌های لینچ این بود که شما زمان زیادی برای شناسایی و شناخت شرکت‌های استثنائی دارید پس بهتر است قبل از سرمایه گذاری به خوبی تحقیقات خود را به اتمام برسانید.

4. جورج سوروس

جورج سوروس بیشتر به عنوان مردی شناخته می‌شود که توانست بانک انگلستان را شکست دهد. ماجرا از این قرار است که در سال 1992 این شخص، کل صندوق سرمایه گذاری خود به نام ″کوانتوم″ را روی کاهش ارزش پوند شرط بندی کرد. این اتفاق منجر به سقوط ارزش پوند انگلستان شد و در مقابل سوروس سودی در حدود یک میلیارد دلار کسب کرد. البته بسیاری از افراد او را به دلیل کاهش ارزش ارزهای آسیای شرقی از جمله ژاپن سرزنش می‌کنند.

او که جز سرمایه گذاران موفق به شمار می‌رفت در سال 1973 شرکت مدیریت سرمایه سوروس را تاسیس کرد. بعدتر این شرکت به ″گروه سرمایه گذاری کوانتوم″ تغییر نام داد. گروه کوانتوم صندوق‌های تامین سرمایه دارای مالکیت خصوصی هستند که در لندن، نیویورک، هلند و جزایر کایمن مستقر هستند. تخصص جورج سوروس روی روند‌های کلان اقتصادی در بازار کالاها و اوراق قرضه بود.

5. جان جک بوگل

جک بوگل بنیانگذار گروه ونگارد یکی دیگر از سرمایه گذاران موفق است. اغلب مردم او را با ″صندوق‌های سرمایه گذاری با هزینه کم″ می‌شناسند. بوگل در سال 1975 ″صندوق سرمایه گذاری مشترک ونگارد″ را تاسیس کرده و آن را به یکی از بزرگترین و معتبرترین حامیان مالی در جهان تبدیل کرد. او از دانشگاه پرینستون فارغ التحصیل شده و برای کار جذب شرکت مدیریتی ولینگتون شد. در آن جا به سرعت درجات ترقی‌ را طی کرده و به سمت ریاست این شرکت انتخاب شد. چند سال بعد به دلیل اشتباهی که در ادغام این شرکت با یک کمپانی دیگر کرد، از ریاست اخراج شد. بوگل با یک ایده جدید، شرکت ونگارد را به دومین صندوق سرمایه گذاری مشترک بزرگ در دنیا تبدیل کرد.

جان جک بوگل نیز مانند دیگر سرمایه گذاران موفق، قوانین خاص خود را دارد. او معتقد است که برای سرمایه گذاری باید صندوق‌های کم هزینه را انتخاب کرده و هزینه‌های اضافی مشاوره برای سرمایه گذاری را به دقت زیر نظر داشت. همچنین بهتر است از عملکرد گذشته یک شرکت فقط برای تعیین ثبات و ریسک استفاده کرده و بیش از حد روی ارزیابی تمرکز نکنید. بوگل به افردی که علاقمند به حوزه سرمایه گذاری هستند توصیه می‌کند تا مراقب دارایی‌ها بوده و سبد سرمایه گذاری خود را برای طولانی مدت نگه دارید. معروف‌ترین کتاب او به نام ″سرمایه گذاری عقل سلیم″ بوده که بسیاری از دیدگاه‌های خود درباره مدیریت را در آن به اشتراک گذاشته است.

6. وارن بافت

وارن بافت به عنوان یکی از مشهورترین سرمایه گذاران موفق در جهان شناخته می‌شود. عاملی که باعث شهرت این سرمایه گذار شده، میزان سرمایه‌ای بوده که با آن کار را شروع کرده و با سرمایه گذاری‌های موفق پی در پی تبدیل به رقم خارق العاده‌ای شده است. بافت قبل از اینکه شراکت در کسب و کار را شروع کند 12 هزار دلار در سال درآمد داشت. امروزه دارایی این فرد به رقم 50 میلیارد دلار رسیده است. تمرکز وارن بافت روی خرید شرکت‌هایی بوده که قیمت پایینی داشته و سپس با بهبود آن از طریق مدیریت یا دیگر تغییرات لازم، سهام آن شرکت را به طور قابل توجهی بهبود ببخشد. .ارن بافت به دلیل دوری از صنایع مبتنی بر فناوری انتقادات زیادی را دریافت کرده است اما پایبندی به اصولی که از آن اطلاع دارد، باعث شده تا بتواند بازدهی شگفت انگیزی را در سرمایه گذاری‌های خود داشته باشد. کتاب بیوگرافی وارن بافت با نام The Snowball: Warren Buffet and the Business of Life را می‌توانید مطالعه کنید تا از دانش این فرد برای ارتقای دانش خود بهره ببرید.

7. فیلیپ فیشر

فیلیپ فیشر، پدر سرمایه گذاری در سهام در حال رشد، یکی دیگر از سرمایه گذاران موفق این لیست به شمار می‌رود. او در سال 1931 شرکت سرمایه گذاری خود به نام Fisher & Company را تاسیس کرده و تا زمان بازنشستگی در سن 91 سالگی در سال 1999، مدیریت آن را بر عهده داشت. تمرکز اصلی فیلیپ فیشر روی سرمایه گذاری بلند مدت بود. او در سال 1995 سهام موتورولا را خریداری کرده و تا زمان مرگش در سال 2004 آن را حفظ کرد.

این سرمایه گذار موفق لیستی از ویژگی‌های مهمی که باید هنگام جستجو در سهام‌ها به آن دقت داشت، تهیه کرده است. در این لیست تاکید دارد که باید بر هر دو جنبه‌ مدیریتی و تجارتی تمرکز داشته باشید. ویژگی های مهم مدیریتی که به دیدگاه فیشر نباید از آن‌ها غافل شد شامل صداقت، حسابداری محافظه کارانه، چشم انداز بلند مدت، آمادگی برای تغییرات، کنترل مالی و توجه به سیاست‌های پرسنلی می‌شود. علاوه بر این مدیران در زمان تجارت باید توجه خود را به مسائلی از جمله حاشیه سود بالا، بازده انواع سرمایه گذاری موفق انواع سرمایه گذاری موفق سرمایه بالا، تعهد به تحقیق و توسعه، موقعیت پیشرو در صنعت و محصولات نیز بدهند. اگر قصد دارید تا بیشتر با دیدگاه‌های این سرمایه گذار موفق آشنا شوید کتاب Common Stock and Uncommon Profit به قلم او را می‌توانید مطالعه کنید.

8. بیل گراس

بساری از افراد بیل گراس را پادشاه اوراق قرضه می‌دانند زیرا مدیر اصلی صندوق اوراق قرضه در جهان به شمار می‌رود. او که بنیانگذار و مدیر ارشد شرکت PIMCO بوده به همراه تیمش بیش از 1.92 تریلیون دلار دارایی با درآمد ثابت را تحت مدیریت خود دارند. PIMCO یک شرکت سرمایه گذاری امریکایی بوده که تمرکز خود را روی اوراق قرضه و مدیریت درآمد ثابت جهانی قرار داده است.

سبک سرمایه گذاری او به صورتی بوده که بیشتر تمرکزش روی خرید اوراق قرضه است. او که یکی از سرمایه گذاران موفق دنیا به شمار می‌رود، معتقد است انواع سرمایه گذاری موفق که سرمایه گذاری بلند مدت بر دو پایه استوار بوده: توانایی تدوین یک چشم انداز بلند مدت و داشتن ترکیب ساختاری صحیح در سبد سهام برای رسیدن به آن چشم انداز. از نظر گراس چشم انداز بلند مدت باید حدود 3 تا 5 سال باشد. با این میزان پیش بینی می‌توان از ضربه‌های هیجانی که سرمایه گذاران به بازارها وارد می‌کنند، در امان بود. در سال 1996 بیل گراس اولین مدیر پورتفولیو به دستی بود که به دلیل آنالیز دقیق اوراق قرضه، نام خود را وارد ″تالار مشاهیر انجمن تحلیلگران″ کرد.

9. کارل ایکان

کارل ایکان در دنیای مالی به عنوان یک سرمایه گذار فعال و متعصب شناخته می‌شود. شیوه سرمایه گذاری او ارزشی بوده و به این شکل است که به دنبال شرکت‌هایی با مدیریت ضعیف می‌گردد. سپس میزان سهام کافی برای وارد شدن به هیئت مدیره را تهیه می‌کند و هنگامی که قانونا اجازه رای دادن دارد مدیر ارشد را برکنار کرده و فردی را به سمت مدیریت می‌رساند که معتقد است برای رسیدن به نتایج خوب حیاتی است. او در سی سال گذشته موفقیت‌های زیادی در این زمینه کسب کرده است بنابراین می‌توانیم او را یکی از سرمایه گذاران موفق به حساب بیاوریم.

ایکان در اواخر دهه 1970 فعالیت‌های خود را در زمینه تغییر مدیریت ضعیف شرکت‌ها شروع کرده و با تصاحب شرکت TWA در سال 1985 به ″لیگ بزرگ″ رسید. لیگ بزرگ عبارتی کلیدی در وال استریت بوده که جهش رو به بالای سهام یک شرکت را توصیف می‌کند. کارل ایکان فقط به دنبال شرکت‌هایی می‌گردد که به دلیل سو مدیریت، سهام کم ارزشی دارند زیرا معتقد است که با تغییر مسئول اصلی می‌توان تغییرات خوبی در شرکت ایجاد کرد.

10. مایکل استاینهارت

مایکل استاینهارت یکی دیگر از سرمایه انواع سرمایه گذاری موفق گذاران موفق دنیا بوده که خارج از وال استریت کمتر کسی او را می‌شناسد. او به رکوردی دست پیدا کرد که هنوز هم در وال استریت برجسته است؛ 24 درصد بازده متوسط سالیانه مرکب که بیش از دو برابر S&P500 است. او این 24 درصد سود را به مدت 28 سال مداوم تکرار کرد. شگفت انگیزتر این است که استاینهارت این کار را با سهام، اوراق قرضه، سرمایه گذاری‌های بلند مدت و کوتاه مدت و خرید ارزها انجام می‌داد. تمرکز اصلی او بر سرمایه گذاری بلند مدت بوده ولی به عنوان یک معامله گر استراتژیک سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت را نیز انجام می‌دهد.

مایکل استاینهارت اصولی را برای موفقیت در سرمایه گذاری به دیگران توصیه می‌کند، این موارد عبارتند از:

1. سعی کنید همه اشتباهات خود را در سال‌های ابتدایی زندگی انجام دهید زیرا بزرگسالی زمان مناسبی برای اشتباه کردن نیست.
2. هرچه در ابتدا شرایط سخت‌تر باشد، شما را برای آینده بهتر آماده‌تر می‌کند و خطاهای کمتری خواهید داشت.
3. همیشه زندگی خود را با انجام کاری که از آن لذت می‌برید بسازید.
4. از نظر فکری انسانی رقابتی باشید. کلید تحقیق درست این است که تا حد امکان داده‌های مختلف را به خاطر سپرده تا اولین کسی باشید که یک تغییر عمده را حس می‌کند.
5. حتی با داشتن اطلاعات انواع سرمایه گذاری موفق ناقص هم سعی کنید تصمیمات خوبی بگیرید زیرا شما هرگز تمام اطلاعات مورد نیاز خود را یک جا در اختیار نخواهید داشت. آن‌ چه مهم بوده این است که با اطلاعاتی که در اختیار دارید، بهترین تصمیمات ممکن را بگیرید.
6. همیشه به شهود خود که شبیه یک ابر رایانه‌ای در ذهن بوده اعتماد کنید زیرا اگر به آن فرصت بدهید می‌تواند به شما کمک کند تا کار درست را در زمان درست انجام دهید.
7. سعی کنید سرمایه گذاری‌های کوچک انجام ندهید و اگر می خواهید پول خود را در معرض خطر قرار دهید، مطمئن شوید که سود کافی از این راه را کسب می‌کنید.

نتیجه گیری

همانطور که هر سرمایه گذار باتجربه‌ای می‌داند، ساخت یک مسیر ویژه برای سرمایه گذاری و بازدهی در بلند مدت کار آسانی نخواهد بود. با مطالعه و جستجو در روش‌های سرمایه گذاران موفق می‌توانید کشف کنید که این افراد چگونه چنین جایگاهی در تاریخ برای خود ساخته‌اند. در ابتدا ناممکن به نظر می‌رسد که شما هم بتوانید روزی جز سرمایه گذاران موفق در دنیا شناخته شوید ولی فراموش نکنید که هیچ یک از این افراد خارق العاده نبوده‌اند؛ فقط تمرکز خود را روی شناخت مسیر صحیح و پایبندی به آن قرار داده‌اند.

با توجه به موارد گفته شده شما با کدام یک از این سرمایه گذاران موفق آشنایی داشته اید؟ نظرات خود را در کامنت‌ها با ما در میان بگذارید.

۶ قانون از ۶ سرمایه‌گذار برتر جهان

سرمایه‌گذاران موفق معتقدند که درآمدزایی در بازار باید مبتنی بر یک استراتژی ثابت باشد که حول مجموعه‌ای از قواعد ساخته شده ‌است. روزهای نخستی که به عنوان یک سرمایه‌گذار وارد بازار شدید را تصور کنید و ممکن است شما هم مانند بسیاری دیگر، با دانش بسیار اندکی نسبت به انواع سرمایه گذاری موفق بازار قدم در این راه گذاشتید.

در ابتدای کار هنگامی‌که سهامی را می‌خریدید حتی نمی‌دانستید اسپرد (spread) چیست و یا ممکن بود سهام خود را خیلی دیر، زمانی که ارزش آن به شدت کاهش می‌یافت، برای فروش می‌گذاشتید.

اگر شما جزء آن دسته از سرمایه‌گذارانی هستید که تاکنون مجموعه قواعد سرمایه گذاری خود را با دقت تهیه نکرده‌اید، اکنون زمان آن رسیده که این کار را انجام دهید و بهترین نقطه برای شروع استفاده از تجربیات سرمایه‌گذاران موفق و به نام جهانی است.

قوانین موفق ترین سرمایه گذاران تاریخ

دنیس گارتمن (Dennis Gartman)

دنیس گارتمن در سال ۱۹۸۷ Gartman Letter را راه اندازی کرد.

این یک تفسیر روزانه از بازارهای جهانی سرمایه است که برای صندوق های سرمایه گذاری پوششی، شرکت‌های کارگزاری بورس، صندوق سرمایه‌گذاری مشترک و شرکت‌های معاملاتی در سراسر جهان گزارش ارائه می‌دهد.

گارتمن همچنین یک معامله‌گر موفق و چهره‌ای شناخته شده در شبکه‌های مالی است.

دنیس گارتمن

“در معاملات برنده، صبور و در معاملات زیان ده به شدت بی‌تاب باشید. به یاد داشته باشید که اگر ما فقط ۳۰ درصد از زمان را به درستی در اختیار داشته باشیم، تا زمانی که میزان زیان‌ ما کوچک و سودمان زیاد باشد، به راحتی می‌توانیم مبالغ کلانی از سرمایه‌گذاری و معاملاتمان بدست آوریم”.

در قاعده‌ی این سرمایه گذار موفق، به تعدادی از اشتباهاتی که سرمایه‌گذاران بی‌تجربه مرتکب می‌شوند اشاره شده است.

• نخست اینکه، با اولین نشانه‌های سود، سهامتان را نفروشید و زمان دهید تا معاملات برنده اجرا شوند.
• دوم اینکه، اجازه ندهید معاملات زیان ده ارزش سهامتان را به طور کامل نابود کنند.

سرمایه‌گذاران موفقی که در بازار پول خوبی بدست می‌آورند، با از دست دادن مقدار کمی پول در معامله کنار می‌آیند اما با از دست دادن پول زیاد خیر.

همانطور که گارتمن نیز اشاره کرد، شما لازم نیست در اکثر اوقات به درستی عمل کنید، آنچه مهم‌تر است این است که زمان دهید تا یک معامله برنده اجرا شود و به سرعت از یک معامله‌ی زیان ده خارج شوید.

اگر این قانون را رعایت کنید پولی که در معاملات برنده بدست می‌آورید از پولی که در معاملات زیان ده از دست می‌دهد بسیار بیشتر است.

وارن بافت (Warren Buffett)

وارن بافت

“خیلی بهتر است که یک شرکت شگفت‌انگیز را باقیمتی عادلانه بخرید تا اینکه یک شرکت متعادل را باقیمتی فوق‌العاده خریداری کنید”.

وارن بافت یقیناً به عنوان یکی از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران تاریخ شناخته می‌شود. او نه تنها یکی از ثروتمندترین مردان جهان است، بلکه مشاور مالی بسیاری از رؤسای جمهور و رهبران جهان نیز بوده است.

زمانی که وارن بافت صحبت می‌کند، بازارهای جهانی بر اساس گفته‌های او جهت می‌گیرند. نامه‌ی سالانه او به سرمایه‌گذاران در شرکت اش (Berkshire Hathaway) در کلاس‌های مالی بزرگ‌ترین و معتبرترین دانشگاه‌های جهان استفاده می‌شود.

بافت دو پیشنهاد را در هنگام ارزیابی یک شرکت بیان کرده است:

• در ابتدا به کیفیت آن شرکت نگاه کنید، این امر مستلزم آن است که درک کاملی از ترازنامه آن شرکت داشته باشید، به تماس‌های کنفرانسی‌اش دقت کرده باشید و به مدیریت آن نیز اعتماد داشته باشید.
• دوم اینکه، تنها پس از کسب اطمینان از کیفیت آن شرکت باید قیمت اش را ارزیابی کنید.

نکته: اگر یک شرکت کیفیت لازم را ندارد، آن را تنها به دلیل اینکه قیمت اش پایین است خریداری نکنید. شرکت‌هایی باقیمت‌های پایین (زیر ارزش) معمولاً نتایج و بازده خوبی هم به همراه ندارند و شرکت‌هایی باکیفیت بالا اغلب قیمت بالاتری دارند.

بیل گروس (Bill Gross)

بیل گروس بنیان‌گذار PIMCO و مدیر صندوق آن است که درواقع یکی از بزرگ‌ترین صندوق‌های اوراق بهادار در جهان محسوب می‌شود.

قانون گروس در خصوص مدیریت پرتفوی صحبت می‌کند.

یک قانون جهانی که اکثر سرمایه‌گذاران جوان از آن مطلع هستند “تنوع” است و به بیان ساده یعنی تمام سرمایه‌گذاری‌تان را در یکجا قرار ندهید.

“متنوع سازی پرتفلیو” یک قانون سرانگشتی خوب است؛ اما اگر یکی از سرمایه‌گذاری‌های شما با شتاب بالایی حرکت کند و مابقی آن‌ها اینگونه نباشند، می‌تواند سودتان را کاهش دهد.

کسب درآمد در بازار، به معنای بهره گرفتن از فرصت‌های مبتنی بر تحقیقات جامع است.

همواره مقداری از پول خود را برای آن فرصت‌هایی که نیاز به سرمایه‌ی کمی بیشتر دارند کنار بگذارید و زمانی که نتایج تحقیقاتتان به یک فرصت خوب منتهی شد، نترسید و طبق آن عمل کنید.

بیل گروس

“اگر به سهام خاصی علاقه دارید، ۱۰٪ یا کمی بیشتر از پرتفلیوی خود را به آن اختصاص دهید.

ایده‌هایتان را همیشه به خاطر داشته باشید. ایده‌های خوب سرمایه‌گذاری، نباید به فراموشی سپرده شوند”.

شاهزاده ولید بن طلال (Prince Alwaleed Bin Talal)

شاید شما تاکنون چیزی در رابطه با شاهزاده بن طلال نشنیده باشید، اما او در دنیای سرمایه‌گذاری کاملاً شناخته شده است. او یک سرمایه‌گذار از عربستان سعودی است، که شرکت Kingdom Holding را راه اندازی کرده است.

قبل از رکود بزرگ، او مالک ۱۴٫۹% سهام در شرکت Citigroup باقیمتی بسیار بالاتر از قیمت آن پس از رکود اقتصادی بود. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری او در املاک و مستغلات در کشور هند پس از رکود سال ۲۰۰۹ ارزش قابل توجهی را از دست داد.

بن طلال

” ما سرمایه‌گذاران در طول مسیر صدمه می‌بینیم، اما من یک سرمایه‌گذار بلندمدت هستم”.

زمانی که دیگران به فروش دارایی‌های خود مشغول بودند، شاهزاده ولید بن طلال همان کاری را کرد که بسیاری از سرمایه‌گذاران برتر برای اندوختن ثروت خود انجام دادند:

سرمایه‌گذاری‌های خود را برای مدت زمان طولانی نگه دارید، درگیر رویدادهای بزرگ بازار نشوید و زمانی که دیگران در انتظار هستند، شما سود سهام را جمع‌آوری کنید. معاملات سهام بصورت کوتاه مدت یا میان مدت هم خوب است.

کارل آیکان (Carl Icahn)

کارل آیکان

“شما در این تجارت باید دائماً در حال یادگیری باشید”.

کارل آیکان یکی از سرمایه‌گذاران سهام خصوصی و شرکت‌های بزرگ امروزی است که سهام عظیمی از شرکت‌ها را می‌خرد و تلاش می‌کند تا برای افزایش ارزش سهام صاحبان سهم، حق رأی کسب کند.

برخی از دارایی‌های او شامل شرکت Time Warner ،Yahoo ،Clorox و Blockbuster Video است.

آیکان در طی سالها سهام نسبتاً خوبی برای خود تصاحب کرده است، اما سرمایه‌گذاران نباید توصیه‌های او را در خصوص روابط بین فردی جدی بگیرند.

چند بار درگذشته در طول مسیر سرمایه‌گذاری خود مقاله‌ای را خواندید، گزارش خبری را تماشا کردید، یا از یک دوست مورد اعتماد در رابطه با پتانسیل یک سهام نکته‌ای را شنیدید؟

اگر یک توصیه‌ی خوب وجود داشته باشد که می‌توانید بر طبق آن عمل کنید، این است که:

تحقیقات جامع خود را بر اساس حقایقی که از منابع معتبر بدست می‌آیند پیش ببرید (نه عقاید).

کارلوس اسلیم (Carlos Slim)

یکی دیگر از ثروتمندترین مردان جهان، کارلوس اسلیم است که صاحب صدها شرکت و بیش از ۲۵۰،۰۰۰ کارمند است.

این نقل‌قول از او طرز تفکر بهترین سرمایه‌گذاران را نشان می‌دهد:

“من اطمینان دارم که تمام این فقر در مکزیک و آمریکای لاتین همانند آنچه در چین اتفاق می‌افتد، تنها یک فرصت رشد است. این یک فرصت برای سرمایه‌گذاری است”.

آن‌ها به آنچه اکنون اتفاق می‌افتد نگاه نمی‌کنند. سرمایه‌گذاران بزرگ با بررسی شتاب حرکت یک شرکت و یا کل اقتصاد و نحوه تعامل آن با رقبا، در زمان حال بر روی آنچه بعداً اتفاق خواهد افتاد سرمایه‌گذاری می‌کنند.

آن‌ها همیشه به جلو فکر می‌کنند. اگر شما جزء آن دسته از افرادی هستید که تمرکزتان بر روی زمان حال است و یا برای یک سرمایه‌گذاری که سودی کوتاه مدت دارد تلاش می‌کنید، احتمالاً جهش‌های بزرگ و سودهای کلان را از دست خواهید داد.

سعی کنید فرصت سرمایه‌گذاری‌های برنده را پیدا کنید، اما به یاد داشته باشید که همیشه سبد سرمایه‌گذاری خود را به شرکت‌های بزرگی که سابقه طولانی رشدی پایدار دارند، گره بزنید.

سخن آخر:

هرکدام از این سرمایه‌گذاران و حتی رهبران بزرگ نیز همچنان از شاگردان بازار هستند و دائماً در حال یادگیری‌اند.

اکنون‌که قوانین این سرمایه‌گذاران بزرگ را مطالعه کردید، وقت آن رسیده که شما هم از تجربیات این افراد موفق استفاده کنید، از زمانی که شروع به اعمال قوانین جدید کنید و به آن‌ها پایبند بمانید، حتی اگر ذهنتان هم مخالفت کند، خواهید دید که سودآوری سرمایه‌گذاری تا چه میزان بهبود پیدا می‌کند.

پرسودترین سرمایه گذاری در بازار ایران در سال 1400

اکثر افراد افزایش درآمد را رمز موفقیت مالی می‌دانند و فکر می‌کنند که اگر درآمدشان را افزایش دهند، خیلی زودتر به موفقیت مالی می‌رسند؛ اما این باور کاملا اشتباه است.

چون اکثر افراد موفق در حوزۀ اقتصاد از سرمایه گذاری هایشان که باعث افزایش دارایی شده، به موفقیت مالی رسیدند.

پس اگر تاکنون با حوزۀ سرمایه گذاری آشنا نبودید یا اطلاعات کمی داشتید، در این مقاله با توجه به نظرات مهندس سید بهرام علیزاده «نویسنده، مدرس و سرمایه گذار املاک» دنیای شما را تغییر می‌دهیم و شما را با انواع سرمایه گذاری، پرسودترین روش‌های سرمایه گذاری و نکات مهم آن آشنا خواهیم کرد.

انواع سرمایه گذاری پرسود چیست؟

سرمایه گذاری به زبان ساده یعنی هنر از پول «پول» درآوردن! در واقع سرمایه‌گذاری یعنی باید کاری کنید که پولتان انواع سرمایه گذاری موفق افزایش یابد.

اگر به بعد اقتصادی زندگی‌تان نگاه کنید، متوجه می‌شوید که چه چیزهایی را زیاد می کنید. گاهی وقتها دارید تعداد نیرو پرسنل کاری‌تان را زیاد می کنید، گاهی وقتها دارید کارهایتان را زیاد می کنید، گاهی وقتها دارید ارتباطاتتان را زیاد می کنید ولی ممکن هست که نتیجه همه اینها افزایش سرمایه تان نباشد. اما در سرمایه گذاری مستقیما باید کاری کنید که پولتان زیاد شود.

سرمایه گذار کیست؟

شغل سرمایه گذار برای فردی است که می تواند به وسیله پولش خلق ثروت کند. شخصیت کارآفرین با سرمایه گذارمتفاوت است.

کارآفرین‌ها افرادی هستند که به وسیلۀ «افراد، تجهیزات و سیستم‌ها» خلق ثروت می‌کنند ولی سرمایه گذارها افرادی هستند که به وسیله پول، خلق ثروت می کند. گاهی اوقات کارآفرین‌ها سرمایه گذاری هم می کنند اما شغل اصلی آن‌ها نیست. سرمایه گذارها هم خودشان سرمایه گذاری می کنند و هم به وسیله افراد و سیستم‌ها برای دیگران سرمایه گذاری می کنند و بابت این کار از آن‌ها هزینه دریافت می کنند. یعنی دو نقش (سرمایه گذار و کارآفرین) را با هم ایفا می‌کنند.

چرا باید سرمایه گذاری کرد؟

الف)رسیدن به استقلال مالی

مهم‌ترین دلیل سرمایه گذاری کردن، رسیدن به استقلال مالی است. چون زمانی که فرد به استقلال مالی برسد، دیگر تنها برای پول کار نمی کند و آنگونه که می خواهد زندگی اش را مدیریت می کند. هر کس که می خواهد در زمان کمتری به استقلال مالی برسد، باید از مسیر سرمایه گذاری عبورکند که روش‌های سرمایه گذاری مختلفی هم پیش روی اوست.

ب)قانون تصاعد

تصاعد یعنی افزایش چند برابری. برای اینکه این موضوع برایتان شفاف شود، تفاوت درآمد و سرمایه گذاری را بیان می‌کنم.

در مبحث افزایش درآمد، شما معمولا یک افزایش بابت تورم دارید که حدود 20 درصد سالانه به صورت سالانه و یک افزایش به خاطر تلاش و پیشرفت خودتان دارید که حدود 20 درصد است. مجموعا در سال به طور خوشبینانه حدود 40 درصد افزایش درآمد دارید. ولی در انواع سرمایه گذاری سه نوع سود دارید؛ «سود تورم، سودسرمایه گذاری، سود سود سرمایه گذاری».

برای همین اگر سرمایه گذاری درستی انجام دهید امکان اینکه به سرعت سرمایه تان چند برابر شود، خیلی زیاد است.

ج)در امان ماندن از تورم

زمانی که تورم زیاد می شود، بیشترین چیزی که افزایش پیدا می کند دارایی‌هایتان است. در تورم اجناس گران می شود و قدرت خریدتان کاهش پیدامی کند. گاهی اوقات درآمدتان کاهش می یابد، اما اگرسرمایه گذاری درستی کرده باشید تورم باعث افزایش سرمایه شما می شود.

این قانون برای انواع سرمایه گذاری‌ها جواب میدهد.

د)حق انتخاب‌های بیشتر

زمانی که شما شاغل هستید، یک یا نهایتا دو مهارت دارید که به وسیلۀ آن درآمد کسب می کنید. ولی در سرمایه گذاری به خاطر تنوع بازارهای سرمایه گذاری و تنوع محصولات سرمایه گذاری شما حق انتخاب های بیشتر با توجه به شرایط خوتان دارید.

این تنوع باعث می شود که در اکثر مواقع شما از سرمایه گذاری در این حوزه سود کسب کنید.

ر) ارتباط با ثروتمندان و افراد موفق

همانطور که می‌دانید دارایی شما برابر میانگین 6 آدم موفقی است که با آن‌ها ارتباط فکری دارید. اکثر افراد موفق و ثروتمند در حوزۀ سرمایه گذاری هستند و اگر شما در این حوزه باشید در مدار این افراد قرار می گیرید و این کار باعث افزایش دارایی هایتان می‌شود.

س)سرمایه گذاری هم شغل و هم یک جریان درآمدی دیگر!

جملۀ معروفی بین سرمایه گذاران هست: «سرمایه گذاری شغل دوم ولی درآمد اول هست». برای اکثرافراد که خودشان شغل دارند، سرمایه گذاری می‌تواند شغل دوم، ولی درآمد اول محسوب شود.

دیدگاه مردم به سرمایه گذاری چیست؟

در رابطه با حوزۀ مهمی مثل سرمایه گذاری، افراد رویکردهای متفاوتی دارند. این مسئله ناشی از تفاوت در شرایط و ویژگی‌های زندگی آن‌ها است.

دستۀ اول؛ «کسانی که هرگز سرمایه گذاری نمی کنند»: این افراد به دلیل ناآگاهی و باورهای اشتباه و ترس‌هایی که دارند هرگز سرمایه گذاری نمی کنند.

این افراد دید کوتاه مدت دارند و بیشتر به فکر روزشان هستند و نتیجۀ مالی‌شان بسیار ضعیف هست و متاسفانه جمعیت زیادی را هم در کشور به خودش اختصاص داده است.

دسته دوم؛ «سرمایه گذاری می کنند تا پول خود را ازدست ندهند»: این افراد برای اینکه سرمایه‌شان از دست نرود، دارایی‌هایی را می‌خرند و متاسفانه اصلا دیدگاه اینکه چطور این دارایی را چند برابر کنند، ندارند. این افراد اکثر اوقات دارایی‌هایی را می خرند که از لحاظ سرمایه گذاری سود بسیار اندکی دارد و گاهی وقت‌ها سود ندارد.

دسته سوم؛ «سرمایه‌گذاری می کنند، برای بدست آوردن پول بیشتر»: عدۀ اندکی هستند که فقط برای کسب پول بیشترسرمایه گذاری می کنند، این افراد دیدگاه بلندمدت دارند. آموزش می بینند، ارتباطات خوبی می گیرند و سرمایه گذاری‌های سودآور را انتخاب می کنند و زمانی که عموم افراد خریدار هستند این افراد فروشنده و زمانی که عموم افراد فروشنده هستند این افراد خریدار هستند.

روش‌های سرمایه گذاری

اگر دغدغۀ سرمایه گذاری دارید و به دنبال بهترین جا برای سرمایه گذاری هستید، ابتدا باید بررسی کنید در چه حوزه‌ای سرمایه‌گذاری کنید.

الف)سرمایه گذاری روی محصول دیگری مثل سرمایه گذاری در بورس، ارزدیجیتال و.

اولین بستر سرمایه گذاری، روی محصول دیگران است. یعنی اینکه فرد یا سازمانی بستری برای سرمایه گذاری آماده کرده و افراد محصولات آن‌ها را برای کسب سود می‌خرند؛ مثلا (انواع سرمایه گذاری موفق سرمایه گذاری در بورس، ارزدیجیتال، بانک)

ب)سرمایه گذاری روی محصول خود

دومین بستر سرمایه گذاری روی محصول خود است. یعنی شخص برای خودش محصول و خدمتی طراحی کرده باشد و بخواهد از آن کسب سود کند و سرمایه و زمانش را به آن اختصاص دهد. مثلا شخصی که زمین می خرد و می خواهد آن را بسازد یا شخصی که کسب و کاری را برای خودش راه اندازی می‌کند.

ج)سرمایه گذاری روی خود

سومین بستر سرمایه گذاری روی خودمان است. یعنی برای رشد و ارتقای خودمان سرمایه گذاری کنیم تا از خودمان بازدهی بیشتری کسب کنیم. شک نکنید که درآمد و ثروت زیاد از فکر و توانمندی افراد ضعیف به دست نمی آید.

هر چقدر توسعه فردی داشته باشید و سرمایه گذاری روی خود را جدی بگیرید، بیشترسود می برید.

بهترین سرمایه گذاری کدام است؟

شاید این سوال برایتان پیش بیاید که اول روی محصول دیگران سرمایه گذاری کنم یا روی محصول خودم یا روی خودم؟ یا اصلا بهترین سرمایه گذاری با پول کم کدام است؟ سوال بسیار مهمی در رابطه با سرمایه گذاری است!

چون عده ای ازافراد اول روی محصول دیگران سرمایه گذاری می‌کنند و همین روند را تا مدتها ادامه می‌دهند و از موارد دیگر غافل می‌شوند و متاسفانه این روش شما را به سودهای کلان نمی رساند. برخی از افراد روی محصول خودشان سرمایه گذاری می‌کنند و به درآمد و دارایی های نسبتا خوبی می‌رسند ولی روی خودشان زیاد سرمایه گذاری نمی‌کنند و به درآمدها و دارایی‌های کلان نمی‌رسند.

برخی افراد هم فقط روی خودشان سرمایه گذاری می‌کنند و مدت‌ها آموزش و ارتقا می‌بینند ولی از خودشان چیزی تولید و ارائه نمی‌کنند و جزء افرادی می‌شوند با درآمدهای بسیار پایین.

فرمول پرسودترین سرمایه گذاری در ایران

پس باید از بهترین روش سرمایه گذاری و یک ترکیب بهینه صحبت کنیم تا بتواند تحت شرایط مختلف ما را به سود برساند. مهندس علیزاده یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری روی بسترها را برای شما شرح دادند که به این صورت است:

شما یک سری منابع برای سرمایه گذاری دارید از قبیل: پول،زمان و انرژی.

• در اوایل شروع به کار «30 درصد روی خودت سرمایه گذاری کن، 20 درصد روی محصول دیگران و 50 درصد روی محصول خودت سرمایه گذاری کن»

• در اواسط کار«40 درصد روی خودت سرمایه گذاری کن و 60 درصد روی محصول خودت» با این روش شما به درآمد و دارایی‌های بسیار کلان‌تری می‌رسید.

کجا سرمایه گذاری کنم؟

تا اینجا با مفهوم و ضرورت سرمایه گذاری آشنا شدید. شاید سوالتان این باشد که خوب من که با سرمایه گذاری آشنا شدم، کجا سرمایه گذاری کنم؟ با چه کسی و در چه حوزه‌ای شروع به سرمایه گذاری کنم؟ ما در مقالۀ سرمایه گذاری در املاک نظرات کارشناسان و متخصصان را برایتان آماده کردیم که می‌توانید به کمک آن تصمیم‌گیری کنید.

سخن آخر

دوست گرامی شما با اهمیت سرمایه گذاری آشنا شدی و درک کردی برای موفقیت مالی، سرمایه گذاری کردن جزو جدانشدنی برنامۀ اقتصادی زندگی هر آدمی هست. با انوع بسترهای سرمایه گذاری آشنا شدی و درک کردی که با چه روشی روی کدام بسترها سرمایه گذاری کنی.

من، حلیه رضایی، تولیدکننده‌ی محتوای متنی 2نبش و دانشجوی مدیریت صنعتی دانشگاه فردوسی مشهد هستم. برای تولید محتوای موردنیاز مخاطبان 2نبش فعالیت می‌کنم.

انواع روش های سرمایه گذاری در ایران

انسان‌ها در طول زندگی‌شان به طور دائمی در حال سرمایه گذاری هستند. سرمایه گذاری مالی به‌عنوان یکی از مهم‌ترین انواع سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. بازارهای هدف متنوعی پیش روی افراد قرار دارد که می‌توانند در آن‌ها به سرمایه‌گذاری بپردازند. بورس، طلا، ارز، املاک و مستغلات به‌عنوان مهم‌ترین روش های سرمایه گذاری در ایران به شمار می‌آیند که جمع کثیری در کشور در این بازارها سرمایه‌گذاری می‌کنند. برای موفقیت در هر سرمایه‌گذاری نیاز است تا افراد مجموعه اصولی را رعایت کنند. یکی از این اصول استفاده از مشاوره سرمایه گذاری است. در این مقاله به بررسی انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران و اهمیت استفاده از مشاوره در سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

سرمایه گذاری چیست؟‌

انسان‌ها در طول در زندگی خود با کار کردن به دنبال کسب پول هستند. بخشی از پولی که افراد به دست می‌آورند، برای مصارف روزانه زندگی خرج می‌شود. اما بخش دیگری از پول تبدیل به سرمایه زندگی آن‌ها می‌شود. سرمایه گذاری در اینجا معنی پیدا می‌کند. در واقع زمانی که افراد پول خود را تبدیل به کالای دیگری می‌کنند، به‌نوعی اقدام به سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

سرمایه‌‌گذاری در حالت کلی با دو هدف صورت می‌گیرد:‌

1. در وهله اول افراد به دنبال آن هستند که ارزش پول خود را در برابر نوسانات اقتصادی مانند تورم حفظ کنند.
2. در ادامه افراد به دنبال کسب سود از محل سرمایه گذاری خود هستند تا بتوانند در آینده برای خود خلق پول کنند.

در بحث مشاوره سرمایه گذاری این نکته به‌درستی اشاره می‌شود که افراد نباید منبع درآمد واحدی برای خود تعریف کنند. بلکه باید با تعریف منابع مالی جدید، راه‌هایی متنوع برای کسب درآمد ایجاد کند.

انواع روش‌های سرمایه گذاری در ایران

سرمایه گذاری در حالت کلی به دو دسته تقسیم می‌شود که عبارت‌اند از:

۱. روش سرمایه گذاری مستقیم

در روش مستقیم، فرد بدون نیاز به‌واسطه، به‌صورت شخصی وارد سرمایه‌گذاری می‌شود.

۲. روش سرمایه گذاری غیرمستقیم

در روش غیرمستقیم، فرد سرمایه خود را در اختیار یک واسطه قرار می‌دهد و در ازای این کار سودی را دریافت می‌کند.

لازم است که بدانید، سرمایه گذاری‌های مختلف در کشور ما رایج است که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم. انواع روش‌های سرمایه‌گذاری عبارت‌اند از:

۱. املاک و مستغلات

بازار املاک و مستغلات یکی از بازارهای سرمایه‌گذاری قدیمی در کشور است که بسیاری معتقد هستند که یکی از امن‌ترین بازارها برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید.

۲. کالا

گاهی اوقات افراد از طریق خرید کالا اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند. طلا و جواهرات به‌عنوان کالاهای سرمایه‌ای بسیار رایج در کشور به شمار می‌آیند.

۳. سهام

بورس به‌عنوان یکی دیگر از بازارهای مالی در کشورهای مختلف دنیا به شمار می‌آید که کاملاً ماهیت سرمایه‌گذاری داشته و افراد از طریق خرید و فروش سهام شرکت‌ها در آن فعالیت می‌کنند.

۴. ارز

بازار ارز نیز به سبب تورم اقتصادی حاکم بر کشور ما به‌عنوان یک روش سرمایه گذاری برای حفظ ارزش پول به‌حساب می‌آید.

۵. اوراق قرضه

دولت‌ها برای عملی کردن پروژه‌های عمرانی مختلف نیاز به سرمایه دارند. گاهی اوقات تأمین مالی پروژه‌های خود را از طریق انتشار اوراق قرضه در دستور کار قرار می‌دهند. در ازای عرضه این اوراق به خریداران تضمین می‌دهد که وجوه‌شان را با سود معینی به آن‌ها بازگرداند.

۶. سپرده بانکی

بانک نیز یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری به شمار می‌رود که مدت‌ها است در کشور رواج دارد. افراد وجوه خود را به بانک می‌سپارند و در ازای آن به‌صورت دوره‌ای سود مشخصی دریافت می‌کنند.

۷. صندوق سرمایه‌گذاری

افراد همچنین می‌توانند سرمایه خود در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار دهند تا آن‌ها اقدام به سرمایه‌گذاری کنند و سود حاصل از سرمایه گذاری بین دو طرف تقسیم می‌شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند و افراد بسته به میزان ریسک‌پذیری‌شان، می‌توانند در آن‌ها اقدام به سپرده‌گذاری کنند.

۸. ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال به‌عنوان یکی از جوان‌ترین بازارهای مالی شناخته می‌شوند که حدود 10 سال است در دنیا فراگیر شده و توجهات زیادی به این بازار جلب شده است.

سرمایه گذاری در بورس

بورس به‌عنوان یکی از بازارهای مالی مهم در کشور ما به شمار می‌آید. با آزاد شدن سهام عدالت در کشور، عملاً میلیون‌ها ایرانی وارد بازار سرمایه شدند. بورس به‌عنوان یکی از بازارهای مالی به شمار می‌آید که فعالیت در آن کاملاً تخصصی است. افراد باید آموزش لازم برای فعالیت در این بازار را به‌صورت مفصل و دقیق تجربه کنند. در غیر این صورت این بازار می‌تواند تبدیل به کوره‌ای برای سوزاندن سرمایه افراد بی‌تجربه و ناآشنا به مسائل بورس شود. برای سرمایه‌گذاری در بورس حتماً باید یکی از دو راه زیر را در پیش بگیرید:

1. آموزش لازم برای فعالیت در این بازار را باید قبل از هرگونه اقدام به سرمایه گذاری فرا بگیرید.
2. از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری اقدام کنید. این صندوق‌ها از افراد بسیار کاملاً باتجربه در بازار بورس تشکیل شده‌اند و به این ترتیب ریسک سرمایه‌گذاری شما کاهش پیدا می‌کند.

اهمیت استفاده از مشاوره در سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری در هر بازاری تحت تأثیر فاکتورهای مختلفی قرار دارد. اقتصاد مقوله پیچیده‌ای است که حتی متخصصان این علم نیز نمی‌توانند ادعا کنند که تسلط کاملی بر موضوعات آن دارند. اهمیت مسئله بهره‌گیری از مشاوره بورس یا سایر فرصت‌های سرمایه‌گذاری در همین‌جا مطرح می‌شود. شرایط کلان اقتصادی در هر کشوری به طور مستقیم روی بازارهای مالی اثرگذار است. دستیابی به درک درست از این بازارها در شرایط فعلی و پیش‌بینی وضعیت آینده آن‌ها نیاز به تخصص بالایی دارد. برای این منظور باید زمان قابل توجهی صرف آموزش و تحلیل شود. به همین دلیل عملاً افرادی در جامعه مطرح می‌شوند که در نقش مشاور سرمایه گذاری فعالیت می‌کنند. این افراد می‌توانند شما را نسبت به شرایط بازار در حال و آینده کاملاً آگاه کنند.

فاکتورهای سرمایه گذاری ایمن

فاکتورهای متعددی در موفقیت سرمایه گذاری اثرگذار است که افراد برای دستیابی به موفقیت باید آن‌ها را رعایت کنند. این فاکتورها عبارت‌اند از:

• هدف از سرمایه‌گذاری باید به طور دقیق قبل از هر اقدامی مشخص شود.
• میزان ریسک‌پذیری هر فرد عامل مؤثری در انتخاب بازار هدف است.
• سرمایه‌گذاران موفق به طور دائمی نسبت به مطالعه و آموزش اقدام می‌کنند.
• صبر و شکیبایی یکی از مهم‌ترین خصلت‌های سرمایه‌گذاران موفق است.
• برای موفقیت در سرمایه گذاری باید به طور فعالانه در بازار نظارت داشت.

کارمنتو؛ پلتفرم مشاوره در حوزه‌های مختلف سرمایه گذاری

فرقی نمی‌کند که کدام‌یک از روش‌های فوق را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنید. آنچه در وهله اول اهمیت دارد، این است که حتماً از مشاوره سرمایه گذاری استفاده کنید تا احتمال هرگونه ضرر و زیانی را به حداقل ممکن برسانید. کارمنتو با گردآوری تعدادی از مشاوران متخصص در حوزه‌های مختلف سرمایه گذاری، آماده است تا به عموم افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف مالی دارند، راهنمایی‌های لازم را ارائه دهد. تفاوتی نمی‌کند که در کدام نقطه از کشور حضور دارید؛ به‌راحتی می‌توانید از خدمات مشاوره سرمایه گذاری کارمنتو استفاده کنید و بازار هدف خود را به‌درستی شناسایی کنید.