سرمایه گذاری در بازار ارز

سرمایه گذاری شرکت های بیشتر در ارز دیجیتال

در یک نظرسنجی مشخص شد که 22 درصد از سرمایه گذاران موسسه ای احتمالاً در آینده ارز دیجیتال خریداری خواهند کرد.
بررسی های انجام شده توسط بانک JPMorgan نشان داد که از هر پنج سرمایه گذار موسسه ای که در حال حاضر ارز دیجیتال معامله نمی‌کند، یک سرمایه گذار موسسه ای احتمالاً در آینده این کار را انجام خواهند داد.
بررسی بیش از 3400 سرمایه گذار به نمایندگی از 1500 موسسه نشان داد که 11 درصد از پاسخ دهندگان در شرکت هایی که تجارت یا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال انجام می‌دهند کار می‌کنند و 89 درصد این کار را انجام نمی‌دهند.
با این حال به نظر می‌رسد دو برابر موسسه هایی که در این بازار سرمایه گذاری کرده وارد بازار خواهند شد که نشان دهنده تزریق پول موسسه ها در کوتاه مدت به بازار است.
22 درصد از شرکت هایی که در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری یا تجارت نمی‌کنند، اظهار داشتند که معتقدند شرکت شان در آینده در ارز های دیجیتال سرمایه گذاری کنند.
در حالی که برخی از تحلیلگران استدلال می‌کنند که خرید مداوم موسسه ها اکنون بیت کوین را به 50 هزار دلار رسانده، همچنان تعداد قابل توجهی از سرمایه گذاران موسسه ای اعتقادی به ارز های دیجیتال ندارند.
14 درصد از کسانی که در این نظر سنجی شرکت کردند معتقدند که ارز های دیجیتال کاربردی ندارد و 21 درصد فکر می‌کنند که ارز های دیجیتال یک مد موقتی هستند و از بورس خواهند افتاد و فقط 7 درصد از سرمایه گذاران فکر می‌کنند که ارز های دیجیتال تبدیل به یکی از مهم ترین دارایی ها خواهد شد.
این نظرسنجی نشان داد که بیشتر موسسات نگران از امنیت ارز های دیجیتال هستند، 98 درصد از پاسخ دهندگان اظهار داشتند که آنها معتقدند در دنیای سرمایه گذاری در بازار ارز رمزنگاری تقلب و دستکاری در قیمت ها بسیار شایع یا تا حدودی شایع است.
به نظر می‌رسد مهم ترین مانع سرمایه گذاران موسسه در حال حاضر همین بحث امنیت است.
با این حال، این نگرانی ها شرکت های بزرگی مثل تسلا و مایکرو استراتژی را نمی‌ترساند، زیرا هر دو شرکت در سال 2021 میلیارد ها دلار در این بازار سرمایه گذاری کردند. مایکرو استراتژی اخیراً دارایی بیت کوین های خود را 27 درصد افزایش داد و تعداد بیت کوین های خود را به 90531 رساند.
منبع: cointelegraph

پیش‌بینی تازه از عدد دلار پس از توافق وین/ در بازار ارز سرمایه‌گذاری کنیم یا طلا و بورس؟

مهدی قلی‌پور می‌گوید: در بازار ارز نیز احتمالا با اعلام تحولات بین المللی نرخ دلار تا ۲۵ هزار تومان کاهش یافته و سپس تا پایان سال ۱۴۰۱ تا ۲۷ الی ۲۸ هزار تومان و متناسب با تورم و تراز تجاری رشد می کند.

به گزارش پایگاه خبری تحلیلی رادار اقتصاد به نقل از باشگاه خبرنگاران جوان؛قلی پور در ادامه افزود: در بازار ارز نیز احتمالا با اعلام تحولات بین المللی نرخ دلار تا ۲۵ هزار تومان کاهش یافته و سپس تا پایان سال ۱۴۰۱ تا ۲۷ الی ۲۸ هزار تومان و متناسب با تورم و تراز تجاری رشد می کند.

کارشناس اقتصادی گفت: بازار طلا و ارز در سال گذشته دستخوش تغییرات زیادی بود. قیمت جهانی طلا پس از شروع واکسیناسیون کرونا مطابق پیش بینی‌ها با افت مواجه شد و تا کمتر از یک هزار و ۷۰۰ دلار برای هر اونس کاهش یافت. ولی با افزایش نگرانی‌ها از وضعیت رشد اقتصاد جهانی مجددا تا یک هزار و ۹۰۰ دلار افزایش یافت و سپس برای چند ماه تا پیش از شروع حمله روسیه به اوکراین در سطح یک هزار و ۸۰۰ دلار باقی ماند.

او می‌گوید: با شروع بحران اوکراین اونس جهانی تا ۲ سرمایه گذاری در بازار ارز هزار و ۵۰ دلار نیز افزایش یافت، ولی نهایتا در انتهای سال ۱۴۰۰ به یک هزار و ۹۲۰ دلار رسید. در بازار طلا با فرض اینکه بحران اوکراین راه حلی پیدا کند، احتمالا شاهد افت اونس جهانی طلا تا سطح یک هزار و ۸۰۰ دلار تا پایان سال باشیم البته اگر آتش جنگ شعله ورتر شود، اونس می‌تواند تا ۲ هزار و ۵۰۰ دلار نیز رشد کند. با توجه به پیش بینی که از نرخ دلار داشتم به نظر طلا نیز در سال جاری نوسان خاصی نخواهد داشت.

این کارشناس اقتصادی گفت: در بازار سهام علاوه بر دلار باید قیمت‌های جهانی و نرخ‌ها در بازار بدهی را نیز رصد کنیم. به نظرم با تحولات بین المللی نرخ بازدهی تا سررسید در بازار بدهی تا ۱۸ درصد کاهش خواهد یافت و اگر دلار را هم (به ویژه دلار نیمایی) تا پایان سال ۱۴۰۱ در سطح ۲۷ هزار تومان در نظر بگیریم، بورس می‌تواند در مجموع حدود ۲۰ درصد رشد کند. البته صنایع مختلف وضعیت متفاوتی خواهند داشت. احتمالا صنایع خودرو، بانکی، سیمانی، برخی غذایی‌ها و قندی ها، پالایشی، حمل و نقل رشد بهتری دارند و صنایع بزرگ و دلار محور بازار عملکردی متوسط خواهند داشت.

بازار ارز ، بورس ، طلا یا مسکن ،‌ کدام در 6 سال اخیر سودده‌تر بوده است؟

نوسانات شدید اقتصادی در کشور ما که پس از اعمال تحریم‌ها صورت گرفت، تورم بسیار زیادی را بر همه کالاها وارد کرد و یکباره تمام محصولات و سرمایه گذاری در بازار ارز خدمات را گران کرد. این امر که این نوسانات و تورم ناشی از آن چه تاثیرات منفی در کل اقتصاد و معیشت خانواده‌ها گذاشته برکسی پوشیده نیست؛ اما سوالی که شاید برای همه پیش آمده باشد این است که این اتفاقات در کدام حوز‌ه‌ها تاثیر بیشتری گذاشته و قبل از آغاز این افزایش قیمت‌ها، سرمایه‌گذاری در کدام بازارها سوددهی سرمایه گذاری در بازار ارز بیشتری داشت؟ سرمایه‌گذاری در بازار ارز یا بازار طلا ؟ بازار بورس یا بازار مسکن یا سپرده‌گذاری در بانک ؟ در این مقاله به این سوالات پاسخ می‌دهیم.

ابتدا لازم است بدانید سرمایه‌گذاری در اکثرحوزه‌ها تنها باعث از بین نرفتن ارزش سرمایه شده و می‌توان گفت تنها برخی از تاجران سود کرده و مابقی در بهترین حالت، سرمایه خود را حفظ کردند. در غیر اینصورت به دلیل اینکه تمام مخارج و هزینه‌ها افزایش یافته کلمه سود برای این فرآیند صحیح نیست. با این رویکرد بازارهایی مثل بازار طلا، بازار مسکن، بازار ارز و همینطور سپرده‌گذاری در بانک که این حداقل بازدهی مالی را برای مردم به همراه می‌آورد را به مرور بررسی می‌کنیم تا ببینیم سرمایه‌گذاری در کدام بازارها تا چه میزان سود بیشتری را با ریسک کمتر برای‌سرمایه‌گذاران به همراه آورده است .

سپرده‌گذاری در بانک

در کشور ما سپرده‌گذاری در بانک به دلیل سود بالا و فرهنگ نادرستی که در بحث سرمایه‌گذاری به خصوص در بین خانواده‌های نسل 60 و 70 نهادینه شده، توجیه ورود سایر بازارهای موازی را همچون طلا، سکه و مسکن با مشکل مواجه کرده و از سوی دیگر، ایمن بودن و راحت بودن روند دریافت و پرداخت‌ها در بانک، سرمایه‌های مردم را به سمت سپرده‌گذاری در بانک سوق داده است. اما سپرده‌گذاری در بانک به خصوص در این بازه زمانی که ارزش پول همواره رو به کاهش است، صحیح نیست.

به زبان ساده، هنگامی که بانک به طور مثال 24 درصد سود پرداخت می‌کند و تورم بالای 200 درصد در برخی از کالاها روی می‌دهد به راحتی می‌توان میزان ضرر را محاسبه کرد. از سوی دیگر، میزان ارزش پول سپرده‌گذار از ابتدای دوره سرمایه‌گذاری‌اش تا بعد از اعمال ‌تحریم‌ها کاهش محسوسی داشته، چرا که هم ارزش پول پایین آمده و همه قیمت کالا بالا رفته است.

از سوی دیگر، عملکرد ضعیف نظام بانکی در ارائه تسهیلات و مدیریت منابع،‌ بانک‌ها را با انباشت بدهی مواجه کرده است. همچنین خبرهایی مبنی بر کاهش سود بانکی در رسانه‌ها در حال مخابره شدن است که در این صورت بسیاری از مردم سرمایه خود را از بانک خارج می‌کنند و به سمت بازارهایی مثل بازار ارز و طلا می‌روند.

از این رو سپرده‌گذاری در بانک در مقایسه با سرمایه‌گذاری در بازارهای دیگر مثل بازار ارز یا طلا دیگر نمی‌تواند جذابیت خاصی داشته باشد. در نتیجه می‌توان گفت کسانی که سپرده‌گذاری در بانک را انتخاب کردند، اولین متضرران این وضعیت رکودی شده‌اند.

در همین رابطه بخوانید:

بازار طلا

اما انتخاب دوم برای خانواده‌ها که سرمایه‌گذاری بدون ریسک را به سود بیشتر ترجیح می‌دهند، بازار طلا است. فارغ از این که در دوران رکودی قرار داریم و مولفه‌های سیاسی و اقتصاد کلان در کشور‌ ما در نوسانات قیمت در بازار طلا تاثیر بسزایی دارد، همیشه سرمایه‌گذاری در بازار طلا در بلندمدت سودده بوده است. از این رو می‌توان بازار طلا را در مقایسه با سود بانکی برنده دانست.

اما با بررسی نوسانات قیمتی در بازار طلا و نگاهی به نمودار ارزش طلا از سال 92 تا امروز تفاوت این دو به صورت کامل مشخص می‌شود. قیمت سکه از سال 92 که در محدوده قیمتی یک میلیون و 60 هزار تومان بود، در سال 97 به 3 میلیون و 400 هزار تومان رسید و تا امروز که اولین روز زمستان 98 را پشت سر می‌گذاریم، هرسکه با قیمت 4 میلیون و 520 هزار تومان در بازار طلا به فروش می‌رسد.

از این رو، اگر در سال 92، 10سکه را به قیمت 10 میلیون و 600 هزار تومان خریداری می‌کردید، امروز به قیمت 45 میلیون تومان به فروش می‌رساندید. در نتیجه سرمایه‌گذاری در بازار طلا نسبت به بانک دارای توجیه بیشتری است.

بازار سرمایه

اما یکی از جذاب‌ترین بازارهای مالی در دنیا و کشور ما بازار سرمایه یا همان بازار بورس است. بازاری که می‌توان گفت در بین خانواده‌های ایرانی به پر ریسک‌ترین مدل سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود. اما با نگاهی به روند شاخص بورس از سال 92 تا امروز می‌توان این برداشت را داشت که ریسک زیادی متحمل این بازار نبوده و بورس به عنوان یکی از پربازده‌ترین بازارهای مالی در این سال‌ها بوده است.

باید مدنظر داشت که بخش عمده‌ای از موفقیت بازار سرمایه معطوف به فعالیت شرکت‌ها و اقتصاد کلان می‌شود. زیرا شرکت‌هایی در بازار بورس پذیرفته شده و به نقطه‌ای از بلوغ رسیده‌اند که بتوانند به عنوان سهامی‌عام در بورس پذیرفته شوند و سهام آن‌ها را با هدف کسب سود در بورس عرضه کنند.

از سوی دیگر شفافیت بالای ارائه صورت‌های مالی شرکت‌ها، آگاهی مردم را نسبت به فعالیت‌های این بازار بیشتر کرده است و به همین علت، راحت‌تر می‌توان اعتماد مردم را برای ورود به این بخش جلب کرد. همچنین حضور شرکت‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس که سود تضمینی ارائه می‌دهند و سهامداران را در سودهای شناور نیز شریک می‌کند،‌ این ریسک را کاهش داده و اعتماد مردم برای ورود به این بخش افزایش داشته است.

از این رو می‌توان با امنیت خاطر بیشتری نسبت به گذشته به این بازار پویا نگاه کرد. چرا که شاخص بورس از سال 92 تا امروز تغییرات بسیاری داشته و از کانال 38 هزار واحد به 95 هزار واحد در ابتدای سال 97 رسیده و آخرین فصل سال 98 را با رکورد 356 هزار واحدی شروع کرده است. با محاسبه این تغییرات می‌توان میزان سودی که از سال 92 برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس رخ می‌دهد را متوجه شد.

نگاهی به شاخص‌های بازار بورس در 6 سال گذشته می‌تواند نمای کلی از وضعیت این بازار را به ما ارائه دهد.

در همین رابطه بخوانید:

بازار ارز

بازار دیگری که در کشور ما با حواشی بسیاری همراه بوده بازار ارز است. ابتدای سال 92 که آغاز این دوره رکودی بود، فعالان بازار ارز به طرق مختلف خرید و فروش می‌کردند. صرافی‌ها و دلالان ارزی در مناطق مختلف از این وضعیت سودهای زیادی کسب کردند. اما آیا بازار ارز برای سرمایه‌گذاری خانواده‌ها مناسب است یا ورود به سایر بازارها با توجیه بیشتری همراه بود؟

گفتنی است نرخ ارز در اوایل دهه 90 در کانال 1000 تومان قرار داشت و دو سال بعد هر دلار در بازار ارز با نرخ 3 هزار تومان به فروش می‌رسید، که این خود شوک عجیبی به بازار تحمیل کرد. اما این ابتدای راه صعود بازار ارز به قله صعودی بود و روند رشد آن به طور بی‌سابقه‌ای از بازارهای موازی خود پیشی گرفت. به طوری که سال 95 نرخ دلار تا 3600 تومان پیش رفت و به کلی اقتصاد را به شوک فرو برد.

اما این نیز آغاز انقلاب کاسبان ارز در مقاطع مختلف بود. به طوری که همهمه‌ای در بین مردم ایجاد شد که چگونه می‌توان بازارهای کلان اقتصادی را کنترل کرد و دولت برای کنترل آن چه رویکردهایی در نظر دارد؟ اما این آغاز راه بود و بلافاصله اتفاقات بین‌المللی در کنار واکنش‌های هیجانی در برخورد با این افزایش‌ها باعث شد تا بازار ارز و دلار در سراشیبی افزایش قیمت‌ها با سرعت زیادی حرکت کند و به طور افسار گسیخته‌ای قیمت ارز افزایش یافت و در کانال 12 تا 15 هزار تومان در نوسان بود.

بازار مسکن «جایی سرمایه‌گذاری کن که باد زیرش نره»

یکی از بخش‌هایی که از گذشته مورد توجه بسیاری از ایرانیان بوده مسکن است. به طوری که بسیاری از بزرگترها آینده روشن را در گرو خرید مسکن می‌دانستند، این مثال را که «جایی سرمایه‌گذاری کن که باد زیرش نره» را به این معنی که زمین و یا خانه بخرید و برای خرید خودرو و کالاهای دیگر هزینه نکنید، به کار می‌بردند. در نتیجه بهترین سرمایه‌گذاری برای آنها خرید خانه بود. در واقع تا حدودی درست می‌گفتند. تورم این چنینی که در کشور رخ داد، توان خرید خانه را از جوانان گرفت و خرید خانه به امری بسیار سخت تبدیل شد. اما در چند سال اخیر بازار مسکن چه وضعیتی داشته؟

طبق اطلاعات معاونت مسکن و ساختمان وزارت راه و شهرسازی ارزش افزوده فعالیت‌های بخش مسکن و ساختمان از سال ۹۲ روند نزولی داشته و از ۷.۸ درصد در سال ۹۲، به ۵.۱ درصد در سال ۹۶ رسیده است. این گزارش نشان می‌دهد که طی سه ماهه اول سال ۹۶ نسبت به سه ماهه اول سال ۹۷ تغییر چشمگیر نداشته و معادل ۵.۶ هزار میلیارد تومان بوده است.

تولید متناسب با تقاضا

تحولاتی که سمت تقاضای مسکن روی می‌دهد، یکی از عوامل تاثیرگذار در این بخش است. بر اساس نتایج سرشماری سال ۸۵، تعداد ۱۵ میلیون و ۸۵۹ هزار واحد مسکونی دارای سکونت در کشور وجود داشته است، که در سرشماری سال ۹۵ به ۲۲ میلیون و ۸۲۵ هزار واحد مسکونی رسیده است. به عبارت دیگر تعداد واحدهای مسکونی در دهه ۸5 تا ۹۵ حدود ۷ میلیون واحد افزایش یافته ‌است.

با احتساب تعداد ۲۴ میلیون و ۱۹۶هزار خانوار درکشور، سال ۹۵ کسری بیش از یک میلیون و هفتصد هزارواحد مسکونی وجود داشته و به همین علت است که تراکم خانوار در واحد مسکونی به رغم بهبود در سال‌های گذشته، همچنان بالاتر از یک و در سال ۹۵، برای کل کشور حدود ۱.۰۶ بوده است. به عبارت دیگر در سال ۹۵ در ۱۰۰ واحد مسکونی، ۱۰۶ خانوار سکونت داشته‌اند.

اما این اتفاقات چه تاثیری در بازار مسکن گذاشت؟ بسیاری از کارشناسان، ‌رکود در معاملات مسکن را پیش‌بینی کرده و معتقد بودند در ساخت‌و‌ساز اتفاق زیادی روی نمی‌دهد و دلیل آن را بومی بودن مصالح‌ ساختمانی و نیروی انسانی عنوان کردند. اما این امر که کاهش معاملات و خرید و فروش در تولید مسکن تاثیر مستقیم دارد برکسی پوشیده نیست و نمی‌توان از آن غافل بود.

بنابراین ارزش‌ افزوده فعالیت‌های بخش مسکن و ساختمان از سال ۹۲ روند نزولی به خود گرفتند. به طوری که از سال ۹۳ رشد منفی ۰.۴ درصد رخ داد. روند نزولی نرخ رشد ارزش‌ افزوده با فاصله بسیار زیادی در سال ۹۴ به منفی ۱۷.۱ درصد رسیده است و از سال ۹۵ ارزش افزوده بخش و ساختمان روند رو به بهبودی را آغاز کرده است، اگرچه این روند همچنان منفی است اما از ۱۷.۱ درصد در سال ۹۴ به منفی ۱۳.۱ درصد در سال ۹۵ رسید که این روند در سال ۹۶ با افزایش انتظار بهبود فضای اقتصادی رشد مثبت ۱.۳ درصدی را تجربه کرد.

تحولات جمعیتی بخش مسکن

تحولات تقاضای مسکن یکی از عوامل مهم و تاثیرگذار در به رونق رسیدن مسکن است و آگاهی از میزان آن می‌تواند در سیاست گذاری نقش مهمی ایفا کند. از سوی دیگر شناسایی خانه‌های خالی نیز ارزش افزوده‌های بسیاری برای سیاستگذاران جهت اعمال محرکات مالیاتی، با هدف روانه کردن این واحدها به بازار به همراه دارد. در این راستا و براساس نتایج سرشماری سال ۸۵ تعداد ۱۵ میلیون و ۸۵۹ هزار واحد مسکونی در تصرف در کشور وجود داشته است که در سرشماری سال ۹۵ به ۲۲ میلیون و ۸۲۵ هزار واحد مسکونی رسیده است.

گفتنی است، تعداد واحدهای مسکونی در 10 ساله ۸۵ تا ۹۵ حدود ۷ میلیون افزایش داشته است. با احتساب تعداد ۲۴ میلیون و ۱۹۶ هزار خانوار در کل کشور در سال ۹۵، کسری بیش از یک میلیون و هفتصد هزار واحد مسکونی وجود داشته و به همین علت است که تراکم خانوار در واحدمسکونی به رغم بهبود در سال‌های گذشته همچنان بالاتر از یک و در سال ۹۵، برای کل کشور حدود ۱.۰۶ بوده است. به عبارت دیگر در سال ۹۵ در ۱۰۰ واحد مسکونی، ۱۰۶ خانوار سکونت داشته‌اند.

در همین رابطه بخوانید:

متغیرهای مهم اقتصادی و تاثیرات آن بر بخش سرمایه گذاری در بازار ارز مسکن

نقش قیمت وام مسکن در نوسانات قیمتی

لازم به ذکر است، طی دهه‌های اخیر همواره شاهد افزایش درصد مستاجران و کاهش درصد مالکیت در بازار مسکن تهران بوده‌ایم، به گونه‌ای که سهم مسکن ملکی از ۷۶.۴ در سال ۷۱ به ۶۴.۳ درصد در سال ۹۵ کاهش و در مقابل، سهم خانه استیجاری در همین فاصله زمانی از ۱۴.۵ درصد به ۲۶.۲ درصد رسیده است.

در عین حال درصد مستاجران مناطق شهری با نرخ رشد بیشتری نسبت به کل‌ کشور افزایش یافته که این اتفاق عمدتا به دلیل رشد جمعیت شهری ناشی از تشکیل خانوارهای جدید و مهاجرت از روستا به شهر بوده است. همچنین بروز تورم درسال‌های متمادی، کاهش قدرت خرید خانوار و کاهش توان تامین مسکن ملکی را به دنبال داشته که این موضوع بیانگر افزایش شکاف طبقاتی ایجاد شده در سال‌های اخیر است.

گزارش معاونت مسکن و ساختمان، بیانگر تحولات تولید مسکن است که نشان می‌دهد تعداد واحدهای مسکونی تکمیل شده درکل کشور در دوره مورد بررسی، روند سینوسی داشته است. این روند در استان تهران با دامنه تغییرات کوتاه‌تری قابل مشاهده است. علت اساسی این امر از دیدگاه معاونت مسکن و ساختمان را می‌توان در نوسانات اقتصاد کلان، جذابیت بازارمسکن در جذب سرمایه‌ها و سودآوری این بازار جستجو کرد.

بر اساس نمودار، با افزایش سود انتظاری بازار مسکن در پی انتظارات تورمی، تعداد ساختمان‌های تکمیل شده در سال ۹۶ نسبت به سال ۹۵ روند افزایشی داشته است.

سهم تسهیلات پرداختی به بخش مسکن از ۱۷ درصد در سال ۹۰ به ۹.۱ درصد در پایان سال ۹۵ و ۸.۵ درصد در شش ماهه اول سال ۹۷ رسید. در سال‌های گذشته، همواره بالاترین سهم تسهیلات متعلق به بخش بازرگانی و خدمات، و کمترین سهم تسهیلات پرداختی متعلق به بخش‌های کشاورزی، مسکن و ساختمان بوده است. این امر با توجه به بانک محور بودن تامین مالی مسکن در کشور، دستیابی به مسکن را برای خانوارهای ایرانی، محدود می‌کند.

متوسط قیمت فروش و اجاره یک مترمربع آپارتمان در شهر تهران (۹۸)

بر اساس اطلاعات سامانه کیلید، بیشترین قیمت هر مترمربع واحد مسکونی در مناطق یک، سه و شش تهران رقم خورده و همچنین متوسط قیمت در کل تهران در حدود هر مترمربع ۱۱.۴ میلیون تومان است که از قیمت مسکن در این سه منطقه کمتر است.

با توجه به میزان تقاضا، توان خرید مردم و سایر مولفه‌ها، افزایش قیمت مسکن بیش از 2 الی 3 درصد روی نخواهد داد. البته این ثبات نسبی در قیمت‌ها تا روزی اتفاق می‌افتد که هزینه ساخت و مصالح ساختمانی افزایش زیادی نداشته‌ باشند و بعد از آن به طورحتم افزایش قیمتی در این بازار را شاهد خواهیم بود. در این بازه زمانی طبق برآورد کارشناسان در انتهای آذر ماه 98‌ حداقل هزینه ساخت یک مترمربع واحد مسکونی در تهران 2 میلیون و 200 هزار تومان اعلام شده است که پس از اعلام افزایش نرخ سوخت و هزینه‌های جانبی، تا متری 3 میلیون تومان نیز می‌رسد.

در نتیجه می‌توان بدون در نظر گرفتن مولفه‌های مختلف،‌ سرمایه‌گذاری در تمام بازارهای فوق‌الذکر را سودده دانست و دلار را پیشرو در افزایش قیمت عنوان کرد. اما باید مدنظر داشت،‌ فعالانی که به صورت تخصصی در بازارهایی همچون بورس به نوسان‌گیری پرداختند،‌ یا توانستند از نوسانات بازار ارز استفاده بیشتری کنند، منافع مالی بیشتری کسب کرده و سرمایه خود را همسو با تورم افزایش دادند.

بازار ارز دیجیتال خطرناک‌ترین بازار دنیاست

کارشناس بازار رمز ارز گفت: ورود سرمایه به بازار ارزهای دیجیتال خیلی خطرناک است، به خاطر اینکه شخص وارد جنگل تاریکی می‌شود بدون آنکه بداند این بازار چیست.

دانیال دارایی کارشناس بازار رمز ارز در گفتگو با خبرنگار ایبِنا با اشاره به فضای پرریسک بازار رمزارزها اظهار داشت: بازار ارز دیجیتال بستر مناسبی برای سود گرفتن است، اما نکته مهم این است که خطرناک‌ترین بازار در بین بازارهای سرمایه گذاری است.

وی افزود: تعاریف شدت نوسان در این بازار با بازارهای سرمایه ای دیگر، تفاوت دارد. به طور مثال، در بازار ارز دیجیتال یک اصلاح ۲۰ درصدی کاملا طبیعی است در حالی که در بازار سرمایه با یک اصلاح ۶ درصدی ترس ریزش و ضرر و زیان به وجود می آید. در حالی که در بازار ارزهای دیجیتال اینگونه نیست و نوسان ۲۰ درصد برای کاربر امری طبیعی است، اما کاربران عادی در این فضا به چشم بازار سرمایه قبلی، وارد این بازار شده و به محض اینکه یک روند قرمز شدید می بیند با ترس از بازار خارج می شود و دوباره با طمع وارد می شوند و باز هم دوباره با ترس خارج می شوند و در نهایت این سیکل تکراری پُر از اشتباه با ضرر و زیان همراه خواهد شد و به مرور سرمایه فرد به اصطلاح آب می شود. بنابراین بازار ارز دیجیتال خطرناک ترین بازار دنیاست.

کارشناس بازار رمز ارز در ادامه خاطر نشان کرد: ضربات و سیلی های بازار ارز دیجیتال نسبت به بازارهای دیگر سنگین است، اما اگر ما بگوییم که خروج از بورس به دلیل بازار ارز دیجیتال در حال اتفاق افتادن است به نظر من تا حدودی این قضیه سیاه‌نمایی است. اگر ما بخواهیم قرمزشدن و قرمز ماندن بازار سرمایه را به دلیل ارز دیجیتال نسبت بدهیم، در حقیقت تا حدودی سیاه‌نمایی است، به خاطر اینکه در حال حاضر پول واقعی از بازار بورس در حال خروج نیست.

دارایی تاکید کرد: در حال حاضر در ایران ورود سرمایه به بازار ارز دیجیتال داریم و این روند خیلی خطرناک است. به خاطر این که شخص وارد جنگل تاریکی می شود بدون آنکه بداند این بازار چیست و فقط با فلسفه طمع وارد می شود و خیلی خطرناک است.

وی افزود: بازار ارز دیجیتال رشد سالیانه خودش را انجام داده است. به بیان دیگر، بازار ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۰ به هیچ کس بدهکار نشد. بنابراین وقتی که این اتفاق افتاده، آدم های راضی از بازار خارج شده اند.

بازارهای سرمایه فاز بندی دارند. در بازارهای سرمایه ما بحث موج را داریم. تصور کنید سوار یک کشتی هستید و کشتی شما ناخدا و پارو زن ندارد؛ حال سرمایه گذار وقتی بدون دانش وارد بازار می شود، یعنی تحلیل و جهت گیری در بازار را نمی داند. دقیقا مشابه کسی است که در آب رفته و شنا بلد نیست. حال چه اتفاقی می تواند به او سود دهد؟ پاسخ این است که ناخواسته یا خواسته در وسط بازار قرار گرفته تا یک موج سنگین بیاید و او را به یک سمتی ببرد اگر موج به نفع او شد سود گرفته و اگر به نفع او نشد خب ضرر کرده است. بنابراین سرمایه‌گذار بدون تحلیل در یک کشتی بدون ناخدا قرار گرفته و این رفتارهای سرمایه‌گذار بدون تحلیل و آموزش ندیده است.

دارایی در ادامه در خصوص راهکار پیشنهادی برای استفاده بهینه از نیروگاه ها و ماینرها گفت: در ۲۰ سال اخیر در کشور ما اتفاقاتی افتاده که یک سری نیروگاه فعال وجود دارد که استفاده بهینه از تولید آن نمی شود. به عبارت دیگر با تغییر دولت‌ها گاهاً یک سری پروژه ها کنار رفت. مثلاً در دولت نهم و دهم یکسری نیروگاه‌ در جاهایی احداث شد و بنا به دلایلی و با تغییر دولت، شرایط استفاده و بهره وری از آنها عوض شد و حتی اقتصاد هم منقبض شد و روی هم رفته کارخانه‌های مورد استفاده هم زده نشد و نیروگاه بیکار ماند. این در حالیست که نیروگاه را نمی توان خاموش کرد و باید همیشه روشن باشد. حال باید چه کار کنیم؟ یکی از زیباترین کارهایی که می توان انجام داد ایجاد فضای مزرعه اشتراکی به عنوان راهکار بهینه است. وزارت صمت فضایی را ایجاد می کند برای فردی که در منزل ماینر به برق متصل کرده است. در ادامه این فرد بیاید و ماینر خود را در فضای استخراج اشتراکی قرار دهد. چنانچه وزارت مربوطه از مردمی که ماینر خود را آنجا می گذارند پول هم نگیرد باز هم به صرفه تر است، یعنی از آنها پول نگیرد و فقط ماینر را آنجا بگذارد؛ همان ماینری که در منزل یا مزرعه برق و انرژی روی آن هزینه می شود. پس در این شرایط هزینه ماینر در فضای استخراجی کنار نیروگاه برای وزارت نیرو ارزانتر برآورد می شود نسبت به آنکه در مزرعه یا در خانه باشد.

معرفی 11 ارز دیجیتال با بهترین عملکرد در سال 2022

انتخاب ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری کار آسانی نیست. قبل از سرمایه گذاری در هر ارز دیجیتال، باید کارهای تحقیقاتی زیادی انجام دهید. در اینجا به عواملی اشاره کردیم که باید هنگام انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال 2022 در نظر بگیرید.

• بررسی نرخ پذیرش
• بررسی ارزش بازار ارزهای دیجیتال منتخب
• بررسی کنید که آیا ارز دیجیتال رقیبی در بازار دارد یا خیر؟
• یا ارز دیجیتال به طور فعال کار می کند یا خیر؟
• بررسی عملکرد ارزهای دیجیتال انتخاب شده در گذشته

در چند ماه اول سال 2022، نوسانات گسترده ای در بازار ارزهای دیجیتال وجود داشته است که بیشتر آنها نزولی بوده اند. ارزش کل بازار کریپتو در سال جاری بین بیش از 3 تریلیون دلار در نوامبر 2021 و پیش از پایان سه ماهه آخر در حدود 2.1 تریلیون دلار بوده است. بیت کوین و سایر رمزارزهای محبوب برای شروع سال در کنار S&P 500 کاهش یافته اند که تا به امروز 4.95 درصد کاهش داشته اند. بازار کریپتو در حال تجربه عدم اطمینان از جنگ بین روسیه و اوکراین است. سوالاتی در مورد نحوه برنامه ریزی دولت ها در سراسر جهان برای تنظیم مقررات ارزهای دیجیتال و افزایش نرخ بهره مورد انتظار فدرال رزرو برای مبارزه با تورم وجود دارد. در اینجا 11 ارز دیجیتال برتر با حداقل 10 میلیارد دلار ارزش بازار در سه ماهه اول ارائه شده است.

1. ترا (لونا ) Terra (LUNA)

ترا Terra یک پروتکل بلاک چین عمومی است که از استیبل کوین ها استفاده می کند ( ارزهای پایه ای که ارزش آنها به یک دارایی اساسی متصل است. رایج ترین استیبل کوین ها به دلار آمریکا متصل می شوند.) بلاک چین Terra از استیبل کوین ها استفاده می کند و سیستم های پرداخت جهانی با ثبات قیمت را قادر می سازد تا انبوهی از ارزهای دیجیتال را پشتیبانی کنند. Terra نوعی ارز دیجیتال است که سه برنامه اصلی روی پلتفرم دارد:

• Anchor، یک سرویس پس‌انداز با بازدهی رقابتی
• Mirror، پلتفرم سرمایه گذاری
• Chai، یک اپلیکیشن پرداخت موبایلی

توکن بومی ترا, LUNA است که برای تثبیت قیمت استیبل کوین‌های پروتکل Terra استفاده می‌شود. هدف شبکه Terra ایجاد مجموعه ای از استیبل کوین ها است که مزایای ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز و ثبات ارزهای فیات را ارائه می دهد.

بازده سه ماه اول سال تا به الان: +21.3٪
ارزش بازار: 78.9 میلیارد دلار

2. ریپل (XRP) Ripple

XRP یکی از بهترین ارزهای دیجیتال مقرون به صرفه برای سرمایه گذاری در کیف پول دیجیتال است و به عنوان بهترین دارایی دیجیتال برای پرداخت های جهانی شناخته می شود. این مؤسسات مالی سریع ترین و قابل اطمینان ترین گزینه را برای تأمین نقدینگی در صورت تقاضا ارائه می دهد. XRP ارز دیجیتال بومی ریپل است. ریپل یک سیستم پرداخت رمزنگاری شده است. XRP به دلیل سرعت، مقیاس پذیری و هزینه کم در مقایسه با سایر دارایی های دیجیتال شناخته شده است. XRP یک رمزارز مقیاس پذیر است که می تواند 1500 تراکنش در ثانیه را انجام دهد.
ویژگی هایی که ریپل سرمایه گذاران زیادی را جذب خود کرده این است که ریپل منبع باز بوده و بدون مجوز برای تکمیل تراکنش ها در سه تا پنج ثانیه با فناوری بلاک چین ارائه شده است.

بازده سه ماه اول سال تا الان: 0.9٪ –
ارزش بازار: 82 میلیارد دلار

3. بیت کوین (BTC)

بیت کوین از نظر ارزش بازار، در رتبه اول قرار دارد . این ارز دیجیتال محبوب ترین ارز دیجیتال در بازار است. مردم با استفاده از آن برای ارسال امن پول به طور مستقیم به یکدیگر استفاده می‌کنند. بیت کوین به عنوان یک دارایی در نظر گرفته می شود که ارزش خود را در طول زمان با افزایش تورم حفظ می کند. علیرغم سه ماهه اخیر، ارزش بیت کوین از زمان ایجاد آن به طور تصاعدی در حال افزایش بوده است. (بسیار بیشتر از طبقات دارایی های سنتی)

بازده سه ماهه اول سال تا به الان: 1.4٪-
ارزش بازار: 867 میلیارد دلار

4. اتریوم (ETH)

اتریوم دومین ارز دیجیتال بزرگ از نظر ارزش بازار و یک بلاک چین غیرمتمرکزاست که دارای عملکرد قرارداد هوشمند است. ارز دیجیتال بومی آن اتر است. برخلاف بیت‌کوین که برای استفاده به عنوان وسیله مبادله ایجاد شد، اتریوم به عنوان یک پلتفرم محاسباتی ایجاد شد که امنیت را برای بلاک چین‌های منبع باز ارائه می‌دهد. اتریوم در حال حاضر از پروتکل اثبات کار یا PoW استفاده می‌کند، جایی که ماینرها تراکنش‌ها را برای حفظ یکپارچگی شبکه تأیید می‌کنند. اما انتظار می‌رود که از طریق عرضه اتریوم 2.0 به پروتکل اثبات سهام یا PoS سوئیچ کند. تراکنش های سریع تر، مقیاس پذیری و کارایی انرژی را فراهم می کند. انتظار می رود این تغییر در نیمه اول سال 2022 اتفاق بیفتد.

بازده سال تا به امروز: -8.7٪
ارزش بازار: 411 میلیارد دلار

5. کاردانو(ADA)

کاردانو (Cardano) یکی از بهترین ارزهای رمزنگاری شده به دلیل شبکه انعطاف پذیر و همچنین سرعت کافی تراکنش ها در سال 2022 است. قیمت این ارز دیجیتال به دلیل کارمزد پایین تراکنش، توانایی توسعه قراردادهای هوشمند و به‌روزرسانی‌های اخیر افزایش یافته است. بنابراین، یکی از ارزان‌ترین و سودآورترین ارزهای دیجیتال موجود در بازار کریپتو برای سرمایه‌گذاران است. کاردانو در سال 2017 توسط یکی از خالقان اتریوم تأسیس شد. کاردانو یک پلتفرم بلاک چین منبع باز مشابه اتریوم است, اما با پروتکل اثبات سهام کار می کند. در حالی که اتریوم از نظر ارزش بازار یک ارز دیجیتال بزرگتر است، کاردانو بزرگترین پلتفرم برای اجرای مکانیسم اجماع PoS است. کاردانو رشد سریعی را در فضای کریپتو ثبت کرده است. تیم این ارز, بر ایجاد یک پلت فرم مقیاس پذیر و ایمن از طریق تحقیقات دقیق متمرکز است و یافته های خود را در مقالات دانشگاهی با بازبینی همتا منتشر می کند. توکن بومی این پلتفرم ADA است که به کاربران اجازه می‌دهد در شبکه فعالیت کنند و می‌توان از ADA برای مشارکت در پلتفرم استفاده کرد.

بازده سه ماه اول سال تا الان: 13.0٪-
ارزش بازار: 38 میلیارد دلار

6.سولانا (Solana)

سولانا یکی از برترین ارزهای رمزنگاری شده ارزان است که یک بلاک چین در مقیاس وب با برنامه های سریع تر، ایمن و DA را ارائه می دهد. سیستم این ارز دیجیتال حداکثر از 50000 تراکنش در ثانیه برای سرمایه‌گذاران پشتیبانی می‌کند. همچنین قادر به پشتیبانی از تقریباً 710000 تراکنش در ثانیه را در یک شبکه استاندارد گیگابیت و 28.4 میلیون تراکنش در ثانیه در یک شبکه 40 گیگابیتی است.

7. اولانچ Avalanche (AVAX)

Avalanche یکی از برترین ارزهای دیجیتال جدید است. این پلت فرم برای DApps و همچنین شبکه های بلاک چین سفارشی است تا یکی از رقبای سرسخت اتریوم باشند.هدف ارائه خروجی تراکنش بالاتر تا 6500 تراکنش در ثانیه با معماری منحصر به فرد است. Avalanche برنامه های غیرمتمرکز و دیگر شبکه های بلاک چین را قادر می سازد از طریق قابلیت قرارداد هوشمند کار کنند. Avalanche همچنین خروجی تراکنش بالایی دارد که تقریباً 6500 تراکنش در ثانیه تخمین زده می‌شود و در عین حال مقیاس پذیری را نیز حفظ می کند. سرعت این شبکه، آن را به یکی از سریع‌ترین پلتفرم‌های قراردادهای هوشمند در صنعت بلاک چین تبدیل می‌کند. برخلاف شبکه‌های بیت‌کوین و اتریوم، Avalanche از مکانیزم اجماع PoS استفاده می‌کند که به عملیات‌ها اجازه می‌دهد سریع‌تر عمل کنند. شبکه Avalanche در سه بلاک چین گسترده شده است: X-Chain، C-Chain و P-Chain که هر کدام برای هدفی ساخته شده اند. همچنین استقرار قراردادهای هوشمند در Avalanche ارزان‌تر است.

بازده سال تا به امروز: 18.3٪-
ارزش بازار: 37.4 میلیارد دلار

8. بابننس کوین (B NB)

بایننس یک صرافی ارزهای دیجیتال جهانی است که بیش از 100 میلیون معامله گر در دفاتر آن حضور دارند. بایننس کوین(BNB) اکنون سومین ارز بزرگ و ارز دیجیتال بومی صرافی رمزنگاری Binance است که در سال 2017 راه اندازی شده است. BNB اکوسیستم زنجیره بایننس را تقویت می کند و آن را به یکی از محبوب ترین توکن های ابزار تبدیل می کند. معامله گران از BNB برای پرداخت کالاها و خدمات و تسویه تراکنش ها در صرافی استفاده می کنند. برای مثال، می‌توانید از BNB برای پرداخت هزینه‌های تراکنش در زنجیره هوشمند بایننس، پرداخت هزینه‌های معاملاتی در صرافی غیرمتمرکز بایننس و حتی کمک مالی در خیریه بایننس استفاده کنید. کاربران همچنین می توانند BNB را در چندین پلتفرم دیگر( نه فقط در Binance) خریداری کنند.

بازده سال تا به امروز: 18.8٪-

ارزش بازار: 73 میلیارد دلار

9.کرونوس (CRO)

کرونوس توکن رمزنگاری بومی زنجیره کرونوس است، یک بلاک چین غیرمتمرکز که توسط Crypto.com( یکی از صرافی‌های ارزهای دیجیتال با رشد سریع) توسعه یافته است. Crypto.com میلیون ها کاربر دارد و با شرکت هایی مانند Visa Inc. (V) شراکت دارد. ارزش CRO در نوامبر 2021 هنگامی که Crypto.com حقوق نامگذاری مرکز Staples در لس آنجلس را به قیمت 700 میلیون دلار خریداری کرد، افزایش یافت. Crypto.com با UFC، فرمول یک، فیلادلفیا 76ers، باشگاه فوتبال پاریس سن ژرمن و بسیاری دیگر شراکت دارد و هدف آن دسترسی به میلیاردها کاربر از طریق این شرکا است.

بازده سه ماه اول سال تا به الان: 20.3٪-

ارزش بازار: 11.8 میلیارد دلار

10. دوج کوین (Dogecoin)

کارآفرین معروف، ایلان ماسک، این ارز دیجیتال را از زمان ظهور آن در بازار ارزهای دیجیتال حمایت کرده است. توییت های رمزآلود ایلان ماسک, افزایش و کاهش ناگهانی قیمت دوج کوین را کنترل می کند.

میم کوین معروف Dogecoin در سال 2013 به عنوان یک جایگزین سرگرم کننده برای ارزهای دیجیتال معمولی ایجاد شد. امروزه Dogecoin یکی از بزرگترین ارزهای رمزنگاری شده از نظر ارزش بازار و همچنین یکی از ارزهای دیجیتال پرمعامله است. Dogecoin یک ارز دیجیتال همتا به همتا منبع باز است که در اوایل سال 2021 رشد سریعی داشت و در ماه می به 74 سنت رسید. ایلان ماسک، مدیر عامل شرکت تسلا ( TSLA) یکی از مدافعان رمزارز های میم بوده و از Dogecoin حمایت می‌کند و حتی ارز دیجیتال را برای خرید کالاهای تسلا می‌پذیرد. Dogecoin یک رمزارز کمیاب نیست و 10000 سکه در دقیقه استخراج می شود که باعث شده برخی ارزش آن را زیر سوال ببرند.

بازده سه ماه اول سال تا به الان: 18.9٪ـ

ارزش بازار: 18.4 میلیارد دلار

11.شیبا اینو (SHIB)

شیبا اینو که توکن میم رقیب دوج کوین است، از نژاد سگ لوگوی دوج کوین الهام گرفته شد و به عنوان یکی از محبوب‌ترین توکن‌های میم ارزهای دیجیتال در بازار به اوج رسید. این پروژه در ابتدا خود را قاتل دوج کوین نامید. SHIB در آگوست 2020 ایجاد شد, اما اطلاعات زیادی در مورد بنیانگذار آن وجود ندارد( شبیه به بنیانگذار مستعار بیت کوین، ساتوشی ناکاموتو). SHIB بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می شود. صرافی غیرمتمرکز ShibaSwap به کاربران امکان می دهد بدون واسطه توکن ها را به اشتراک بگذارند. جامعه میم به سرعت از سرمایه‌گذاری در SHIB حمایت کرد و توییت‌های متعددی مانند ایلان ماسک و بنیانگذار اتریوم، ویتالیک بوترین، خبرساز شدند. Shiba Inu یکی از موفق ترین ارزهای رمزنگاری شده تمام دوران از نظر رشد است. یعنی از زمانی که این ارز دیجیتال در آگوست 2020 در فهرست عمومی قرار گرفت، به دارایی چند میلیاردی رسیده است.

به نوبه خود، ارزش یک توکن شیبا اینو بیش از 70 میلیون درصد افزایش یافته است. اگرچه بعید است که رشدی به این بزرگی تکرار شود، اما هنوز سر و صدای زیادی پیرامون این پروژه وجود دارد.

بازده سه ماه اول سال تا به الان: 23.0٪ –

ارزش بازار: 15.2 میلیارد دلار

تیم آموزشی دارا صدهزاری در مقاله ای درباره آینده ارز دیجیتال شیبا بیشتر توضیح داده است.