نحوه محاسبه نرخ سوآپ

برای مطالعه مقاله کاربرد بلاکچین در امور دولتی و انواع کسب و کار چیست، بر روی این لینک کلیک فرمایید.

آموزش قدم به قدم پنکیک سواپ (قسمت دوم)

پنکیک سواپ، این روز ها به یکی از بحث های داغ دنیای ارز های دیجیتال تبدیل شده است و حتما نام آن را بار ها شنیده اید. این نام متعلق به یک صرافی غیرمتمرکز می باشد که پیشرفت های چشمگیری را در این فرآیند ها رقم زده و بسیاری از نواقص و ایرادات گذشته را برطرف نموده است.

دنیای پیچیده رمز ارز ها روز به روز در حال گسترش می باشد و تغییراتی در آن رخ می دهد که با اطلاع از آن ها می توانید عملکرد بهتر و موفق تری در بازار ارز های دیجیتال داشته باشید. به همین دلیل، تیم مالیات مدیا اینجاست تا جدید ترین اخبار و اطلاعات را در اختیار شما قرار دهد. در این مقاله تصمیم داریم شما را با صرافی پنکیک سواپ و جزییات آن بیشتر آشنا کنیم.

پنکیک سواپ چیست ؟

پنکیک سواپ یکی از صد ها صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال می باشد که در آن ها معاملات مالی به صورت مستقیم و بدون هیچ واسطه ای انجام می‌ شود. صرافی های غیرمتمرکز امنیت بالایی دارند چرا که در این سیستم، امکان دسترسی به دارایی کاربران وجود ندارد و همه معاملات رمز ارز ها بدون دخالت سازمان‌ های مختلف و دفتر سفارش خرید و فروش صورت می گیرد.

پنکیک سواپ یکی از جدید ترین پلتفرم ها می باشد که مبتنی بر زنجیره هوشمند بایننس یا همان بایننس اسمارت چین بوده و به لحاظ عملکردی، شباهت بسیار زیادی به یونی‌ سواپ روی شبکه اتریوم و سوشی سواپ دارد. این صرافی از محبوبیت بسیار بالایی برخوردار است و حجم معاملات در آن پس از گذشت مدت زمان بسیار کوتاهی به چند صد میلیون دلار رسید که این موضوع نشانگر کارایی و کیفیت این پلتفرم برای انجام مبادلات میباشد.

یکی از ویژگی های پنکیک سواپ این است که معاملات به صورت همتا به‌ همتا انجام نمی شوند و برای مدیریت آن‌ ها از استخر نقدینگی ( Liquidity Pool ) استفاده می‌ شود که در ادامه بیشتر با این موضوع آشنا می نحوه محاسبه نرخ سوآپ شویم.

برای مطالعه مقاله کاربرد بلاکچین در امور دولتی و انواع کسب و کار چیست، بر روی این لینک کلیک فرمایید.

نحوه تامین نقدینگی در این پلتفرم نیز متفاوت می باشد و برای این کار، از مدل بازارساز خودکار ( AMM ) استفاده می‌ شود. به طور کلی ۳ روش برای دسترسی کاربران به صرافی پنکیک سواپ وجود دارد که در ادامه به شما معرفی می کنیم :

ما استفاده از روش تراست ولت را به شما پیشنهاد می کنیم چرا که استفاده از آن بسیار آسان می باشد.

ارز دیجیتال کیک چیست ؟

تریدر ها و افرادی که در بازار رمز ارز ها سرمایه‌ گذاری می‌ کنند، ممکن است هنگام بررسی قیمت لحظه‌ ای ارز دیجیتال در صرافی، با نام هایی نا آشنا مواجه شوند که از ماهیت آن ها اطلاعی ندارند. یکی از این ارز های دیجیتال، کیک می باشد که در واقع یکی از توکن‌ های اختصاصی صرافی پنکیک سواپ محسوب می‌ شود.

در ساختار این ارز دیجیتال از استاندارد BEP-20 استفاده شده است و کاربران می‌ توانند آن‌ ها را در کیف پول‌ های مختلف که توسط پنکیک سواپ به زنجیره بایننس متصل هستند، ذخیره نمایند. ارز دیجیتال کیک را می‌ توانید از صرافی‌ های بایننس، کوینکس و … خریداری کرده و در کیف پول اختصاصی خود ذخیره نمایید.

تامین نقدینگی پنکیک سواپ از استخر نقدینگی چگونه است ؟

همانطور که گفته شد، تامین نقدینگی معاملات در پنکیک سواپ از طریق استخر های نقدینگی انجام می شود. استخر نقدینگی یک بستر مجازی است که کاربران در این فضا توکن‌ های خود را به جای مبادله مستقیم با سایر کاربران، با توکن‌ های موجود در استخر مبادله می‌ کنند.

کاربران می توانند با استفاده از جفت‌ ارز های خود، میزان نقدینگی لازم را برای مبادله توکن‌ ها فراهم کنند که به چنین افرادی، تامین‌ کننده گفته می‌ شود. کارمزد این مبادلات به عنوان پاداش در اختیار افراد تامین‌ کننده نقدینگی قرار می گیرد تا فرصت بیشتری را برای انجام مبادلات پنکیک سواپ اختصاص دهند.

تامین کنندگان پس از قرار دادن دارایی خود در استخر نقدینگی، توکن‌ های مخصوص استخر یا LP TOKEN دریافت می‌ کنند که می توانند با استفاده از آن‌ ها، هر وقت که خواستند سپرده‌ های خود را از استخر نقدینگی خارج کنند.

برای مطالعه مقاله پروژه دفینیتی و ارز دیجیتال ICP چیست، اینجا را کلیک فرمایید.

از کاربرد های دیگر این توکن ها می توان به توزیع کارمزد دریافتی از مبادلات اشاره کرد. در واقع، میزان دریافت کارمزد مبادلات بر اساس میزان توکن استخر تعیین می‌ شود. در صورت ایجاد هر مشکلی در زمینه تبدیل ارز یا جفت‌ ارز ها می توانید از ماشین حساب ارز دیجیتال استفاده کنید و تبدیلات خود را انجام دهید و سرمایه‌ گذاری جفت‌ ارز های خود را در استخر نقدینگی آغاز کنید.

میزان کارمزد در پنکیک سواپ چگونه تامین می‌ شود ؟

تامین کنندگان نقدینگی در پنکیک سواپ، علاوه بر دریافت توکن استخر، درصد مشخصی از کارمزد مبادلات انجام شده را به عنوان پاداش دریافت می کنند. این روند در صرافی‌ های غیرمتمرکز دیگری از جمله یونی سواپ و سوشی سواپ نیز رایج می باشد و به همین شکل انجام می شود.

مبلغ کارمزدی که بابت هر مبادله دریافت می شود معادل ۰.۲ % می باشد. ۰.۱۷ % کارمزد مبادله به افراد تامین کننده نقدینگی استخر اختصاص پیدا می کند و باقی مانده آن به صندوق پلتفرم جهت فرآیند سوزاندن توکن‌ ها منتقل می شود.

آشنایی با مفهوم استیکینگ و فارمینگ در پنکیک سواپ

از مفاهیم تخصصی در پنکیک سواپ که حتما با آن ها مواجه خواهید شد، استیکینگ و فارمینگ می باشند که در این بخش به توضیح آن ها می پردازیم. به بیانی ساده و قابل فهم، استیکینگ به معنای قفل کردن ارز ها به جهت دریافت پاداش می باشد. با این کار همه دارایی‌ ها و سپرده های شما در یک کیف پول ارز دیجیتال بلوکه شده و در واقع امنیت شبکه تضمین می شود. پس از انجام استیکینگ و بلوکه شدن رمز ارز ها و دارایی های خود می‌ توانید همه تراکنش‌ ها را تایید کرده و از امنیت شبکه پشتیبانی کنید.

فارمینگ هم در واقع بستری است که شما توکن‌ های استخر خود را در آن استیک یا قفل می‌ کنید. پس از بلوکه شدن توکن‌ های استخر، مقداری ارز کیک به عنوان پاداش از طرف شبکه دریافت می کنید و می‌ توانید به راحتی آن ها را در صرافی‌ هایی که از آن پشتیبانی می‌ کنند، استفاده و تبدیل نمایید.

برای مطالعه مقاله آشنایی با صرافی بایننس اسمارت چین، بر روی این لینک کلیک فرمایید.

یکی دیگر از روش های سودآور، قفل کردن توکن‌ های کیک می باشد که از طریق فارم کردن توکن‌ های استخر به دست آمده اند. با این کار شما می توانید بدون نیاز به تبدیل کردن آن ها، توکن های خود را در استخر دیگری با ارز های جدید تعویض کنید. جفت‌ ارز های فراوانی وجود دارند که شما می توانید از آن ها در پنکیک سواپ استفاده کنید. برای شروع کار، باید با خرید بیت کوین، اتریوم و سایر ارز های دیجیتال به صورت جفت‌ ارز، به انجام معاملات در پنکیک بپردازید. از رایج‌ ترین جفت ارز ها می‌ توان به موارد زیر اشاره کرد :

• CAKE – BNB LP
• BUSD – BNB LP
• BETH – ETH LP

آشنایی با بازارساز خودکار ( AMM )

پروتکل های بازارساز خودکار از یک الگوریتم ریاضی استفاده می کنند که بر پایه سیستم عرضه و تقاضا برای قیمت‌ گذاری دارایی‌ های موجود در استخر پنکیک سواپ استفاده می‌ شود. همانطور که گفته شد، جفت ارز های مختلفی در استخر های نقدینگی پنکیک سواپ مورد استفاده قرار می گیرند و نسبت وزنی این دو دارایی، تعیین کننده ارزش آن‌ ها در استخر نسبت به یکدیگر است.

اگر تمایل دارید با موضوع بازارساز خودکار بیشتر آشنا شوید می توانید به مقاله های دیگر مالیات مدیا مراجعه کنید که به طور مفصل به این موضوع پرداخته اند.

لغزش قیمت در پنکیک سواپ به چه معنایی می باشد ؟

یکی از مهم‌ ترین مفاهیم در پلتفرم پنکیک سواپ، لغزش قیمت می باشد. این مفهوم به معنای تغییر ارزش و قیمت یکی از ارز ها در جفت ارز ها، با خرید یا فروش یکی دیگر از آن‌ ها می باشد. به عنوان مثال اگر BNB به استخر BNB/CAKE اضافه شود، نقدینگی BNB در آن استخر افزایش یافته و نقدینگی و ارزش ارز دیگر کاهش پیدا می کند.

برای مطالعه مقاله آشنایی کامل با صرافی هیوبی، بر روی این لینک کلیک فرمایید.

بدون شک، در چنین شرایطی تعادل نقدینگی به هم خورده و قیمت BNB بر حسب CAKE کاهش و قیمت CAKE برحسب BNB افزایش پیدا می کند. به همین دلیل است که قیمت ارز هایی از جمله دوج کوین، بیت کوین و سایر ارز هایی که به صورت جفت‌ ارز در استخر نقدینگی مورد استفاده قرار می‌ گیرند، دست‌ خوش تغییرات بسیاری می‌ شود.

نتیجه گیری

همانطور که میدانید، دنیای رمز ارز ها روز به روز دستخوش تحولات و پیشرفت های چشمگیری می شود که با کسب اطلاع و آگاهی از این اتفاقات، می توان موفقیت های بسیاری در این زمینه بدست آورد.

برای مطالعه مقاله معرفی ۱۰ صرافی ارز دیجیتال، بر روی این لینک کلیک فرمایید.

این روز ها، پنکیک سواپ به عنوان یکی از صرافی های غیرمتمرکز، از محبوبیت و کارایی بسیار بالایی برخوردار است و طی مدت زمان کوتاهی، کاربران بسیاری را جذب خود کرده است. در این مقاله سعی داشتیم شما را با مفاهیم رایج در این پلتفرم و برخی از ویژگی های آن آشنا کنیم.

سواپ در فارکس به چه معناست؟

سواپ در فارکس بهره ای است که پس از گذشت یک روز به معاملات باز اعمال می شود که معمولا در صنعت مالی به آن رولور (rollover) نیز گفته می‌شود. همچنین در متاتریدر آن را با نام swap می‌شناسیم. هنگام انجام یک معامله به منظور خرید یا فروش یک ارز، طرفین خود را به پرداخت های نهایی در روز متعهد می‌دانند که “تاریخ ارزش” (Value Date) نامیده می‌شود.

منظور از swap در فارکس به زبان ساده چیزی شبیه به بهره های بانکی است. اما کمی داستان این دو با هم فرق می‌کند. در بانک ها به ازای جا به جایی مالی و معاوضه مالی که امروز پرداخت می‌شود و قرار است شما آن را در آینده باز پس بدهید بهره می‌گویند. اما منظور از swap در فارکس مفهومی است که طی آن بروکر هزینه مورد نیاز خود جهت انجام مبادلات را از معامله‌گران دریافت می‌کند.

سوآپ در فارکس بر این اساس است که وقتی به عنوان مثال ما قصد انجام معامله بر روی جفت ارز USD/CAD را داریم با دو ارز دلار کانادا و دلار آمریکا مواجه هستیم. بانک مرکزی کانادا و بانک مرکزی آمریکا در ابتدای هر سال میلادی اقدام به اعلام نخره بهره بانکی مورد نظر در سال جاری می‌کنند تا به نوعی انتظارات خود را از لحاظ اقتصادی در سال جاری نمایش دهند. اما نکته‌ای مهم این است که در اغلب موارد نرخ بهره کشور ها با یکدیگر متفاوت است و این موضوع منظور از swap در فارکس را پر رنگ‌تر می‌کند.

سواپ در فارکس بر اساس نرخ وام های یک شبه در بازار بین بانکی محاسبه می شود و روزانه از سوی ارائه دهندگان نقدینگی در اختیار بروکر ها قرار می گیرد. تریدرها با معامله در جفت ارزها اساسا تفاوت نرخ بهره بین دو ارز را مبادله می کنند که در پایان هر شب به عنوان نرخ بهره شبانه در فارکس بر معاملات باز آنها اعمال می‌شود.

اما نکته‌ای که در اینجا باید به آن توجه شود این است که مبنای نرخ بهره برای محاسبه این معادله نرخ بهره‌ی اعلامی از سوی بانک مرکزی هر کشور در ابتدای سال است هرچند که نرخ بهره در طول سال تغییر کند و بر سواپ در فارکس تأثیر مستقیم می‌گذارد.

سواَپ مثبت

زمانی که شما ارزی با نرخ بهره بالا را خریداری می‌کنید و ارز با نرخ بهره پایین را می‌فروشید، نرخ سواپ مثبت خواهد بود. در این نوع معامله، در واقع شما ارز با نرخ بهره پایین را قرض گرفته‌اید و آن را به دارایی با نرخ بازدهی بالاتر تبدیل کرده‌اید. بنابراین بروکر به میزان swap که تعلق گرفته است به شما مبلغ را می پردازد.

می توان گفت با مثبت بودن سواپ جفت ارز، فرصتی برای پوشش دادن به سایر هزینه ها از جمله کارمزد معاملات به وجود می آید.

سواَپ منفی

زمانی که شما ارزی با نرخ بهره پایین را خریداری می‌کنید و ارز با نرخ بهره بالا را می‌فروشید، نرخ سواپ منفی خواهد بود. در این نوع معامله، در واقع شما ارز با نرخ بهره بالا را قرض گرفته‌اید و آن را به دارایی با نرخ بازدهی پایین تر تبدیل کرده‌اید. بنابراین بایستی شما نرخ بهره ارزی که قرض گرفته اید را در قالب swap پرداخت کنید.

سخن پایانی از سواپ (SWAP) در فارکس

چه نکاتی باید در سواپ (SWAP) در فارکس در نظر داشت؟ یکی از نکات مهم که باید نحوه محاسبه نرخ سوآپ در سواپ (SWAP) در فارکس در نظر داشت این است که نرخ سوآپ در شرایطی که معامله شما باز بوده و خریدار بوده‌اید، منفی است، یعنی شما باید سواپ (SWAP) در فارکس را پرداخت کنید؛ اما در شرایطی که شما فروشنده باشید این نرخ توسط خریدار به شما پرداخت می‌شود.

از این رو برخی‌ها با دانستن نحوه محاسبه سواپ سعی می‌کنند در خرید و فروش خود میزان اسپرد (اسپرد چیست) یا کارمزد کارگزاری را صفر کنند؛ اما پیشنهاد ما این است که زیاد خودتان را درگیر محاسبه این موضوع نکنید؛ زیرا سوآپ در یک معامله و در چند روز معدود عدد چندان بزرگی نمی‌شود، فقط سعی کنید قبل از روز چهارشنبه اقدام به فروش سهام‌های خود داشته باشید تا مشمول پرداخت سوآپ نشوید.

یکی از دلایلی که ما به شما نحوه محاسبه این نرخ را نمی‌گوییم این است که در بسیاری از پلتفرم‌ها نرخ‌های سوآپ در لحظه محاسبه می‌شود شما سریع می‌توانید سواپ (SWAP) در فارکس در خرید و فروش را به دست بیاورید. این یک امکان فوق‌العاده در پلتفرم‌ها و اکثر بروکرها محسوب می‌شود. از این رو به نظر می‌رسد بهتر است به جای این‌که بخواهید به صورت دستی این نرخ را محاسبه کنید، جای سواپ در متاتریدر یا بروکر خود را پیدا کنید.

در نهایت می‌توانیم بگوییم که سواپ به زبان ساده یک نیاز اقتصادی است که از سال ۱۹۴۰ وجود دارد. شما چه بخواهید چه نخواهید این موضوع در معاملات شما تأثیر می‌گذارد. در ضمن چندان هم فکر نمی‌کنیم با این مسئله مشکلی داشته باشید زمانی که می‌توانید نرخ بهره وام ۲۰ درصد یا ۳۰ درصد را پرداخت کنید! به هر حال این نیز یک نوع سوآپ محسوب می‌شود.

منظور از سوآپ ارزی چیست؟

قرارداد سوآپ نوعی قرارداد برای معاوضه جریان نقدی در آینده است که در آن تاریخ پرداخت و چگونگی محاسبه جریانات نقدی که باید پرداخت شوند، مشخص است.

سوآپ (Swap) در معاملات یا همان سوآپ مالی, قراردادی مشتقه است که بین دو طرف برای مبادله دو ابزار مالی انجام می شود. این روش معامله بین دو طرف برای معامله و مبادله هر نوع جنس یا اوراق بهاداری می تواند تعریف شود.

یکی از انواع سوآپ ها که اخیرا نیز بواسطه توافق بین ایران و ترکیه بر سر سوآپ ارز و لیر مورد توجه قرار گرفته است، سوآپ ارز (Currency Swap Contracts) است.

قرارداد سوآپ نوعی قرارداد برای معاوضه جریان نقدی در آینده است. یک قرارداد سوآپ، تاریخ پرداخت و چگونگی محاسبه جریانات نقدی که باید پرداخت شوند را مشخص می کند. این جریانات نقدی در واقع ارزش آتی است که آنچه معامله می شود دارد.

رویه سوآپ ارز اینگونه است که دو طرف این معامله سوآپ ارز توافق می کنند که پرداخت های دوره ای در یک ارز مشخص را در یک دوره خاص(مثلا ماهانه، سالانه) داشته باشند تا بدهی طرف مقابل معامله سوآپ تمام شود. در عوض طرف دوم نیز می پذیرد که همین کار یعنی همین پرداخت ها را برای طرف اول معامله سوآپ داشته باشد.

تعبیر دیگر از سوآپ ارز این است که دو معامله نقدی و سلف ارز بطور همزمان انجام می شود و هدف این است که ریسک های مربوط به معامله و نوسانات نرخ ارز دو طرف معامله مدیریت شود. یعنی به جای اینکه ارز دو کشور با یک نرخ در زمان حال بصورت نقدی معامله شود و با نرخ دیگری بصورت سلف، با در نظر گرفتن یک نرخ متوسط و پرداخت های دوره ای ارز دو طرف معامله این نوسانات نرخ ارز و ریسک های آن مدیریت شده و متعادل می شوند.

معامله سوآپ ارز سه طرف معامله دارد که با مثال زیر برای یک معامله سوآپ روش کار معامله سوآپ ارز مشخص می شود:

مشتری " الف" در تاریخ معینی با پرداخت ۲۰۰۰ یورو مبلغ ۲۲۰۰ دلار از بانک "ب" در یک معامله نقدی خریداری می‌کند. مدیران مالی بانک "ب" برای حفظ سبد دارایی‌های ارزی، باید مقدار دلار فروخته شده را برگردانند.

این مقصود را بانک "ب" با انجام یک معامله سلف دلار با طرف سوم با یک نرخ معین با سررسید معین دیگری یعنی چند ماه بعد دنبال می‌کند.

مجموعه این معامله طی یک سلسله محاسبات با نرخ های معین و به صورت یکجا صورت می پذیرد. در این معامله، بانک"ب" ضمن به دست آوردن سود حاصل از فروش دلار، با انجام خرید سلف، ارز خود را از ریسک تغییر ارزش دلار محافظت می کند.

ماشین حساب استیکینگ؛ نحوه محاسبه سودآوری در سهام‌ گذاری

همه بلاک چین ها یک چیز مشترک دارند: تراکنش ها باید اعتبارسنجی شوند. به عنوان مثال، بیت کوین این کار را در فرآیندی به نام ماینینگ انجام می دهد که همانطور که مشخص شده است از برق زیادی استفاده می کند (Proof-of-Work). با این حال، مکانیسم های اجماع دیگری وجود دارد که برای اعتبارسنجی استفاده می شود. Proof-of-Stake (PoS) یکی از این مکانیسم‌های اجماع است که دارای چندین تنوع خاص خود و همچنین برخی از مدل‌های ترکیبی است. شرط بندی یا استیکینگ ارز دیجیتال به دارندگان ارز، قدرت تصمیم گیری در شبکه می دهد. با استیک سکه، شما توانایی رای دادن و کسب درآمد را به دست می آورید. این موضوع کاملاً شبیه این است که کسی برای نگهداری پول در حساب بانکی یا دادن آن به بانک برای سرمایه گذاری، سود دریافت می کند اما چگونه سود در سهام گذاری محاسبه می شود. این مطلب با عنوان ماشین حساب استیکینگ؛ نحوه محاسبه سودآوری در سهام‌ گذاری را از دست ندهید.

استیکینگ کریپتو چیست؟

استیکینگ یکی از عناصر کلیدی ارزهای دیجیتال است که با استفاده از اعتبارسنجی مبتنی بر "اثبات سهام" عمل می کند. در یک سیستم اثبات نحوه محاسبه نرخ سوآپ سهام (PoS)، سرمایه‌گذارانی که صاحب ارز دیجیتال هستند، می‌توانند به اعتبارسنجی تراکنش‌ ها در پایگاه داده بلاک‌چین یک ارز دیجیتال کمک کنند. به طور معمول، آنها باید حداقل تعداد سکه را برای تأیید تراکنش ها داشته باشند و سپس مجاز به تبدیل شدن به یک اعتبارسنج هستند.

اعتبارسنج ها در شبکه کامپیوتری غیرمتمرکز شرکت می کنند که تراکنش ها را تایید می کند و تضمین می کند که تراکنش های ثبت شده در بلاک چین قانونی هستند. برای انجام این کار، آنها مقداری ارز دیجیتال پاداش می گیرند اما برای کسانی که سکه‌های خود را به اشتراک می‌گذارند و اعتباربخش می‌شوند، فرآیندی بدون ریسک نیست، زیرا ممکن است با تأیید تراکنش‌ها (احتمالاً تقلبی) که با قوانین ارز دیجیتال مطابقت ندارند، بخشی از سرمایه‌گذاری خود را از دست بدهند.

حتی کسانی که به اندازه کافی اعتبار برای اعتبارسنجی ندارند، می توانند سکه های خود را نزد یک اعتبارسنج گرو بگذارند و جوایزی کسب کنند. بنابراین، کسانی که فقط چند سکه دارند، اگر با یک صرافی رمزنگاری یا پلتفرم رمزنگاری دیگری برای انجام این کار، کار کنند می‌توانند جوایز مبتنی بر استیک دریافت کنند. جوایز می توانند به محض کسب آن ها به حساب شما واریز شوند. بسیاری از محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال، مانند اتریوم، از اعتبارسنجی اثبات سهام استفاده می‌کنند اما همه از جمله با ارزش‌ترین آنها، بیت‌کوین، این کار را نمی‌کنند.

اما شاید بخواهید قبل از اینکه استیکینگ انجام دهید بدانید با سهام گذاری ارز مورد نظرتان چقدر سود به دست می آورید؟ بنابراین در ادامه چند پروتکل و پلتفرم برای محاسبه سودآوری در سهام‌ گذاری یا استیکینگ را به شما معرفی می کنیم.

اما قبل از اینکه به نحوه محاسبه سودآوری در سهام گذاری بپردازیم باید این نکته را در نظر داشته باشید که بسته به پلتفرم استیکینگ، ارز دیجیتال و تعداد افرادی که واقعاً یک سکه را شرط بندی می کنند، مقدار پاداش های استیکینگ که می توان به دست آورد، بسیار متفاوت است.

Eddie Rajcevic، عضو تیم تحقیقاتی Tastytrade (یک شبکه رسانه‌ای مالی)، می‌گوید: «در مورد سکه‌های محبوب‌تر مانند اتریوم، کاردانو و پولکادات، پاداش‌ها از 5 تا 20 درصد متغیر است. با ارزهای دیجیتال کوچکتر، این پاداش ها حتی می توانند بالای 100 درصد باشند.

اگر با یک صرافی کریپتو کار می کنید تا سکه های خود را استیک کنید، ممکن است از یکی به دیگری جوایز مختلفی دریافت کنید. برخی ممکن است از هر پاداشی که در نظر گرفته شده اند، کوتاهی کنند، در حالی که برخی دیگر ممکن است کل پاداش را به شما بسپارند. سایر پلتفرم های معاملاتی قوانین و پاداش های متفاوتی دارند.

نحوه محاسبه سودآوری در سهام گذاری

نحوه محاسبه سودآوری سهام در تراست ولت

تراست ولت علاوه بر امکان استیک کردن ارزهای دیجیتال برای کاربران، در وب سایت رسمی خود، این امکان را نیز فراهم کرده که با استفاده از ابزاری به نام ماشین حساب استیکینگ تراست ولت، به محاسبه سودآوری سهام خود بپردازید.

یکی از مهمترین مزایای استیکینگ سکه در تراست ولت این است که نیاز به خرید مداوم سخت افزار گران قیمت و مصرف انرژی را از بین می برد.

این سیستم برخلاف سیستم اثبات کار که در آن سکه ها از طریق یک فرآیند ریاضی با احتمال کم پرداخت پاداش دریافت می کنند، بازده تضمین شده و منبع درآمد قابل پیش بینی را ارائه می دهد. مزیت دیگر این است که ارزش سکه های شرط بندی شده شما برخلاف ASIC ها و سایر سخت افزارهای ماینینگ کاهش نمی یابد. سکه های استیک شده تنها تحت تاثیر نوسانات قیمت بازار قرار می گیرند.

روش های استاندارد برای استیکینگ معمولاً نگه داشتن سکه ها در کیف پول یا قفل کردن آنها در یک قرارداد هوشمند (مسترنود، masternodes) است. برخی از سکه ها تصادفی بودن را به فرآیند شرط بندی و رای دادن اضافه کردند تا بازیکنان بد برای دستکاری نتایج کار سختی داشته باشند. این فرآیند می‌تواند شبیه به قرعه‌کشی‌ای باشد که در آن تعداد سکه‌های کریپتویی که نگه می‌دارید برابر با تعداد معینی از بلیط‌های لاتاری است. سیستم‌های سهام‌داری همچنین می‌توانند اجازه تفویض اختیار را بدهند که در آن هر فرد حق رای و درآمد کسب شده خود را به یک طرف مورد اعتماد تفویض می‌کند. سپس آن نمایندگان تمام جوایز اعتبارسنجی بلوک را به دست می آورند و در ازای رای خود به حامیان وفادار خود نوعی سود سهام پرداخت می کنند.

برای اینکه از ماشین حساب استیکینگ در تراست ولت استفاده کنید کافی است به آدرس وب سایت رسمی آن، یعنی به آدرس Trustwallet.com/staking مراجعه کرده و سپس با مراجعه به بخش Staking calculator و با انتخاب ارز مورد نظر خود و با توجه به میزان سکه ای که قصد دارید استیک کنید، نحوه محاسبه نرخ سوآپ سود سهام گذاری خود را محاسبه نمایید. ماشین حساب استیکینگ تعداد کوین هایی را در فرایند استیکینگ به عنوان پاداش و سود دریافت خواهید کرد را به صورت روزانه، ماهانه و سالانه به شما نشان می دهد.

با توجه به تصویر بالا اگر به عنوان مثال شما 90 سکه ترون را برای استیک در نظر داشته باشید با توجه به بازده سالانه 4.1 درصد برای TRX، روزانه 0.0142، ماهانه 0.3417 و سالانه 4.10 عدد ترون به حساب شما اضافه خواهد شد.

نحوه محاسبه سودآوری در سهام گذاری از طریق Staking Rewards

پلتفرم بعدی برای محاسبه سودآوری در سهام‌ گذاری، وب سایت آنلاین Staking Rewards است. این وب سایت به عنوان وب سایتی شناخته می شود که تقریبا تمام ارزهایی که قابلیت استیک کردن و کسب سود را دارند برای شما لیست کرده است. بنابراین در قدم اول وارد وب سایت stakingrewards.com/calculator شوید. در مرحله بعد با انتخاب ارز خود و میزان کوینی که قصد استیک دارید و نوع و استخر استیکینگ، به راحتی در بازه روزانه، هفتگی، ماهانه و سالانه همراه با درصد بازده، خواهید فهمید چقدر کوین به شما اضافه خواهد شد.

به عنوان مثال ما 500 سکه DYDX را انتخاب کردیم و با توجه به درصد بازده 0.04 % روزانه به ما 0.1852 DYDX کوین و با توجه به بازده 13.52% سالانه به ما 67.59813 DYDX را به عنوان پاداش استیکینگ نشان می دهد.

شما حتی می توانید در بخش تنظیمات پیشرفته نیز تغییرات مورد نظر خود را اعمال کنید. به عنوان مثال با مراجعه به بخش Advanced Option، تعداد روزهای مورد نظر برای استیکینگ ارز دیجیتال، میزان کارمزد و قیمت فعلی کوین برای شما به نمایش درخواهد آمد. شما می توانید تعداد روزهای مورد نظر برای استیکینگ ارز مورد نظر خود را تغییر داده و سود دریافتی خود را مشاهده کنید.

ماشین حساب استیکینگ کاردانو

برای نحوه محاسبه سودآوری در سهام گذاری همچنین می توانید از کاردانو استفاده کنید و ببینید چه مقدار پاداش می توانید با شرط بندی ارز مورد نظر خود بدست آورید.

وارد وب سایت cardano.org/calculator شوید. در این وب سایت در مورد تخمین سود شما آمده است: «این ماشین حساب فقط تخمینی از پاداش ها را پیش بینی می کند. مقدار واقعی ارز به دست آمده ممکن است متفاوت باشد و به عوامل متعددی از جمله عملکرد مخزن سهام واقعی و تغییرات در پارامترهای شبکه بستگی دارد.

بازده معادل سالانه ارائه شده توسط این ماشین حساب فرض می کند که شما سهام خود را برای یک دوره 365 روزه به همان استخر سهام واگذار می کنید و عملکرد مجموعه سهام و سایر تنظیمات در این بازه زمانی ثابت است. Cardano این ماشین حساب را فقط برای راهنمایی ارائه می دهد و هیچ مسئولیتی در قبال هرگونه اختلاف بین پاداش های تخمینی و واقعی نمی پذیرد. این ماشین حساب فقط برای راهنمایی است».

برای استفاده از ماشین حساب استیکینگ کاردانو وارد وب سایت آن به آدرس ardano.org/calculator شوید. شما دو انتخاب دارید. همانطور که در تصاویر بالا نشان داده می شود، در روش اول اگر می‌خواهید برای استیک ارز دیجیتال خود (ما BTC را انتخاب کردیم)، نماینده انتخاب کنید گزینه Delegate my stake و اگر می‌خواهید استخر نقدینگی ایجاد کنید، باید روی گزینه Run a stake pool کلیک کنید. در پایان شما می توانید مقدار سود دریافتی و درصد آن در یک سال را مشاهده کنید.

جمع بندی

یکی از راه های کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال، استیکینگ است اما برای اینکه بدانید با نگهداری یا سهام گذاری یک ارز به عنوان استیک، چه میزان سود به دست می آورید در این مطلب پلتفرم هایی به شما معرفی کردیم که با استفاده از آن ها می توانید درصد کوینی که به عنوان پاداش دریافت می کنید را در بازه های زمانی مختلف، روزانه، هفتگی، ماهانه و سالانه مشاهده نمایید. در میان این پلتفرم ها برخی مانند کاردانو در وب‌سایت رسمی خود ماشین حساب استیکینگ مخصوص به خود را دارند.

سوآپ و سوآپ ارزی چیست؟

قرارداد سوآپ نوعی قرارداد برای نحوه محاسبه نرخ سوآپ معاوضه جریان نقدی در آینده است که در آن تاریخ پرداخت و چگونگی محاسبه جریانات نقدی که باید پرداخت شوند، مشخص است.

به گزارش ایبِنا، قرارداد سوآپ یا معاوضه یا تاخت نوعی از ابزار مشتقه است که در آن یک طرف قرارداد نسبت به معاوضه عواید ناشی از ابزار مالی خود با عواید ناشی از ابزار مالی طرف مقابل اقدام می‌کند. عواید چنین قراردادی بستگی به نوع ابزار مالی مورد معامله دارد. برای مثال در معاوضه یا سوآپ اوراق قرضه منظور از عواید می‌تواند سود آن اوراق و به صورت کوپن‌های مربوط به آن باشد. این‌گونه از قراردادها معمولاً شامل نحوه محاسبه نرخ سوآپ تاریخ پرداخت و نیز نحوه محاسبه عواید یا جریانهای نقدی مورد معامله است.

اولین سوآپ در سال ۱۹۸۱ میلادی بین شرکت IBM و بانک جهانی صورت گرفت که امروزه قراردادهای سواپ جزء مهمترین قراردادهای مالی مورد استفاده در دنیا هستند.

سواپ نوعی قرارداد برای تبادل یک جریان نقدی در آینده است. در این قرارداد تاریخ پرداخت و چگونگی محاسبه جریانهای نقدی که باید پرداخت شود مشخص است. جریان های نقدی همان ارزش آتی کالاهایی است که قرار است معامله شوند.

در سوآپ ارزی نیز دو طرف معامله توافق می کنند که پرداخت ها در یک ارز مشخص به صورت دوره ای باشد؛ به عنوان نمونه یک دوره ماهانه یا به صورت سالانه این امر انجام شود تا بدهی طرف مقابل این معامله سوآپ به اتمام برسد. در مقابل طرف دوم معامله نیز می پذیرد که برای پرداخت های معامله سواپ داشته باشد.

در این روش به طرفین معامله کمک می کند تا در مقابل ریسک نوسانات نرخ ارز مقاوم تر بوده و آن را بهتر مدیریت کنند. یعنی بجای اینکه دو کشور با یک نرخ در زمان حال معاملات خود را انجام دهند، با درنظر گرفتن یک نرخ متوسط و پرداختهای دوره ای ارز دو طرف معامله به مدیریت ریسک های ناشی از نوسانات نرخ ارز اقدام می کنند.

باید توجه داشت که در معامله به صورت سوآپ سه طرف معامله وجود دارد به این ترتیب که مشتری الف در یک تاریخ مشخص ۲۰۰۰ یورو مبلغ ۲۲۰۰ دلار از بانک ب در یک معامله نقدی خریداری می کند و مدیران مالی بانک ب برای حفظ سبد دارایی های ارزی خود باید دلار فروخته شده را برگردانند. برای این منظور بانک ب با انجام یک معامله سلف دلار با طرف سوم با نرخ معینی در یک سررسید مشخص دیگری مثلا چند ماه بعد آن را دنبال می کند. این محاسبات با نرخ های معین و به صورت یکجا انجام می شود.

به این صورت در این معامله بانک ب هم سود خود را که ناشی از فروش دلار است با پیش خرید آن بدست می آورد و در ضمن از ریسکی که ممکن است متوجه ارز موجود خود شود محافظت می کند.

بخش های تشکیل دهنده‌ سوآپ ارزی

۱. فروشنده سوآپ (swap seller) : فروشنده سوآپ ارزی یا خریدار حمایت، به فردی گفته می‌شود که نرخ شناور از مبلغ قرارداد را دریافت کرده و پس از آن بازده‌ کل از مبلغ قرارداد را به طرف مقابل قرارداد پرداخت می‌کند.

۲. شخص مرجع : تعهد مرجع یا شخص مرجع، فردی است که ابزار پرداخت بدهی را فراهم میکند که میتواند صادرکننده وام، دولت، شرکت یا یک شخص حقیقی باشد.

۳. خریدار سوآپ (swap buyer) : نام های دیگر آن سرمایه‌گذار یا فروشنده حمایت می‌باشد که با دریافت کل بازده مبلغ قرارداد، نرخی شناور از قرارداد را به طرف مقابل پرداخت می‌کند.

۴. دارایی پایه : موضوع قرارداد سواپ ارزی می‌باشد که شامل وام و ورقه قرضه با ریسک اعتباری است.

۵. صرف سوآپ (swap premium) : پرداخت‌های انجام شده به وسیله‌ی فروشنده سوآپ می‌باشد که به آن "پایه صرف" می‌گویند، همچنین به پرداخت‌های انجام شده به وسیله‌ی خریدار حمایت، "پایه حمایت" می‌گویند.